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INTENCIAL LIBERALYS RETRAITE
LIBERALYS RETRAITE est un PER (Plan épargne retraite) assuré par APICIL et distribué par INTENCIAL.
de Intencial (APICIL) : Avis des épargnants, Rendements, Frais, Bonus
FranceTransactions.com
Immobilier financier hors IFI, le FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier disponible sur les contrats INTENCIAL Patrimoine
Géré par Extendam et Sunny AM, Extend Sunny Oblig et Foncier est un placement du type FCPR, décorrélé des marchés financiers traditionnels, qui propose d’investir dans l’immobilier professionnel hors IFI (hôtellerie d’affaires).
FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque)hotelIFIplacement à risqueSCPI
Publié le par FranceTransactions.comPlacer sans risque : le fonds EURO+, le meilleur du marché
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans le moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible en exclusivité via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Avec EURO+, aucune contrainte d’investissement sur des unités de compte ne pourra donc exister. Sans frais sur les versements, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque 2024.
Une alternative à l’immobilier financier soumis à l’IFI (SCPI,SCI,OPCI)
Les SCPI ont le vent en poupe, à juste titre. Des rendements appréciables, pour une prise de risque modérée (3 à 4 sur une échelle de risque AMF allant jusqu’à 7), notamment via les contrats d’assurance-vie. Mais pour les épargnants possédant un ou plusieurs biens immobiliers physiques, l’IFI guette, car le seuil de déclenchement d’imposition IFI ne débute seulement qu’à 1,3 million d’euros. Or, avec la flambée irrationnelle des prix de l’immobilier, sans être particulièrement "riche", nombre d’épargnants se retrouvent proches du déclenchement de cet impôt. D’où cette recherche de produits d’investissements dans l’immobilier, mais sortant de l’assiette d’imposition de l’IFI.
FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier
Géré par Extendam et Sunny AM, Extend Sunny Oblig et Foncier est un placement du type FCPR, décorrélé des marchés financiers traditionnels, qui propose d’investir dans l’immobilier professionnel hors IFI (hôtellerie d’affaires). Ce fonds inédit éligible au compte-titre et à l’assurance vie, qui combine :
- la surperformance d’actifs tangibles (hôtellerie d’affaires),
- une liquidité rémunérée (obligations d’entreprises).
Faible volatilité, mais risques élevés
Ce FCPR profite d’une faible volatilité : la poche obligataire a un objectif de volatilité inférieur à 2,50% et la poche hôtelière est totalement décorrélée des marchés financiers traditionnels. Une performance cible supérieure à 5% par an (pour une durée de placement minimum de 5 ans). L’ingéniosité du placement consiste à financer l’économie réelle, garantir une liquidité bi mensuelle à l’investisseur et éviter l’immobilisation des capitaux. Ce FCPR a obtenu un profil de risque de 7, sur une échelle 7, indiquant ainsi un niveau de risques le plus élevé. L’investissement sur ce type de support en assurance-vie est donc logiquement plafonné à 10% maximum du capital du contrat. L’horizon de placement recommandée est de 5 années minium.
Comment souscrire ?
Disponible en exclusivité via Intencial Patrimoine, ce FCPR est éligible à Gresham Banque et APICIL Epargne (ex APICIL Assurances) à partir de 1 000 € et APICIL Life à partir de 5 000 € (investissement limité à 10% maximum de l’encours du contrat pour APICIL Life et APICIL Epargne). Les frais d’entrée et de sortie sont de 0.50%, auxquels s’ajoutent les éventuels frais sur versement sur les contrats d’assurance-vie (négociables auprès de votre intermédiaire financier).
| Assurance-Vie (contrats) | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| INTENCIAL LIBERALYS VIE | EUROFLEX: 1.000% (2023) APICIL EURO GARANTI FG 100, taux 2022 : de 1.300% à 1,60 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 4.50 % (maximum) | APICIL EUROFLEX: 4.000% APICIL EURO GARANTI: 1.000% | 1 000,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
pavgc
Avertissement : un investissement en titres de PME du secteur hôtelier comporte des risques spécifiques. Concernant l’investissement obligataire, le défaut de l’émetteur peut entraîner la perte de tout ou partie du capital investi sur ses émissions. L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que leur investissement dans le Fonds est susceptible d’être bloqué en cas de survenance des cas de blocage des rachats visés à l’article 10.3 du Règlement. Le Fonds est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce Fonds décrits à la rubrique « profil de risque » du Règlement. Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux applicables. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuellepavgc
Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonification de + 1 % sur le fonds euros CARAC (+ 3.30 % en 2023) | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) 200€ offerts pour 5.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 40.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
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