assurance et changement de beneficiaire

Discussion générale sur le placement épargne assurance vie. Questions/réponses sur un contrat type d'assurance vie, les options possibles...

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Samuello
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assurance et changement de beneficiaire

Messagepar Samuello » 23/07/2007 20:50

bonsoir,

suite à  l'exoneration des droits de succession entre conjoint mon conseiller m'a indique que j'aurais interet a changer la clause beneficiaire de mon contrat d'assurance vie, afin de mettre mes enfants comme beneficiaire. en effet, je peux organiser ma transmission vers mon epouse via d'autres parties de notre patrimoine.

est-ce quelquechose que vous envisagez egalement de realiser ?

merci

Dominique LIN
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Messagepar Dominique LIN » 24/08/2007 15:46

C'est en partie vrai
mais, il faut se méfier de lois
Votre contrat, s'il n'a pas été contracté pour une période donnée, bénéficie de la législation de l'année de signature (152K€/ bénéficiaire si le contrat est signé avant 70 ans)
Si vous signez un contrat stipulé pour 8 ans, même si vous le conservé, ce n'est plus la législation d'ouverture.
En ce qui concerne la transmission, on connaît la loi de 2007, qui connaît la loi de 2015...
Il serait périlleux pour un président de revenir sur une telle décision, mais attention aux clauses et aux lois.
N'oubliez pas que les 152K€/bénéficiaire sont hors succession, donc, si vous transmettez une maison, cela ne change rien.

Dominique
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