ETF en assurance-vie

Tour d’horizon des contrats d’assurance-vie permettant d’investir via des ETF. Les ETF ou trackers ou fonds indiciels, répliquent les variations d’un indice boursier, du cours de l’or, du pétrole, ou d’une matière première, ou encore un secteur d’investissement particulier. Facile à suivre, et moins onéreux que des fonds classiques thématiques, ils sont de plus en plus utilisés.

ETF en assurance-vie © FranceTransactions.com

Allocation indicielle Allocations d’actifs en assurance-vie Assurance vie ETF (Exchange-Traded Fund)ETF en assurance-vie tracker

Publié le mercredi 4 octobre 2017 par Denis Lapalus , mis à jour le jeudi 4 avril 2024 à 08 h 04

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Les trackers ou ETF () ou encore nommés fonds indiciels sont des OPCVM indiciels qui répliquent le cours d’un indice boursier (CAC 40, Dow Jones, etc.), d’un titre (action, obligation) ou même d’une matière première (Or, pétrole, etc.).

Des ETF au sein de contrats d’assurance-vie ?

Oui, c’est possible ! Mais tout dépend du contrat. Les ETF doivent être éligibles au contrat. Ces ETF sont les supports d’investissement de demain. Les investisseurs sont de plus en plus nombreux à se détourner des traditionnelles unités de compte, dont le fonctionnement et les frais restent trop obscurs.

Contrats d’assurance-vie proposant des ETF

Tableau interactif ! Ce tableau ci-dessous est triable selon vos critères ! Vous pouvez classer cette liste selon vos attentes en cliquant sur le titre de chacune des colonnes ! Pour un tri multiple, utilisez la touche MAJ (shift) et cliquez sur tous les titres des colonnes choisies. Pour inverser l'ordre d'un tri (croissant/décroissant) cliquez une nouvelle fois sur le titre de la colonne de tri.

Assurance-vie proposant des ETF en unités de compte
Assurance Vie (contrats)	Nombre de trackers	Nb total unités de compte	Frais sur versement (1)	Dépôt min (souscription)	Fonds euros
Acuity Evolution	4	259	0,80 %	1 000 €	FONDS EUROS ACUITY FG 0.60 (2.950% en 2023)
ADVANCED by ATHYMIS	5	116	2,00 %	10 000 €	SPIRICA (1.600% en 2023)
Altaprofits vie	41	410	0,00 %	300 €	EUROSSIMA (2.050% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023)
ASAC NEO VIE	38	500	0,00 %	500 €	EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA (3.130% en 2023)
Assurance Vie Hello !	8	42	0,00 %	5 000 €	CARDIF (3.000% en 2023)
BINCK VIE	50	200	0,00 %	300 €	EUROSSIMA FG 0.75 (2.000% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023)
Bourse Direct Horizon	90	422	0,00 %	300 €	EUROSSIMA FG 0.75 (2.000% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023)
Bourse Direct Vie	35	260	0,00 %	1 000 €	APICIL EURO GARANTI (1.500% en 2023) APICIL EUROFLEX (1.000% en 2023)
BoursoVie	33	400	0,00 %	300 €	EUROSSIMA (2.000% en 2023) EURO EXCLUSIF (3.100% en 2023)
Celebea Vie	20	42	0,50 %	450 €	ACTIF GENERAL GARANCE FG 0.85 (2.450% en 2022)
Colbr Life	82	18	0,00 %	500 €	SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
Croissance Avenir	112	800	0,00 %	100 €	SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
Croissance Vie	50	315	0,00 %	500 €	SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
Darjeeling	56	1000	0,00 %	100 €	FONDS EUROS DARJEELING (1.700% en 2022)
Digital Vie Prime	65	294	0,00 %	100 €	SURAVENIR RENDEMENT 2 (2.200% en 2023) SURAVENIR OPPORTUNITES 2 (2.500% en 2023)
E-Novation Vie Plus	110	21	0,00 %	1 000 €	SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
EasyVie	46	180	0,00 %	1 000 €	EASYVIE EUROS (2.400% en 2023)
Epargne Evolution	23	224	0,00 %	500 €	SPIRICA (1.700% en 2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2 (2.000% en 2023)
Epargne Evolution 2	19	308	0,00 %	500 €	SPIRICA (1.700% en 2023) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA (3.130% en 2023)
Ethic Vie	3	300	0,00 %	500 €	SURAVENIR OPPORTUNITES 2 (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
EXCELCIUS VIE	5	372	2,00 %	20 000 €	ACTIF GENERAL SURAVENIR (2.500% en 2023)
Fidelissimo	8	142	2,00 %	30 000 €	FONDS EUROS GAIPARE (2.300% en 2023)
Fortuneo Vie	11	208	0,00 %	100 €	SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
Futura Vie	40	213	0,00 %	1 000 €	SECURITE EN EUROS (1.200% en 2021)
Garance Epargne	20	42	1,00 %	100 €	ACTIF GENERAL GARANCE (3.500% en 2023)
GOODVEST Kids	12	12	0,00 %	300 €	(0.000% en )
GoodVie Offre à saisir avant le mardi 31 décembre 2024. Bénéficiez de 3 mois de frais offerts pour toute nouvelle souscription	12	12	0,00 %	500 €	(0.000% en )
Green-Got	1	16	0,00 %	300 €	(0.000% en )
Grisbee Vie	30	300	0,00 %	1 000 €	SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
Kompoz	40	700	0,00 %	500 €	SECURITE EUROS AGEAS (1.790% en 2022)
LIBERTE VIE	40	680	0,00 %	500 €	EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA (3.130% en 2023)
Link Vie	50	0	0,00 %	1 000 €	ACTIF GENERAL ORADEA VIE (3.100% en 2023)
Linxea Avenir	21	432	0,00 %	100 €	FONDS EUROS SURAVENIR (2.200% en 2023) SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023)
Linxea Avenir 2	21	600	0,00 %	100 €	SURAVENIR RENDEMENT 2 (2.200% en 2023) SURAVENIR OPPORTUNITES 2 (2.500% en 2023)
LinXea Spirit	23	480	0,00 %	500 €	SPIRICA (1.700% en 2023) EURO ALLOCATION LONG TERME (2.000% en 2023)
LinXea Spirit 2	40	480	0,00 %	500 €	SPIRICA (1.700% en 2023) NOUVELLE GENERATION (3.130% en 2023)
Linxea Vie	12	0	0,00 %	300 €	EUROSSIMA (2.050% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023)
Lucya Cardif Plus que 9 jours pour en profiter !Offre à saisir avant le mercredi 17 avril 2024. 200 euros offerts lors de votre première adhésion au contrat LUCYA CARDIF, sous conditions.	50	2300	0,00 %	500 €	CARDIF (3.000% en 2023) EURO PRIVATE STRATEGIES (3.000% en 2023)
Ma Sentinelle Vie	10	80	0,00 %	500 €	EUROSSIMA (2.050% en 2023)
Marie Quantier I	35	63	0,00 %	1 000 €	SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
Mes Placements Avenir	46	580	0,00 %	500 €	SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
Mes Placements Vie	5	463	0,00 %	500 €	EUROSSIMA (2.050% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023)
Meyon Life	39	775	0,00 %	1 000 €	SPIRICA (1.700% en 2023) EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA (3.130% en 2023)
Milleis Vie	18	47	4,50 %	1 500 €	ACTIF GENERAL MILLEIS VIE (2.750% en 2023)
MON PETIT PLACEMENT (Mon Petit Contrat Vie)	18	786	0,00 %	1 000 €	APICIL EURO GARANTI (1.500% en 2023)
Mon Projet Retraite Vie	65	360	0,00 %	100 €	SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023) SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
MONIWAN VIE 200 euros offerts pour l'ouverture de votre contrat d'assurance-vie Moniwan Vie	10	240	0,00 %	500 €	EUROSSIMA FG 0.75 (2.000% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023)
Multisupport Excellence	22	400	5,00 %	150 000 €	ORADEA VIE FG 0.78 (1.200% en 2021)
myPGA	40	830	4,50 %	1 500 €	FONDS EUROS MYPGA (2.000% en 2022)
Nalo patrimoine	23	23	0,00 %	1 000 €	NETISSIMA FG 85 (0.850% en 2021)
NAVIG'PATRIMOINE	5	260	2,00 %	25 000 €	ACTIF GENERAL SURAVENIR (2.500% en 2023)
NetLife	23	380	0,00 %	1 000 €	SPIRICA (1.700% en 2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2 (2.000% en 2023) NEOEURO GARANTI 2 (2.300% en 2023)
NETLIFE 2	23	680	0,00 %	1 000 €	FONDS EURO NOUVELLE GENERATION (3.130% en 2023)
Patrimea Premium Bonus de rendement sur le fonds euros Sécurité Euros de +1% supplémentaire pour les nouvelles souscriptions.	43	200	0,00 %	50 000 €	FONDS EUROS ORADEA VIE (1.900% en 2022) SECURITE INFRA EURO (3.500% en 2023)
PATRIMOINE VIE PLUS	209	1231	4,50 %	500 €	ACTIF GENERAL SURAVENIR (2.500% en 2023)
Placement Direct Vie Offre à saisir avant le vendredi 31 mai 2024. Jusqu'à 500 euros offerts sur votre contrat d'assurance vie Placement-direct Vie !	54	1300	0,00 %	500 €	FONDS EUROS (1.700% en 2022)
Placement Vie	84	829	0,00 %	100 €	SELECTION RENDEMENT (2.200% en 2023)
Placement-direct Essentiel	100	800	0,00 %	1 000 €	EUROSSIMA (2.050% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023)
Private Vie	23	380	4,50 %	7 500 €	SPIRICA (1.700% en 2023) EUROSELECTION 2.1 (1.300% en 2023)
Puissance Avenir Plus que 9 jours pour en profiter !Offre à saisir avant le mercredi 17 avril 2024. 200 euros offerts lors de la souscription de votre contrat Puissance Avenir en gestion libre ou en gestion pilotée !	80	700	0,00 %	100 €	SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023) SURAVENIR OPPORTUNITES (2.500% en 2023)
Puissance selection	80	380	0,00 %	1 000 €	EUROSSIMA (2.050% en 2023) NETISSIMA (3.100% en 2023)
Ramify (Ramify Vie) Offre à saisir avant le mardi 31 décembre 2024. Jusqu'à 500 € de prime équivalente aux frais de gestion remboursés pour votre souscription à Ramify Vie	18	786	0,00 %	1 000 €	APICIL EURO GARANTI (1.500% en 2023)
Selection Tracker	70	70	1,90 %	1 200 €	SECURITE EN EUROS (3.100% en 2023)
Version Absolue	23	300	4,75 %	1 000 €	SPIRICA (1.400% en 2023) EURO ALLOCATION LONG TERME 2 (2.000% en 2023) NEOEURO GARANTI 2 (2.300% en 2023)
Vie Plus Impact	209	245	4,50 %	500 €	ACTIF GENERAL SURAVENIR (2.500% en 2023)
WeSave Patrimoine	82	18	0,00 %	500 €	SURAVENIR RENDEMENT (2.200% en 2023)
Yomoni Kids	154	176	0,00 %	300 €	SURAVENIR RENDEMENT YOMONI (2.500% en 2023)
Yomoni Vie Offre à saisir avant le mercredi 12 juin 2024. Jusqu'à 500 € offerts lors de la première adhésion au contrat d'assurance-vie Yomoni Vie.	154	176	0,00 %	1 000 €	SURAVENIR RENDEMENT YOMONI (2.500% en 2023)
Liste triée par défaut par nom de contrats. (1) : Frais sur versements du contrat. Des frais spécifiques s'appliquent généralement en plus lors de l'achat et de la vente des ETF. Ces frais apparaissent le plus souvent comme une majoration du prix de clôture de l'actif lors de l'achat, et d'une minoration lors d'une vente. Les frais d'arbitrages sur les trackers sont spécifiques. La rémunération de l'assureur étant uniquement effectuée sur cette commission. Liste non exhaustive des offres de contrats d'assurance-vie du marché. Ce tableau comparatif des est présenté trié par le nom de contrat d'assurance-vie/assureur. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Pourquoi utiliser un ETF ?

Investir sur l’or, le pétrole ou les indices boursiers, comme le CAC 40, le DAX, ou le secteur des bio-techs était jusqu’ici assez fastidieux et même hasardeux. Il fallait choisir les sicav les plus approchantes, mais dans tous les cas, impossible d’obtenir la véritable réplication des indices boursiers. Seuls les trackers permettent en effet de suivre véritablement les indices avec les dividendes ré-investis, avec les pondérations exacts de l’indice suivi.

Quel contrat d’assurance-vie choisir pour investir sur des trackers ?

Plusieurs contrats d’assurance-vie proposent des trackers. Mais pour les investisseurs souhaitant réellement utiliser ce type de support, le choix le plus important de trackers est proposé par le contrat d’assurance-vie Puissance Sélection. Assuré auprès de Generali, ce contrat connaît un réel grand succès auprès des investisseurs, car est à la clé, la fiscalité attractive de l’assurance-vie.

Le plus de ce contrat est évidemment la faiblesse des frais d’arbitrage sur les trackers : 0,10%. Sans frais sur les versements, les assureurs généralement se rabattent sur les frais d’arbitrage des unités de compte. Sur ce contrat, part belle est faite donc aux trackers.

Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOP	DÉTAILS	EN SAVOIR +
🥇 1	Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonification de + 1 % sur le fonds euros CARAC (+ 3.30 % en 2023)	👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2	Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) 200€ offerts pour 5.000€ versés.	👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3	Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés.	👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

📧 Newsletter FranceTransactions.com

👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.