Nouvelle proposition de fonds obligataire daté de la part de Palatine Asset Management. Ce fonds daté est à période de souscription fixe, cette période expire le 23 novembre 2023. Ce fonds obligataire d’une durée de vie de trois ans seulement (échéance 2026) est investi majoritairement en obligations bien notées. La notation moyenne du portefeuille obligataire est BB. Cette durée de trois ans permet de profiter d’une courbe de taux favorable sur cette maturité.
Objectif de rendement de 4.39%
L’objectif de gestion du fonds est d’offrir, sur l’horizon de placement recommandé de 3 ans (à compter de sa date de création le 6/10/2023), une performance nette de frais de gestion supérieure de 1.3% au rendement de l’emprunt d’état français de maturité 11/2026 (OAT 11/2026) dont le taux actuariel était à 3.09% le 04/07/2023 soit un rendement cible net de 4.39%, tout en incluant une approche extra-financière ESG (Environnement, Social et
Gouvernance).
L’objectif de performance est fondé sur des hypothèses de marché retenues par la société de gestion. Il ne constitue pas une promesse de rendement.
Stratégie de Buy and hold
Le fonds utilise une stratégie d’investissement dite « buy and hold » ou de portage des titres. La construction du portefeuille reflétera les convictions de la société de gestion en termes d’analyse-crédit et ESG, et respectera le processus d’investissement défini par la société de gestion. Ce type de stratégie implique une faible rotation du portefeuille. Le gérant conserve toutefois la possibilité de procéder à des arbitrages dans l’intérêt du porteur.
Le portefeuille du Fonds peut être investi, avec une limite de 3% par émetteur jusqu’à 100% de l’actif net en titres notés « lnvestment grade » (catégorie dite « de qualité ») libellés en euro et émis par des émetteurs situés dans la zone OCDE avec une notation supérieure ou égale à BBB- chez S&P ou à une notation interne équivalente jusqu’à 50% de l’actif net en obligations émises par des émetteurs privés et souverains notés « High Yield » (catégorie spéculative dite « à haut rendement ») dont la notation sera au minimum de B- chez S&P ou à une notation interne équivalente. La notation moyenne du portefeuille sera BB.
Indicateurs clés
Rendement à maturité (non garanti) : 4.39 % soit 3.7 % (frais de gestion déduits, hors frais d’enveloppe)
Droit de sortie maximal : 1% avant l’échéance, 0% à l’échéance.
Frais
Droits d’entrée : 0%,
Frais de gestion annuels : 0.7%.
Codes ISIN
FR001400JC76 (pour les particuliers), Montant minimum 1.000€
Le fonds n’offre aucune garantie de rendement ou de performance et présente un risque de perte en capital. Les titres de créance peuvent être soumis à d’importantes fluctuations de cours dictées par l’évolution des taux d’intérêt, ainsi que par la qualité de crédit de leur émetteur. Ces risques sont plus marqués dans le cas de la dette émergente et des titres de catégorie inférieure à investment grade.
PALATINE AMBITION RENDEMENT 2026
PALATINE AMBITION RENDEMENT 2026 est un fonds obligataire daté.
Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés) : FOD (Fonds obligataires datés) : recherchés par les épargnants depuis la forte remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires datés permettent de placer sur un horizon de temps connu d’avance. Le ratio rendement/risque des fonds datés est appréciable. L’objectif de rendement (non garanti) est connu dès que la phase de constitution du portefeuille obligataire du fonds daté est terminée (⚠️ attention, pour les fonds datés dont la date de fin de souscription est encore éloignée, cet objectif de rendement peut fortement varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêts).
CCC (High Yield) Faible probabilité d'atteindre ses objectifs
CC (High Yield) Obligation très spéculative et très risquée
C (High Yield) Proche de la faillite
Fonds obligataire à échéance
Échéance
2026
Rendement potentiel annuel brut (*)
4.39 %
Rendement à maturité
(Yield To Maturity)
Le rendement à maturité ou Yield to maturité (YTM) est une estimation du taux de rendement total du portefeuille dans le cas où tous les paiements de coupons et remboursement de capital ont été effectués. Le YTM est souvent différent du rendement potentiel du fonds, qui est annoncé par le gérant.
4.39 %
Frais
Frais d'entrée maximum
0.00 %
Frais de sortie
0.00 %
Frais de gestion annuels
0.70 %
Souscription
Date limite de souscription
23/11/2023
Éligible en assurance-vie/PER assurance
❌
(*) Le rendement annoncé par le gérant du fonds n'est pas garanti. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l'ensemble des détails.
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.
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