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LIFESIDE PATRIMOINE Arborescence Retraite Madelin

Contrat Madelin généreux en fonds euros, SCPI et unités de compte. De nombreuses options de gestion. Assuré par Spirica.

© stock.adobe.com

Publié le

LifeSide Patrimoine

LifeSide Patrimoine est une plateforme de distribution de placements financiers. Elle conçoit et assure la gestion et la distribution de produits d’épargne, de retraite et de défiscalisation via des professionnels indépendants du patrimoine (CGPi).

Contrat Arborescence Retraite Madelin

Destiné aux professionnels (indépendants, commerçants, professions libérales, TNS), Arborescence Retraite Madelin est particulièrement riche en supports d’investissement.

Des fonds euros de renom, des performances remarquables

Pas moins de 3 fonds euros sont proposés sur ce contrat. Le fonds en euros SPIRICA Madelin, le fonds NeoEuro et le fonds EuroSélection. Ces deux derniers fonds euros sont dynamiques. Ils possèdent une part de 30% d’actifs dynamiques, permettant de booster leurs rendements, moyennant une prise de risque plus élevée. Le capital reste néanmoins garanti comme sur un fonds euros classique.

AnnéesRendements (*)
20133.700 %
20123.810 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

Deux fonds euros orientés immobiliers : NeoEuro Garanti et EuroSélection

AnnéesRendements (*)
20231.500 %
20220.980 %
20211.580 %
20153.630 %
20142.910 %
20133.670 %
20123.970 %
20113.140 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

AnnéesRendements (*)
20211.340 %
20180.000 %
20171.880 %
20160.490 %
20152.810 %
20143.420 %
20134.020 %
20124.010 %
20110.330 %
20105.020 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

Pas moins de 18 SCPI éligibles à ce contrat !

Le contrat Arborescence Retraite Madelin fait la part belle à l’immobilier. Pas moins de 18 SCPI sont éligibles à ce contrat !

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat Arborescence Retraite Madelin
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription (*)
via le contrat
Arborescence Retraite Madelin
ACCES VALEUR PIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
BNP PARIBAS REIM3.50 %
(2023)
2.00 % Ouvert à la soucription
AEW COMMERCES EUROPESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
AEW CILOGER4.00 %
(2023)
10.80 % Ouvert à la soucription
EFIMMO 1SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SOFIDY4.65 %
(2023)
12.00 % Ouvert à la soucription
EPARGNE FONCIERESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.43 %
(2023)
9.00 % Ouvert à la soucription
FRANCE INVESTIPIERRESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL FIXE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
BNP PARIBAS REIM3.95 %
(2021)
4.80 % Ouvert à la soucription
FRUCTIPIERRESCPI A CAPITAL FIXE
(BUREAUX)
NAMI AEW EUROPE3.77 %
(2021)
9.03 % Ouvert à la soucription
FRUCTIREGIONS EUROPESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AEW CILOGER4.30 %
(2023)
7.78 % Ouvert à la soucription
IMMOFONDS 4SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE REAL ESTATE MANAGERS4.54 %
(2015)
9.00 % Ouvert à la soucription
IMMORENTESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY5.00 %
(2023)
12.00 % Ouvert à la soucription
LFP MULTIMMO PART LFP UNICIMMOSCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM3.87 %
(2014)
10.00 % Ouvert à la soucription
MULTIMMOBILIER 2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
LA FRANCAISE AM4.00 %
(2020)
9.60 % Ouvert à la soucription
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(COMMERCES)
PRIMONIAL REIM3.86 %
(2023)
9.15 % Ouvert à la soucription
PFO2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL4.10 %
(2023)
8.50 % Ouvert à la soucription
PRIMOPIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.21 %
(2023)
10.77 % Ouvert à la soucription
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(SANTÉ)
PRIMONIAL REIM4.50 %
(2023)
9.15 % Ouvert à la soucription
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.56 %
(2023)
10.00 % Ouvert à la soucription
PRIMONIAL CAPIMMOSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.04 %
(2022)
2.00 % Ouvert à la soucription
SELECTINVEST 1SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.13 %
(2023)
7.50 % Ouvert à la soucription
(1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Deux modes de gestion sont proposés

  • La gestion libre

A l’instar des contrats en ligne, vous pilotez vous-même ou avec l’aide de votre CGP vos investissements.

  • La Gestion Conseillée Automatisée

La Gestion Conseillée Automatisée est une option de gestion innovante qui vous permet de bénéficier d’allocations d’actifs automatiques élaborées par notre fournisseur de conseils Morningstar, choisi pour son indépendance, la qualité de sa gestion et de son analyse des marchés. La Gestion Conseillée Automatisée est accessible dès lors que l’épargne atteinte sur votre contrat est supérieure ou égale à 10 000 €.

En pratique, vous choisissez un profil d’investisseur parmi les deux disponibles, Conseil Investissement (profil dynamique) ou Conseil Patrimoine (profil équilibré). L’épargne atteinte de votre contrat est alors investie en fonction de l’allocation correspondant à votre profil. Ces
allocations évoluent régulièrement et les arbitrages correspondant aux nouvelles allocations sont réalisés automatiquement sur votre contrat sans que vous n’ayez à vous en soucier. De plus, vous et votre conseiller êtes informés par email et /ou SMS lorsqu’une nouvelle allocation est mise en place.

La Garantie de Table de Mortalité : une sécurité pour l’avenir

La table de mortalité est un facteur qui intervient de manière déterminante dans la conversion de votre capital en rente. Elle évolue régulièrement en fonction de l’espérance de vie.

En souscrivant à la Garantie de Table de Mortalité à l’adhésion, vous vous couvrez contre le risque d’évolution défavorable de la table de mortalité. Vous bénéficiez ainsi de la table de mortalité la plus favorable au moment de votre départ en retraite, soit celle en vigueur au moment de l’adhésion, soit celle en vigueur au moment de la transformation de votre épargne en rente, sous réserve que cette transformation soit réalisée avant vos 70 ans.

Des options appréciables

Options de gestion du contrat LIFESIDE (Arborescence Madelin)
Options Détails Commentaires
Allocation constante L'option d'allocation constante vous permet de retrouver, à l'issue de l'arbitrage mensuel, l'allocation définie à l'adhésion (ou à la mise en place de l'option). Votre allocation de référence reste ainsi constante. La répartition cible peut être modifiée à tout moment 30 jours avant la date anniversaire du contrat.
Sécurisation des plus-values L'option sécurisation des plus-values permet de transférer automatiquement vers le fonds en euros à capital garanti, les plus-values des unités de compte de votre choix. Le seuil de sécurisation des plus-values est à définir selon le contrat assurance-vie. L'option sécurisation des plus-values peut être différente selon chaque support. Observation de l'épargne quotidienne et sécurisation effectuée avec une valeur d'épargne au jour de l'observation si le seuil est atteint.
Investissement progressif L'option investissement progressif permet d'effectuer, selon une fréquence choisie (généralement mensuelle ou trimestrielle), des arbitrages définis sur des supports déterminés. Cette option est gratuite.

Et côté frais ?

Les frais sur versement sont élevés ! Mais, ce contrat est commercialisé via les CGP, ce qui veut dire qu’une négociation est toujours possible. Par ailleurs, ces frais représentent la commission rétrocédée à votre conseiller, car vous serez conseillé pour le choix de vos unités de compte, c’est tout la différence avec un contrat madelin vendu en ligne, vous n’êtes pas seul devant un écran !

👉 Arborescence Retraite Madelin en synthèse

Contrat Madelin Arborescence Retraite Madelin
👉 Contrat Madelin Arborescence Retraite Madelin
Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé. Les nouvelles souscriptions ne sont donc plus possibles.
Distributeur (contrat)LIFESIDE PATRIMOINE
AssureurSPIRICA
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum1 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)4,750 %
Frais de gestion sur unités de compte1.000 %
Frais sur versement de rentes3.00 %
Frais d'adhésion20
Frais d'arbitrage en ligne1 arbitrage offert par Année civile, au-delà 0,80 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 50,00 €

Le premier arbitrage est offert.

👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre200
SCPI17
SCI1
SCP0
OPCI0
ETF (Trackers)0
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs0
Fonds ISRNC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros0
👉 Options de gestion
Allocation constanteLa répartition cible peut être modifiée à tout moment 30 jours avant la date anniversaire du contrat.
Sécurisation des plus-valuesObservation de l'épargne quotidienne et sécurisation effectuée avec une valeur d'épargne au jour de l'observation si le seuil est atteint.
Investissement progressifCette option est gratuite.
⚠️ EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIEZ DE L'OFFRE EN COURS !
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Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOPOFFRESDÉTAILSEN SAVOIR +
🥇 1CARAC EPARGNE PATRIMOINECarac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonification de + 1 % sur le fonds euros CARAC (+ 3.30 % en 2023)👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2LUCYA CARDIFLucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) 200€ offerts pour 5.000€ versés. 👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3MIF COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORTCompte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 40.000€ versés. 👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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