Assurance vie luxembourgeoise, faillite de l’assureur FWU Life Insurance : les 31.000 épargnants français concernés ne doivent pas désespérer

La mésaventure des 31.000 épargnants français ayant placé de l’argent auprès de l’assureur luxembourgeois FWU Life Insurance est loin d’être terminée. Non seulement, ils ne vont probablement pas récupérer le total de leurs avoirs placés, mais ils vont devoir suivre une procédure pour le moins semée d’embuches. La faillite de l’assureur a été déclarée en janvier, les formulaires de déclaration pour la demande des avoirs n’a toujours pas été envoyés. L’assureur ayant perdu les données postales de ses clients. Cela n’a rien de drôle. Alors que certains prônent le sérieux et la sécurité des placements financiers luxembourgeois, cela peut faire réfléchir...

Faillite de l’assureur luxembourgeois FWU Life Insurance

Plusieurs mois après avoir été placé en liquidation, l’assureur luxembourgeois FWU Life Insurance devrait prochainement envoyer les formulaires de déclaration de créance préremplis à ses clients. Une première étape pour permettre, à terme, aux milliers d’épargnants français concernés d’obtenir un remboursement. Le chemin sera long, et le parcours rude... Les formulaires devraient être expédiés prochainement aux 250.000 assurés, dont 31.000 de nationalité française.

Un retard pour les Français

La situation a mis du temps à se débloquer, car FWU Life Insurance aurait perdu l’accès à ses bases de données et à ses systèmes informatiques le 31 janvier (!). Un problème l’ayant empêché durant un temps de contacter ses clients. Depuis, de nouveaux canaux de communication par e-mail, courrier et téléphone ont dû être mis en place, dont une ligne d’assistance multilingue. Un portail client en ligne est quant à lui en cours de développement et devrait arriver d’ici septembre.

Après avoir pu renouer le contact, l’entreprise s’est donc attelée à lancer les procédures de remboursement, qui seraient au nombre de 250 000 au total. D’où l’envoi de ces formulaires, qui devraient arriver au plus tard d’ici fin juillet 2025. « Un retard pouvant aller jusqu’à deux semaines est attendu pour les assurés en France et en Belgique », a toutefois prévenu l’assureur, en raison d’un fichier de sauvegarde corrompu qui a requis la reconstitution de certaines informations contractuelles relatives aux clients de ces deux pays.

Pas d’échéance annoncée

Malgré toutes ces avancées, le chemin vers un remboursement semble encore long pour les clients. FWU Life Insurance a simplement indiqué à ce sujet que « le remboursement s’effectuera par tranches et demandera du temps », puisque l’ensemble des formulaires vont devoir être vérifiés individuellement. Pour faciliter les démarches, les assurés ont été invités à suivre scrupuleusement les instructions figurant sur les formulaires et à joindre l’ensemble des documents demandés.

Assurance-vie : quelle garantie pour votre capital en cas de faillite de votre assureur vie ? de votre courtier ? de votre mutuelle ?

A chaque forte baisse des marchés financiers, les mêmes craintes refont surface. Faillite de courtier en assurance-vie, chute des rendements de certains fonds euros, blocage des versements sur d’autres, politique durable de taux négatifs, cela forme un environnement anxiogène pour les placements en assurance-vie. Rappel des garanties portant sur le capital de vos contrats d’assurance-vie selon les cas.

Si aucune échéance relative au remboursement n’a encore pu être donnée, l’assureur se veut néanmoins confiant. « La réalisation des actifs de FLL permettra le remboursement d’une part substantielle des créances des créanciers privilégiés, en particulier des assurés et bénéficiaires  », a-t-il assuré.