Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Fonds Euro Objectif Climat disponible sur Asac Neo Vie
Dans un contexte où la conscience environnementale est de plus en plus présente chez les épargnants, ASAC-FAPES annonce la disponibilité du nouveau Fonds Euro Objectif Climat de Spirica au sein du contrat d’assurance vie Asac Neo Vie, dans le cadre de la gestion libre par versements (initiaux, complémentaires ou programmés). Le Fonds Euro Objectif Climat est le premier fonds euro classé Article 9 selon la réglementation SFDR disponible sur le marché. Il vise à soutenir exclusivement des projets qui contribuent à la lutte contre le réchauffement climatique, en poursuivant deux objectifs majeurs : l’adaptation au changement (transport propre, aménagement du territoire, bâtiments propres, économie circulaire…) et la gestion durable de nos ressources (production d’énergies renouvelables, infrastructures énergétiques, gestion durable des déchets et de l’eau, agriculture régénératrice et reforestation).
Les obligations vertes et les supports composant ce fonds sont rigoureusement sélectionnés au travers d’une méthodologie stricte et doivent démontrer avec un maximum de transparence leurs impacts positifs sur la transition énergétique et écologique.
ASAC-FAPES offre ainsi à ses adhérents la possibilité de contribuer et de soutenir la transition climatique et les projets de développement durable tout en bénéficiant d’une performance au moins égale à celle du fonds euro « Nouvelle Génération ». En 2023, le « Fonds Euro Objectif Climat » affichait un taux de Participation aux Bénéfices annuel de 3,31% en 2023 net de frais de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux, sur la période du 20 décembre 2023 au 31 décembre 2023, versé au prorata temporis de la présence des sommes investies sur le Fonds Euro Objectif Climat.
« La lutte contre le réchauffement climatique est l’affaire de tous. C’est pourquoi nous sommes fiers de pouvoir proposer à nos assurés des solutions d’épargne qui allient sécurité, performance et transition écologique. Nous avons choisi le fonds euros de l’assureur Spirica qui répond aux exigences parmi les plus strictes en matière de réglementation et de transparence, précise Éric Muller-Borle, président du cabinet de courtage FAPES. L’ambition du fonds en euros est non seulement de permettre aux assurés de contribuer à la construction d’un avenir plus durable mais également de mesurer l’impact concret de leurs investissements, à travers la mise à disposition d’un rapport d’impact extra-financier visant à rendre l’information la plus transparente et la plus pédagogique possible. »
Anaïd Chahinian, Directrice Générale de Spirica, indique « En tant qu’assureur innovant, responsable et engagé, nous sommes convaincus que notre mission est de contribuer positivement aux enjeux majeurs de notre société. La lutte contre le réchauffement climatique est évidemment un défi que nous devons collectivement relever. Nous avons la conviction qu’il est possible de donner du sens à son épargne sans pour autant renoncer à la rentabilité de ses placements. Enfin, nous considérons que notre rôle d’assureur consiste également à agir pour l’éducation financière, en alliant transparence et pédagogie dans l’information mise à disposition de nos partenaires distributeurs et de nos assurés. »
Obligations vertes
Les obligations vertes et les supports composant ce fonds sont rigoureusement sélectionnés au travers d’une méthodologie stricte et doivent démontrer avec un maximum de transparence leurs impacts positifs sur la transition énergétique et écologique.
Caractéristiques du Fonds Euro Objectif Climat
Investissement dans la transition écologique : 90% minimum des encours du fonds financent des projets contribuant à la lutte contre le réchauffement climatique (production d’énergies renouvelables, transport propre, gestion durable des déchets…)
Performance potentielle ?
Une performance potentiellement attractive : L’espérance de rendement est au moins égale à celle du Fonds Euro Nouvelle Génération. Il s’agit bien d’un objectif, les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir. Aucune performance n’est garantie.
Comment fonctionne le Fonds Euro Objectif Climat ?
Le fonds est investi dans 2 compartiments :
Un mandat obligataire "green bonds" géré par Amundi : des emprunts émis sur le marché par des entreprises ou des entités publiques auprès des investisseurs pour financer des projets contribuant à la lutte contre le réchauffement climatique.
Une poche de diversification composée de supports financiers répondant aux exigences de l’Article 9 de la réglementation SFDR.
Fonds euros sans contrainte d’UC
Le fonds euros Objectif Climat est éligible aux versements à 100% sur ce fonds euros. Toutefois, seuls les versements entrants sont autorisés sur ce fonds euros (ie, les arbitrages en faveur du fonds Objectif Climat ne sont pas autorisés par l’assureur).
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