Private equity en assurance-vie : La Banque Postale propose une nouvelle offre accessible à partir de 100 €

LBPAM Private Opportunities

Dans le cadre de la loi industrie verte, La Banque Postale élargit sa gamme de fonds commercialisés auprès des particuliers, avec le lancement d’un nouveau fonds de fonds mixant private equity, dette privée et infrastructure, « LBPAM Private Opportunities », accessible au plus grand nombre et classé article 8. Conçu et géré par LBP AM, ce fonds investi en actifs réels et privés, et distribué dans les contrats d’assurance vie et retraite de La Banque Postale, permet aux clients de diversifier leur patrimoine tout en participant au financement de l’économie réelle. Il s’inscrit pleinement dans la stratégie de La Banque Postale de soutenir le développement économique des territoires.

Historiquement réservé aux investisseurs institutionnels et aux clients patrimoniaux, le marché du non coté joue un rôle central dans le soutien aux PME, ETI et start-up non cotées en Bourse, qui sont les moteurs de l’innovation et du développement économique. La loi industrie verte entrée en vigueur en octobre 2024 vise à mobiliser l’épargne privée des ménages vers le financement de projets ayant un impact écologique, soutenir les entreprises capables de relever les défis de la transition énergétique tout en renforçant le rôle des entreprises non cotées dans l’économie.

Une offre accessible à partir de 100 €

Accessible à partir de 100 euros, un montant minimum extrêmement bas sur cette classe d’actifs, le fonds LBPAM Private Opportunities sera proposé aux clients de La Banque Postale au sein de leurs contrats d’assurance vie (Cachemire 2 et Cachemire 2 Série 2) à compter du 29 janvier 2025 et prochainement sur leur contrat d’épargne retraite.

LBPAM Private Opportunities est investi dans trois classes d’actifs non cotés en France et en Europe : dette privée corporate, capital investissement et infrastructure, en actions et en dette.

LBPAM Private Opportunities s’appuie sur le savoir-faire en matière de structuration de portefeuille et de conception de stratégies multi-actifs de la plateforme LBP AM European Private Markets et affiche ainsi une grande diversification géographique et sectorielle (technologies, services, santé, industrie, infrastructures de distribution d’énergie etc.). Il combine expertises internes et la sélection ciblée et solide de fonds externes.

Classifié article 8 selon la réglementation SFDR, il présente un niveau de risque médian (SRI 4/7) correspondant à un portefeuille équilibré en terme d’equities et de dettes. Il est également bien diversifié avec une combinaison de secteurs d’entreprises et de secteurs d’infrastructures et présente un profil ESG élevé avec un minimum de 30% d’actifs durables.

Un placement qui soutient l’activité économique et l’emploi au sein des territoires

Ce nouveau fonds contribue au financement de PME de croissance, majoritairement françaises et d’infrastructures essentielles pour les collectivités. Il permet aux clients de diversifier leurs placements dans des secteurs porteurs tels que la santé, la digitalisation, les énergies renouvelables ou encore les services aux entreprises. Ces financements soutiennent les PME dans leurs projets de développement à long terme, leur transformation numérique, environnementale et sociale. Au-delà du simple apport financier, les missions des équipes de gestion, dans lesquels « LBPAM Private Opportunities » est investi, englobent un accompagnement des entreprises pour améliorer leur rentabilité et leur compétitivité, et ainsi contribuer à favoriser l’innovation et la création d’emplois.

Un objectif de performance de l’ordre de 6%, non garanti

En vitesse de croisière, et si tout se passe dans la hiérarchie des rendements attendus, le fonds devrait être exposé à 55 % sur les equities entreprises et infrastructures, 20 à 25 % sur la dette privée et 20 à 25 % sur des instruments de trésorerie pour assurer la liquidité. Pour toutes les expertises equities, l’équipe aura recours à 100 % à des fonds externes, tandis que sur la dette privée, elle pourra s’appuyer sur l’expertise développée en interne depuis 12 ans. « Nous avons une hypothèse assez conservatrice de rendement cible : environ 11 % sur les equities, 5,5 % sur la dette privée et 2,5 % sur les instruments de trésorerie. Le rendement net de frais du fonds devrait se situer autour de 6 % ».

« Avec ce nouveau fonds, nous souhaitons accompagner nos clients dans la diversification de leur épargne, avec une solution d’investissement accessible à tous, un ticket d’entrée très bas à partir de 100€ et la possibilité d’investir dans une classe d’actif moins soumise aux aléas de marché, habituellement réservée aux clients institutionnels et patrimoniaux. LBPAM Private Opportunities permet aux clients de donner plus de sens à leur épargne en contribuant au financement des projets de développement de petites et moyennes entreprises, implantées majoritairement en France. Cette offre s’inscrit dans la droite ligne de la stratégie de La Banque Postale, partenaire historique des collectivités locales, en favorisant le développement économique et l’emploi au cœur des territoires.  », souligne Mimouna Boutchich, Directrice de l’offre Epargne Financière & Assurances à La Banque Postale.