
Crédits immobiliers : ce que les banques préparent pour 2026
L’année 2025 est déjà terminée pour les banques. Objectif 2026, avec une reprise de la concurrence, les objectifs d’octrois de crédits sont revus à la hausse.

Créer son entreprise, acheter une maison à deux, choisir entre mariage et Pacs, les notaires informent sur le cadre légal de tout projet, le 17 octobre dans près d’une centaine de villes, lors des 34e Rencontres notariales.

Le contrat d’assurance vie Lucya by AXA est assuré par AXA, distribué en ligne en exclusivité par Lucya (1er courtier de France). Sans frais sur versement (0%), des frais de gestion à seulement 0.50%, ce contrat est une opportunité à saisir. Le bonus de rendement de 1.85% applicable en 2026 et 2027 est proposé sous conditions. L’offre de bienvenue permet de percevoir 250 euros, sous conditions d’un versement minimal de 10.000€. Des ETF seront proposés dès début 2026 afin répondre aux attentes des jeunes épargnants.
"Se relancer dans la vie" est le thème de ces rencontres auxquelles participent quelque 9.400 notaires, en se mettant "à la disposition de tous" pour dispenser des conseils et expliquer les différentes façons de mener à bien un projet immobilier, professionnel ou familial "en toute sécurité".
Des consultations gratuites et anonymes, des conférences-ateliers seront organisées par l’Ecole du Notariat de Paris et dans toute la France.
Un numéro indigo est également mis en place, le 0820 712 912 ainsi qu’un forum de discussions sur internet.
Le programme complet est disponible sur www.notaires.fr
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L’année 2025 est déjà terminée pour les banques. Objectif 2026, avec une reprise de la concurrence, les objectifs d’octrois de crédits sont revus à la hausse.

Temps morose pour cette rentrée 2025 : les taux des crédits immobiliers en hausse, légère, de 2 à 6 points de base.

Comme pressenti déjà en juillet, puis en août, la baisse des taux des crédits immobiliers est bien terminée en Décembre 2025. Désormais, le marché s’attend à une poursuite de la hausse des taux d’intérêts (...)
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