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Les meilleurs ETF pour votre PEA : quels ETF choisir ?

Investir sur des ETF via un PEA, c’est aussi se donner la possibilité d’investir sur des marchés actions non européens, de jouer la hausse et la baisse, mais également d’investir sur des obligations.

Meilleurs ETF pour votre PEA © stock.adobe.com

Publié le , mis à jour le
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Meilleurs ETF PEA

Quels sont les meilleurs ETF pour un PEA ? C’est un des nombreux marronniers journalistiques pour les plateformes de distribution de produits financiers. Avec ce titre pour le moins accrocheur, limite "putaclic", il s’agit uniquement d’annoncer une liste d’ETF sélectionnés, éligibles au PEA (Plan Epargne en Actions. Soyons clairs, la notion de meilleur ETF pour le PEA n’a aucun sens. Sur quel critère déterminer qu’un ETF Nasdaq est meilleur qu’un autre ? Sur la comparaison des frais de gestion ? Certainement pas. Pour rappel, le fonds le plus rentable au monde (Medallion Fund) en gestion passive, est celui le plus chargé en frais du marché. Pour les investisseurs, seul le rendement compte.

Le PEA, indispensable pour investir sur les marchés financiers

Le PEA est un compte-titres bénéficiant d’une fiscalité attractive. Passé 5 années de détention, les plus-values réalisées ne sont pas imposables sur le revenu. En revanche, les prélèvements sociaux restent toujours dus. Ce que beaucoup d’investisseurs ignorent encore, c’est que le PEA possède un avantage fiscal encore bien plus important : c’est la seule enveloppe financière permettant de sortir en rente viagère nette d’impôt, n’impactant pas le Revenu Fiscal de Référence. Il s’agit donc d’un produit d’épargne retraite plus avantageux que le PER (Plan Epargne Retraite).

Les meilleurs ETF à intégrer dans votre PEA

L’idée est d’apporter une réponse aux investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements. Les actions européennes, c’est bien, mais force est de constater que les marchés américains attirent bien davantage les investisseurs. Depuis quelques années déjà, via l’émergence des ETF à réplication synthétique, les investisseurs peuvent investir sur des ETF dont le sous-jacent est exposé aux marchés non européens.

Des ETF immobilier, obligataires, ventes à découvert...

Meilleurs ETF pour PEA

Sélection d’ETF éligibles PEA

ETF Marchés actions européens éligibles PEA
ETFISINMarchésFrais de gestion
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETFFR0007052782CAC 400,25 %
AMUNDI CAC 40 DAILY (-2X) INVERSE UCITS ETF ACCFR0010411884CAC 40 (couverture baisse)0,60 %
LYXOR PEA IMMOBILIER EUROPE (FTSE EPRA​/​NAREIT) UCITS ETF - CAPI.FR0011869304Immobilier0,40 %
Lyxor DAX (DR) UCITS ETFLU0252633754Dax 400,15 %
AMUNDI ETF SHORT EURO STOXX 50 DAILY UCITS ETFFR0010757781EuroStoxx 50 (couverture baisse)0,30 %
Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETFFR0007054358EuroStoxx 500,20 %
Lyxor MSCI EMU ESG (DR)LU0908501058Actions Europe0,12 %
ETF Marchés actions américains éligibles PEA
ETFISINMarchésFrais de gestion
Lyxor PEA NASDAQ-100 ETFFR0011871110Indice Nasdaq 1000,30 %
Amundi MSCI WorldLU1681043599Actions US et diversifié0,38 %
Lyxor PEA S&P 500FR0011871128 ETF PEAActions US (Top 500)0,15 %
ETF Marchés actions asiatiques éligibles PEA
ETFISINMarchésFrais de gestion
Amundi ETF PEA Japan TOPIXFR0013411980Actions Japonaises0,20 %
Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan)FR0011869312Actions Asie Pacifique hormis Japon0,60 %
ETF Marchés actions pays émergents éligibles PEA
ETFISINMarchésFrais de gestion
Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS AccFR0013412020Actions pays émergents0,30 %
ETF Marchés obligataires européens éligibles PEA
ETFISINMarchésFrais de gestion
Amundi PEA Obligations d’État Euro UCITS ETF AccFR0013346681Obligations d’États de pays européens0,40 %
L’avez-vous remarqué ? Investir sur des marchés extra européens impose de passer via des ETF à réplication synthétique (swap d’actifs d’un portefeuille d’actions européennes contre un actif financier non européen). Or, les médias financiers, publiant des listes des meilleurs ETF pour le PEA, sont les mêmes à indiquer qu’il convient d’éviter ces mêmes ETF à réplication synthétique. La réplication physique étant préférable. Des avis contradictoires, variables au fil des articles, quand cela arrange...

MSCI World Index : que d’idées reçues !

Même sur les sites financiers les plus lus, il apparaît que l’indice MSCI World Index serait un ETF Monde. C’est une mauvaise traduction, il est vrai que ce nom est trompeur. L’Indice MSCI World Index n’est pas un indice mondial. Et pour cause, construit par Morgan Stanley, cet indice est essentiellement basé sur le marché américain (à plus de 50 %). Il sous pondère largement les marchés asiatiques, notamment indien et chinois, tout comme les autres marchés émergents, sans parler évidemment de la bourse russe.

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