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Terra Luna, rayée de la planète crypto. Le stablecoin terraUSD n’a pas résisté à la vague spéculative baissière sur les cryptos. Une première réelle crise pour les stablecoins, instables, à l’instar de la crise financière de 2008.
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Dans le far west financier des cryptoacifs, où aucune règle ne peut s’appliquer, les financiers du monde d’avant ont les dents bien plus longues que les jeunes millionnaires en bitcoin. Et la partie ne fait que commencer.
Va-t-on de nouveau lire dans Le Parisien comment un jeune actif a fait fortune en achetant régulièrement des bitcoin ? ou d’autres crytpos, comme Terra/Luna ? Ou plutôt des articles sur les pertes financières abyssales engendrées par cette spéculation qui n’a aucun fondement hormis que la cupidité ?
L’incident est clos. Les origines du crash du stablecoin TerraUSD, lié au dollar américain, personne n’en connaît vraiment les détails, hormis que cela n’était pas tenable. Digne des plus mauvais scénarios du monde de la finance classique. Tout le système reposant sur la confiance des investisseurs, tout comme dans l’ancien monde. Les railleries et critiques du monde des cryptos sur les banques, la régulation et les crises financières seront donc identiques du côté des cryptos.
Les soi-disant stablecoins envoient des ondes de choc sur les marchés de la crypto-monnaie, effaçant des milliards de leur valeur et provoquant le crash de cryptos liquides tels que Bitcoin. Les deux principales pièces stables du projet de cryptographie Terra sont tombées en chute libre, certains qualifiant l’incident de stratagème de Ponzi semblable à l’effondrement de Lehman Brothers qui a précipité la crise financière de 2008. Et pourtant cela n’a rien à voir. Les stablecoins dont la parité avec le dollar est couverte par des contreparties financières n’ont aucune change de survivre, le lien entre les deux mondes n’est pas possible. Les Stablecoins prétendent être un refuge relativement sûr sur le marché très volatil de la cryptographie. Ils sont censés être liés à une monnaie fiduciaire et maintiennent généralement une parité de 1 pour 1 avec le dollar américain. Mais les événements récents ont prouvé qu’elles sont tout aussi volatiles que les autres crypto-monnaies, confirme Pascale Davis dans Euronews (propos traduits).
Terra était classée parmi les 10 crypto-monnaies les plus précieuses et a culminé à près de 120 $ (115,28 €) le mois dernier. Pendant ce temps, le jeton sœur de TerraUSD, Luna, a chuté de plus de 97% mercredi, passant en dessous de 0,22 $. Vendredi, Luna s’est effondrée à près de 0 $.
UST, créé par Terraform Labs, est un stablecoin algorithmique, ce qui signifie qu’au lieu d’avoir de l’argent et d’autres actifs détenus dans une réserve pour soutenir son jeton, il utilise un mélange complexe de code et de Luna pour stabiliser le processus. La crypto est pleine de gens crédules qui sont sûrs qu’il y a beaucoup d’argent dans Ponzinomics et qu’ils deviendront riches même si ces autres imbéciles perdront leur argent.
« L’idée d’un stablecoin algorithmique est qu’au lieu d’avoir une réserve de soutien, vous avez une sorte de réserve bancaire désordonnée et de qualité inférieure. C’est une façon de prétendre que vous construisez une chose stable à partir de choses instables », a déclaré David Gerard, l’auteur du livre Attack of the 50 Foot Blockchain. "Luna était censée être un jeton de gouvernance, ce qui est une façon de prétendre que l’argent de Ponzi inventé n’est pas de l’argent de Ponzi", a-t-il déclaré à Euronews Next.
Les choses se sont compliquées encore plus après que le créateur de Terra, Do Kwon, a acheté pour 3,5 milliards de dollars (3,3 milliards d’euros) de Bitcoin pour soutenir l’UST en cas de crise. La Luna Foundation Guard de Kwon a ensuite déclaré dans un tweet qu’elle avait retiré 37 000 Bitcoins - d’une valeur de plus d’un milliard de dollars (962 000 000 €) aux prix actuels - pour les prêter. La société a déclaré que "très peu" des Bitcoins empruntés ont été dépensés, mais qu’ils sont "actuellement utilisés pour acheter" des UST. Beaucoup craignent que la Luna Foundation Guard ne vende une grande partie de son Bitcoin pour soutenir UST. "Je pense que l’aspect convaincant de cette histoire est qu’ils ont eux-mêmes fait une petite crise financière en 2008", a déclaré Gérard.
« Dans les années 2000, quand l’argent était grand, les gens avaient tellement d’argent qu’ils ne pouvaient même pas l’investir assez vite. Ils ont dit qu’est-ce qui est plus sûr que l’immobilier ? L’immobilier ne baisse pas. Parions donc sur les hypothèques et les prêts basés sur des hypothèques. Et donc vous aviez des équivalents soutenus par un dérivé du prix de cette maison », a-t-il ajouté. L’élément clé de l’histoire des États-Unis, à part le fait qu’ils ont fait un petit 2008... c’est que tout le monde savait que c’était un non-sens. Les prix des maisons ont bien sûr baissé, puis tous ces équivalents en dollars sûrs se sont effondrés avec eux, puis tous ceux qui en dépendaient se sont effondrés. Gérard a dit que c’est à peu près la même chose que ce qui s’est passé avec Terra. "C’était basé sur des bêtises et garanti contre des Bitcoin, il suffisait de faire chuter le prix du Bitcoin et cela a fait planter tous les autres cryptos parce qu’ils sont tous corrélés", a-t-il déclaré.
Mais la saga Terra n’a pas seulement fait chuter le prix du Bitcoin et de l’Ether, mais aussi le plus grand stablecoin du monde, Tether, qui a chuté à 0,98 $ jeudi et qui est à nouveau censé avoir une cheville de 1 $. Tether s’appuie de son côté sur une gamme d’actifs, y compris du papier commercial, une forme de dette non garantie, pour soutenir son jeton.
La cupidité est folie. Comment peut-on placer toutes ses économies sur les cryptos ? Faut-il être fou ? "J’ai perdu toutes mes économies" peut-on lire sur Reddit. "J’ai perdu plus de 450 000 $ [433 000 €], je ne peux pas payer la banque", a posté un autre utilisateur du forum. "C’était évidemment un non-sens. Mais la crypto est pleine de gens crédules qui sont sûrs qu’il y a beaucoup d’argent dans Ponzinomics et qu’ils deviendront riches même si ces autres imbéciles perdront leur argent".
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