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Jeudi 21 juillet : hausse des taux de la BCE, fin du taux négatif au jour le jour, retour à 0%

La BCE passe à l’action, sans doute trop tard. Toujours est-il que la BCE a promis encore beaucoup et pourrait bien une nouvelle fois décevoir.

Jeudi, jour de BCE © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

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La montagne accouche d’une souris

La réunion de la Banque Centrale Européenne (BCE) que les investisseurs redoutaient tant déçoit une nouvelle fois. La BCE a bien changé de lunettes et a accepté d’augmenter ses taux de 50 points de base au lieu de seulement 25 points de base comme annoncé, mais que c’est laborieux... Alors que l’inflation continue de s’envoler en zone euro, que la menace d’une coupure définitive du gaz russe plane toujours et que l’Italie connaît une crise politique majeure , la présidente de la BCE - Christine Lagarde - aura fort à faire pour rassurer les investisseurs.

Taux directeurs de la BCE au 21 juillet 2022

Taux fixes directeurs de la BCE (au 18 janvier 2024)Taux
Taux de refinancement4.50 %
Taux de dépôt au jour le jour4.00 %
Taux de prêt marginal au jour le jour4.75 %

Inflation à 2%, c’est le mandat de la BCE

Selon les derniers chiffres publiés par Eurostat, l’inflation a atteint en juin son plus haut niveau historique (+8,6 % sur un an).

La spéculation sur les dettes d’Etat va reprendre de plus belle

Afin d’éviter une nouvelle crise de la dette en zone euro et face à l’amplification de l’écartement entre le taux italien et le taux allemand, la BCE avait annoncé travailler sur un outil anti-fragmentation baptisé « Mécanisme de protection de la transmission [de la politique monétaire] ». Ce nouveau dispositif lui permettrait de venir au secours d’un Etat en achetant massivement ses obligations, si son taux souverain était attaqué sur les marchés pour des raisons illégitimes. Un outil complexe à paramétrer d’autant que les programmes d’achat d’obligations de la BCE ont tous donné lieu par le passé à des poursuites judiciaires. Le défi consiste donc à s’assurer que le dispositif est bien conforme au mandat de la BCE, qui est chargée d’assurer la stabilité des prix, sans pour autant financer directement les gouvernements.

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