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123Venture accélère le déploiement de la SICAV 123Viager

Lancée il y a tout juste un an, la SICAV 123Viager, premier fonds réglementé français intégralement investi en actifs immobiliers en viager occupé, a réalisé une très bonne première année. Une première année qui a décidé 123Venture à accélérer son déploiement.

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123Viager*, un modèle d’investissement inédit sur le marché français

A partir du dispositif juridique de la vente en viager occupé, 123Venture, société de gestion spécialisée dans le capital-investissement, a construit un modèle d’investissement et de gestion inédit qui exploite les leviers immobiliers et financiers de l’achat en viager tout en offrant aux vendeurs en viager et aux investisseurs de la sicav 123Viager* une meilleure sécurité.

Les vendeurs réalisent ainsi leurs transactions dans le cadre d’une bonne gouvernance mise en place par 123Venture et voient le paiement de leurs rentes garanti par une structure pérenne.

Les investisseurs bénéficient des effets de la mutualisation du risque de longévité, tout en investissant en immobilier résidentiel au travers d’un véhicule réglementé et fiscal de droit français et offrant une liquidité encadrée. Cette SICAV présente toutefois un risque de perte en capital et nécessite un blocage de son épargne (cf. le prospectus pour les détails).

Le caractère fortement innovant de ce modèle d’investissement a été récompensé par le Prix 2013 de l’Innovation des Placements Financiers Société Générale Securities Services / La Tribune, catégorie Particulier et par les Actifs d’or AGEFI de l’Innovation 2013, catégorie opcvm.

Retours d’expérience

Après un an d’incubation de la SICAV 123Viager*, principalement financée sur fonds propres, 123Venture tire un bilan positif. Neuf actifs ont été acquis ou sont en passe de l’être, pour un montant investi de 2 millions d’euros et une valeur vénale sous-jacente de 4 millions d’euros, soit une décote moyenne de 32 % pour une espérance de vie moyenne de 10 ans.

Conformément à son prospectus, dans 8 cas sur 9, les transactions sont réalisées avec des femmes, généralement célibataires. Les biens acquis se répartissent à 60% sur l’Ile de France, 10% à Lyon et le solde sur la Côte d’Azur.

Au 30 juin, la SICAV affiche une performance de +3,2 % depuis 9 mois en ligne avec son objectif de long terme.

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