FranceTransactions.com
Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants sont en partie rémunérés via la rétrocession d’une partie des frais de gestion sur les OPCVM. L’Union Européenne souhaite mettre un terme aux rétrocessions, et milite pour la mise en place de frais d’honoraires. Plus de transparence pour les investisseurs, mais plus délicat à vendre pour les CGPi. D’un autre côté les épargnants continueront de payer les frais de gestion, un deal perdant-perdant !
BruxellesCGPiConseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)Conseiller FinancierEuropeUnion Européenne
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leLucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.
Une prochaine décision de Bruxelles qui viendrait menacer l’avenir des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) en supprimant la rétrocession des frais de gestion sur OPCVM. Cette rétrocession représente une part essentielle de la rémunération des CGPI.
Quand M. Durant souscrit un contrat d’assurance-vie auprès de son conseiller, il paie des frais de gestion comme dans une banque. Une fois le contrat enregistré, la compagnie d’assurance qui porte ce contrat rétrocède une partie des frais de gestion au conseiller, au titre de sa rémunération.
Mais, comme le CGP perçoit au final une rémunération sur l’encours du contrat, son indépendance peut être remise en question. C’est pourquoi Bruxelles veut supprimer cette partie de rétrocession sur OPCVM et la remplacer par une facturation directe au client, par le biais d’honoraires.
Avec cette mesure, d’après Philippe Gaucher, Président du groupement Cercle France Patrimoine, les clients vont tout de même payer les frais de gestion auxquels s’ajoutera la facturation du conseiller. Une bien mauvaise pour les épargnants.
C’est pourquoi, réunissant 17 cabinets indépendants de conseil et gestion de patrimoine, le Cercle France Patrimoine veut alerter l’opinion contre cette mesure. Depuis leur création, les CGPI se sont imposés comme des professionnels reconnus et ont démontré la valeur de leur indépendance en conseillant des produits et des contrats au seul bénéfice des clients, sans obligation de vente ni lien avec quelque établissement bancaire que ce soit.
Loin d’un mouvement corporatiste, le Cercle veut aussi et surtout souligner la perte que vont subir les clients en termes de qualité de service en revenant aux services d’une banque : des interlocuteurs qui changent tous les trois ans et des conseils peu adaptés si le patrimoine n’est pas au-delà d’un montant minimal !
Voilà pourquoi le Cercle France Patrimoine et son Président, Philippe Gaucher, alertent aujourd’hui les pouvoirs publics sur ce sujet, pour défendre la profession et défendre l’intérêt de ses clients, qui ont droit à avoir un conseil pertinent et à choisir eux-mêmes la solution de suivi patrimonial qu’ils privilégient.
Créé en 2002, le Cercle France Patrimoine peut fêter son 11ème anniversaire avec le sourire : au fil de ces années il a su devenir un des principaux groupements du secteur, et l’un des plus connus et reconnus.
Pour autant, il a su garder ce qui fait sa spécificité sur le secteur de la gestion patrimoniale : la parfaite indépendance de ces 24 membres (ou 17 cabinets) – tous recrutés par cooptation de leurs pairs -* et le goût du partage des compétences. (www.cercle-france-patrimoine.fr)
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Livret Monabanq Taux boosté de 5.00% brut, pendant 6 quinzaines. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Livret Distingo Taux boosté de 4.50% brut, pendant 6 quinzaines. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Livret Meilleurtaux Taux boosté de 5.00% brut, pendant 4 quinzaines. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
NOUVEAUTÉ ! Avec la remontée des taux d’intérêts de long terme, les taux proposés aux particuliers sur les comptes à terme sont en hausse. Le seuil psychologique des 3% est de nouveau atteint. (...)
NOUVEAUTÉ ! Ouvrir un Livret A, découvrez quel est son mode de fonctionnement et surtout, quels sont ses avantages.
La renommée mutuelle d’épargne Garance propose des primes de bienvenue pour les nouvelles souscriptions sur son contrat d’assurance-vie phare Garance Epargne. (...)
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
2001-2026 — FranceTransactions.com © Mon Epargne Online