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Le quatrième Baromètre du marché des CGPI Cardif/TNS Sofres indique que 58% des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants ont gagné de nouveaux clients en 2009, issus des réseaux bancaires ...
CGPIGestion de patrimoine Placementplacement 2010Placement épargne
Publié le par Frédéric S. , mis à jour leLa banque en ligne Monabanq (Élue service client de l’Année pour la 9e fois consécutive) propose le livret épargne Monabanq au taux boosté de 5% brut, applicable pendant 3 mois, jusqu’à 100.000 euros de versement. Bénéficiez par ailleurs de l’offre de bienvenue permettant de recevoir jusqu’à 280 euros de prime pour l’ouverture de votre compte courant assorti de vos moyens de paiement.
En 2009, la clientèle des CGPI est principalement composée de travailleurs non salariés et de professions libérales âgés de moins de 50 ans pour 40 % d’entre eux. 58% des CGPI indique avoir gagné de nouveaux clients issus des réseaux bancaires.
L’épargne de cette clientèle résulte de revenus réguliers, de la revente d’un bien ou d’un héritage. Outre l’objectif de performance celui de la diversification des avoirs (en vue de préparer la retraite) est primordial selon 60% des conseillers indépendants. Les effets de la crise se font sentir, celle-ci s’avère plus exigente en matière d’accompagnement avec de grandes attentes en termes de conseils, de sécurité et de simplicité.
Selon les CGPI, faire accepter la facturation d’honoraires est un défi majeur auxquels ils sont confrontés. Ces honoraires représentent pourtant 17% de leur rémunération (après les frais sur encours et les frais d’entrée).
Certains indicateurs devraient cependant les aider à passer à l’offensive et à expliquer à leurs clients la légitimité d’une facturation d’honoraires grâce notamment aux prochaines évolutions de la réglementation sur la transparence des commissions.
La profession demeure optimiste, après une année 2009 laborieuse, les CGPI ont enregistré une baisse sensible de leur collecte brute soit 2,7 millions d’€ en moyenne, contre 3,2 millions d’€ l’année précédente. 8 conseillers indépendants sur 10 estiment que leur activité se porte bien, même si cet enthousiasme doit cependant être mesuré car il s’agit du niveau le plus bas enregistré depuis 2007.
FS avec chiffres Cardif/TNS Sofres
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