Jusqu'à 1000 euros sur votre contrat d'assurance vie

Investissement Responsable (IR) / labels ISR : le scepticisme devient majoritaire, les épargnants veulent des preuves tangibles des effets

Pour la première fois, la majorité des épargnants sont sceptiques quant aux bienfaits réels des investissements responsables. Les labels sont en perte de vitesse, il manque de preuves tangibles des effets de ces investissements responsables.

Investissement Responsable (IR) / Critères ESG © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

Environnement, Social et Gouvernance (ESG)Finance éthique Finance responsable ISR

Publié le jeudi 27 janvier 2022 par Denis Lapalus

_Annonce

🎁 Lucya CNP : le contrat d’assurance vie le moins cher du marché

Lucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.

➡️ OFFRE LUCYA CNP

3ième Baromètre annuel de l’Investissement Responsable (IR)

Sous la houlette de CPR AM, le cabinet Insight AM, avec OpinionWay et Spoking Polls, a interrogé un panel représentatif d’épargnants et de conseillers financiers (banques privées et conseillers en gestion de patrimoine) en France, afin de renouveler et d’affiner les résultats de l’étude annuelle sur leur appréciation de l’IR. L’IR s’affirme comme une composante incontournable du conseil en gestion et de l’épargne des Français. La confiance qu’il suscite reste intacte et la conviction dont il fait l’objet se renforce aussi bien chez les épargnants que chez les conseillers. L’édition 2021 introduit enfin la notion d’impact investing qui, si elle n’est pas encore bien connue, semble en mesure de lever plusieurs des freins invoqués par les panels à la généralisation de l’IR.

Des épargnants toujours disposés à investir de façon responsable

L’IR reste une marque de confiance pour 65% du panel, soit un niveau identique aux deux dernières éditions. La moitié des épargnants interrogés manifeste une volonté forte de conversion en se déclarant prête à investir une part significative de son épargne (supérieure à 30%) dans des produits d’IR. L’IR est par ailleurs en train de bousculer les critères de sélection des placements. 64% des épargnants interrogés placent l’impact extra-financier de leurs investissements au moins au même niveau que la performance financière.

Guide épargne — © Baromètre annuel de l’Investissement Responsable (CPR AM, Insight AM)

Le regard des conseillers : l’IR est devenu un marché de l’offre

C’est désormais en termes de maîtrise du sujet et de facilité à en parler que l’édition 2021 aborde la connaissance de l’IR par les conseillers, puisque 71% d’entre eux se sentent pleinement à l’aise pour l’évoquer avec leurs clients.
L’implication des conseillers dans la sélection des produits d’IR fait écho à une conviction qui se renforce significativement, désormais partagée par 42% du panel contre 30% en 2020. Ils ne sont plus que 19% à considérer que l’intégration de produits d’IR dans leurs propositions d’allocation répond à un effet de mode, soit une baisse de 5 points par rapport à l’année précédente.

Labels : une vision contrastée

Vis-à-vis des labels, l’édition 2021 met en lumière un scepticisme accru des épargnants, puisqu’ils sont désormais 51% à considérer que la labellisation n’est pas de nature à les inciter à investir dans des produits d’IR, contre 40% un an plus tôt.
En revanche, les conseillers continuent d’afficher une forte adhésion aux labels, puisqu’ils sont 83% à leur faire confiance pour répondre aux attentes de leurs clients en matière d’IR – un chiffre qui se hisse même à 97% au sein des banquiers privés et contraste avec le scepticisme affiché par les épargnants.

Impact investing : une demande commune

Parmi les freins à la progression de l’IR, les épargnants pointent le manque d’indicateurs d’impact, qui remonte cette année de deux places et ressort en troisième position. Ces indicateurs sont même susceptibles de faire progresser la détention d’IR puisqu’ils sont très largement invoqués pour combler le manque d’information, premier frein identifié. 46% du panel interrogé demandent en effet des indicateurs explicites en matière environnementale, et 44% souhaitent connaître l’évolution de l’impact de leurs placements sur les trois dernières années. Toutefois l’impact investing reste un concept à définir pour 80% du panel qui en ont très peu voire jamais entendu parler.

L’opinion des épargnants rejoint celle des conseillers, dont 43% invoquent le manque de preuves de l’impact réel des produits d’IR comme principal frein à leur commercialisation. Quant à la nature de l’information souhaitée, ils sont 47% à se prononcer en faveur d’indicateurs utilisés dans la construction des portefeuilles plutôt que d’indicateurs a posteriori ou de notes ESG. « Les investisseurs poursuivent en 2021 leur quête de sens pour leur épargne. Le Baromètre 2021 montre que l’IR s’impose dans la sélection des produits au même titre que la performance. C’est par le biais de l’impact investing, plébiscité par les épargnants et les conseillers, qu’il devrait parvenir à véritablement se généraliser. Les panels réclament des indicateurs et des preuves de l’impact positif des investissements sur l’environnement et la société, ce à quoi répondent les rapport annuels d’impact que nous publions pour plusieurs de nos fonds », souligne Arnaud Faller, directeur général délégué de CPR AM, en charge des investissements.

Notre sélection des 3 meilleures offres de livrets épargne

TOP	DÉTAILS	EN SAVOIR +
🥇 1	Livret Monabanq Taux boosté de 5.00% brut, pendant 6 quinzaines.	👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2	Livret Distingo Taux boosté de 4.50% brut, pendant 6 quinzaines.	👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3	Livret Meilleurtaux Taux boosté de 5.00% brut, pendant 4 quinzaines.	👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

📧 Newsletter FranceTransactions.com

👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.

Une question, un commentaire?

💬 Réagir à cet article Investissement Responsable Publiez votre commentaire ou posez votre question...

Investissements responsables, oui, mais... : à lire également

💰 News Epargne

Comptes à terme en avril 2026 : les taux atteignent désormais les 3% brut

NOUVEAUTÉ ! Avec la remontée des taux d’intérêts de long terme, les taux proposés aux particuliers sur les comptes à terme sont en hausse. Le seuil psychologique des 3% est de nouveau atteint. (...)

Compte à terme

💰 News Epargne

Ouvrir un Livret A, tout comprendre sur le sujet

NOUVEAUTÉ ! Ouvrir un Livret A, découvrez quel est son mode de fonctionnement et surtout, quels sont ses avantages.

Livret A

💰 News Epargne

Assurance-vie GARANCE : jusqu’à 1.000 euros offerts, 0% frais sur versement, à saisir avant le 31 août 2026

NOUVEAUTÉ ! La renommée mutuelle d’épargne Garance propose des primes de bienvenue pour les nouvelles souscriptions sur son contrat d’assurance-vie phare Garance Epargne. (...)