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La finance utile, c’est-à-dire les investissements conciliant performance financière et impacts positifs sur la société ou l’environnement, reste mal connue des Français, qui sont toutefois une majorité à trouver le thème porteur, selon un sondage publié mardi.
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Publié le par FranceTransactions.com (avec AFP)Lucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.
Pour un cinquième des personnes interrogées , l’expression "finance utile" n’évoque rien, tandis qu’ils ne sont que 8% à la faire rimer avec l’idée d’un retour sur investissement, selon cette étude réalisée par Patrimonia, la convention annuelle des professionnels du patrimoine, en partenariat avec Sycomore Asset Management.
32% des sondés ignoraient qu’il était possible de choisir des produits d’épargne utile.
En revanche, 4 Français sur 5 pourraient s’y intéresser ou s’y intéressent déjà, et ils privilégieraient alors un investissement profitant à l’environnement (à 71%). 65% d’entre eux aimeraient aussi soutenir leur propre entreprise, et 63% la société française dans son ensemble.
A l’inverse, 31% d’entre eux estiment que le secteur de la banque et de l’assurance incarne le moins bien l’investissement utile.
Une majorité des personnes interrogées (53%) considère que leurs choix de placements futurs pourraient être influencés par le thème de la finance utile.
Plus globalement, presque deux tiers (63%) des sondés disent faire des économies d’abord pour se couvrir en cas de coup dur, bien avant de préparer leur retraite (27%).
Ils privilégient les produits financiers peu risqués : si 80% ont un livret (de type livret A ou livret jeune), ils sont beaucoup moins nombreux à détenir un plan d’épargne en actions (18%).
Cette étude a été réalisée du 26 janvier au 5 février auprès d’un échantillon représentatif de 1.000 personnes âgées de plus de 18 ans et résidant en France, interrogées en ligne sur système CAWI (computer assistance for web interview).
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