Conseil patrimonial et financier des CGPI : O2S et MoneyPitch, deux succès pour Harvest

Conseil patrimonial et financier : Harvest traite quotidiennement 70 milliards d’euros d’encours sur sa plateforme O2S / MoneyPitch dédiée à l’agrégation des portefeuilles d’investissement

Harvest, numéro 1 de l’édition de solutions digitales pour les métiers du conseil financier et patrimonial, propose aux professionnels du patrimoine et de la gestion privée une application en SaaS gérant à la fois l’activité du professionnel – O2S -* et l’épargne du particulier -* MoneyPitch. O2S permet de réaliser les états de compte client et de procéder aux audits de portefeuilles pour évaluer la performance des placements et leur adéquation au profil de risque. MoneyPitch offre aux particuliers une visibilité 360° sur leurs comptes et leur épargne.

O2S, la solution d’agrégation référente sur le marché

O2S, agrégateur de portefeuilles client, a été lancé il y a 10 ans pour répondre à une problématique qui touchait principalement les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI).

Confrontés, en moyenne, à une quinzaine de fournisseurs de produits d’investissements, il leur est impossible de réaliser manuellement la bonne gestion des portefeuilles d’investissement qu’ils proposent à leurs clients. Au fil des années, O2S s’est enrichi d’un puissant CRM patrimonial et de fonctionnalités dédiées à la conformité réglementaire.

La solution est utilisée à ce jour par près de 1500 cabinets CGPI qui élisent depuis 2010 Harvest meilleur éditeur de logiciel (source Palmarès Gestion de Fortune).

En 2017, Harvest a lancé MoneyPitch, une application digitale inédite sur le marché, dédiée à l’épargne du particulier. En agrégeant tous les comptes détenus, elle offre aux particuliers une vision à 360° de leur situation budgétaire, financière et patrimoniale. Embarquée dans O2S comme extranet client du CGPI, cette solution permet une co-construction des solutions patrimoniales entre le client et son conseiller. Elle génère ainsi beaucoup de valeur pour le conseil de ces professionnels du patrimoine.

Des solutions au service de la rentabilité et de la conformité

O2S permet aux professionnels de piloter la conformité réglementaire de leurs dossiers client : KYC, profil de connaissance et d’expérience, profil de risque, gouvernance produit. Tous ces sujets sont gérés par O2S qui se positionne comme l’assistant conformité du professionnel. En complément, MoneyPitch permet d’avoir une vision à 360° de tous les comptes bancaires et d’épargne, autre point exigeant imposé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

La solution permet par ailleurs, de gérer la signature électronique, la traçabilité des documents et de s’assurer que toutes les pièces requises sont présentes et valides.

« A ce jour, nous équipons toute structure qui souhaite apporter le meilleur conseil patrimonial à son client et gérer de manière proactive et qualitative les investissements et la conformité. Nos équipes œuvrent au quotidien à la bonne intégration des solutions chez nos clients. Qu’il s’agisse de banques privées, de compagnies d’assurances ou de CGPI, chaque utilisateur bénéficie d’un accompagnement adapté via la formation et le back-office », indique Brice Pineau, Coprésident d’Harvest.

Harvest, acteur de place impliqué dans l’écosystème patrimonial

Membre fondateur de l’association Penelop, Harvest œuvre pour la normalisation des échanges de données patrimoniales et l’enrichissement des flux d’agrégation, pour une qualité de données nécessaire à l’analyse et au conseil. Cette exigence a permis à Harvest d’obtenir l’agrément ACPR en tant que prestataire d’information sur les comptes dans le cadre de la réglementation DSP2.
Après s’être imposées sur le marché des CGPI, les solutions O2S / MoneyPitch touchent les banques privées pour satisfaire aux enjeux réglementaires et relationnels. Une réponse applicative pour aller vers la co-construction du conseil patrimonial attendue par le client.