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Pour les investisseurs souhaitant spéculer sur l’appréciation du cours du bitcoin en euros, nul besoin d’en détenir en direct, les ETP Bitcoin permettent de répliquer les positions. Nouvelle offre auprès d’Amundi.
bitcoinETP (Exchange Traded Products)
Publié le par Denis LapalusLucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.
Jusqu’à maintenant, les investisseurs français n’avaient que peu de choix pour spéculer sur la contre-valeur du bitcoin en monnaie légale, sans en détenir en direct. Il fallait soit passer par des fonds indiciels sur le secteur cryptos, soit par des produits dérivés portant sur le bitcoin (CFD), ou la dernière solution, la plus récente, consistait à investir via l’ETP Bitcoin proposé par iShares, la filiale irlandaise de Blackrock depuis mars 2025.
Après quelques craintes, puisque le cours du bitcoin ne s’est au final pas effondré, Amundi entend désormais bien profiter également du mouvement de spéculation autour du bitcoin, et propose un ETP Bitcoin à son tour. La concurrence entre Amundi et Blakrock est frontale. Les frais de gestion de l’ETP Bitcoin Amundi (XS3332092090) sont de 0.25%, tandis que les frais de gestion de iShares Bitcoin ETP (XS2940466316) ne sont que de 0.15%. Mais Amundi est sur son terrain et a souvent la préférence tricolore des investisseurs, même lors qu’un écart de frais de gestion est constaté.
Amundi Bitcoin ETP est coté en dollars (USD), non couvert contre le risque de devise (euro/dollar).
Les ETP ne sont évidemment pas éligibles au PEA. La fiscalité sur les potentielles plus-values réalisées seront donc taxées au plus fort, à hauteur de 31.4%. C’est donc son éligibilité à l’assurance vie qui pourrait bien attirer les investisseurs, histoire de pouvoir réaliser des plus-values sur le long terme, hors fiscalité via l’abattement de l’enveloppe. L’ETP Bitcoin de iShares n’étant pas référencé auprès des assureurs français. Mais rien n’est moins certain, car les ETP sont cotés en bourse, et cela engendre des frais supplémentaires pour bon nombre d’assureurs.
ETP Bitcoin Amundi : Cette solution offre une exposition transparente au bitcoin, permettant aux investisseurs d’accéder à la performance du bitcoin via un instrument négociable en bourse, tout en évitant les contraintes opérationnelles liées à la détention directe de crypto‑actifs. L’Amundi Bitcoin ETP est entièrement adossé au bitcoin, et les actifs sont conservés dans des portefeuilles numériques (wallets) mis à disposition par CACEIS. La solution combine les caractéristiques de liquidité, de transparence et d’accessibilité propres au format ETP, facilitant ainsi l’intégration d’une exposition au bitcoin dans les portefeuilles. L’Amundi Bitcoin ETP constitue le 1er programme d’émission approuvé par l’Autorité des marchés Financiers. Il s’appuie sur un écosystème exclusivement européen d’acteurs reconnus dont CACEIS, agréé MiCA qui veille à ce que la conservation des bitcoins soit conforme aux exigences européennes en matière de gouvernance, de contrôles de sécurité et de ségrégation des actifs. Coté sur Euronext Paris, l’Amundi Bitcoin ETP sera disponible en France pour les investisseurs professionnels et pour les investisseurs particuliers via un compte‑titres. L’accès sera progressivement étendu à d’autres pays européens.
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