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TRACFIN, blanchiment d’argent : les cryptos en première ligne pour les activités illégales
La cellule TRACFIN a publié son bilan d’activité 2022, dans les détails. N’est-ce pas un risque que de publier autant de détails ?
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Renseignement financier : le nombre de signalements TRACFIN en hausse de plus de 10% en 2024
En 2024, Tracfin accroît son impact avec 4.000 notes d’information transmises à ses partenaires.
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En 2024, Tracfin a transmis 3 998 notes d’information à ses partenaires (autorités judiciaires, services de renseignement, administrations), contre 3 649 en 2023. Cette progression (9,6 %) s’accompagne d’une augmentation des signalements globalisés qui, passant de 25 à 59 en 2024, ont visé un total de 12 079 cibles, contre 5 053 l’année précédente.
Identifier les atteintes aux finances publiques
Lors de l’année écoulée, au-delà des notes d’information émises, la massification de l’exploitation des informations détenues par Tracfin a permis de cibler plus de 12 000 personnes, morales et physiques, au travers des transmissions globalisées adressées aux administrations partenaires (DGCCRF, DGDDI, DGFiP, Urssaf Caisse Nationale, CDC, etc.). Les principales typologies identifiées dans ces signalements concernent des cas de fraude fiscale, sociale, fraude au compte personnel de formation (CPF) ou encore de fraude documentaire.
Tout en assurant son rôle de vigie sur les schémas de fraudes émergentes, Tracfin a poursuivi plusieurs axes de travail prioritaires en 2024, comme en matière de lutte contre la fraude à la rénovation énergétique, ou de lutte contre le travail dissimulé. Ainsi, en 2024, 17 % des montants redressés par l’Urssaf étaient issus de contrôles en lien avec Tracfin.
Entraver le financement du terrorisme et défendre les intérêts de la Nation
En tant que service de renseignement, Tracfin agit aux côtés des services du « premier cercle » (DGSE, DGSI, DNRED, DRM, DRSD) pour entraver le financement du terrorisme et assurer la défense et la promotion des intérêts fondamentaux de la Nation. Ses investigations, couvertes par le secret de la défense nationale, ont permis la diffusion de plus de 2 000 notes de renseignement en 2024.
Le Service a ainsi continué à agir contre le contournement des sanctions prononcées à l’encontre de la Russie, à surveiller les risques LCB-FT liés à la chute du régime syrien et à lutter contre la criminalité organisée. Plusieurs des notes de Tracfin ont aussi été diffusées dans le cadre de la mobilisation de Tracfin pour la sécurisation des Jeux olympiques et paralympiques de Paris (JOP) 2024.
Tracer, signaler et réprimer le blanchiment des fonds d’origine criminelle
L’activité de Tracfin a été particulièrement marquée par une offensive menée contre les sociétés dites « lessiveuses », structures éphémères utilisées pour blanchir des fonds issus de la fraude ou du crime organisé. Grâce à l’usage de son droit d’opposition et à une étroite collaboration avec les services de la Justice, l’action de Tracfin a permis de nombreuses saisies pénales. Cette méthode, déjà utilisée en 2023, a été formalisée dans le cadre d’un dispositif dit de "circuit court" afin d’accélérer les saisies judiciaires. Au total, 253 notes ont ainsi été transmises à l’autorité judiciaire. À la fin du premier semestre 2025, ce sont désormais plus de 60 millions d’euros qui ont été saisis depuis la mise en place de ce dispositif.
Tracfin est le service de renseignement financier de Bercy. En tant que service d’investigation à vocation opérationnelle, Tracfin participe à la construction d’une économie responsable, facteur d’attractivité et de compétitivité de l’économie française. Ses capteurs financiers lui permettent aujourd’hui d’exercer trois missions prioritaires : la lutte contre la criminalité économique et financière, la lutte contre la fraude aux finances publiques et la défense des intérêts fondamentaux de la Nation, notamment en matière de lutte contre le financement du terrorisme et les ingérences criminelles.
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