Notifications FranceTransactions.com
Pour ne rien rater de l'actualité des placements épargne, inscrivez-vous à nos notifications.
Jusqu'à 300 euros offerts pour votre PER Altaprofits

Renseignement financier : le nombre de signalements TRACFIN en hausse de plus de 10% en 2024

En 2024, Tracfin accroît son impact avec 4.000 notes d’information transmises à ses partenaires.

Tracfin : Lutte contre le blanchiment d’argent, le financement des activités criminelles, les atteintes aux finances publiques © stock.adobe.com
Publié le
Annonce

🎁 PER YOMONI : jusqu’à 2000 euros offerts pour toute souscription ou transfert

Bénéficiez d’une offre exceptionnelle chez YOMONI : jusqu’à 2000 euros offerts grâce au code MONPER25. Si vous envisagez d’ouvrir un PER, la souscription peut être réalisée en quelques minutes dans un cadre clair et piloté. Si vous détenez déjà un PER auprès d’un autre établissement, vous avez également la possibilité de le transférer sans frais et de bénéficier de l’offre dans les mêmes conditions. Avec Yomoni Retraite+, vous profitez d’un PER piloté en ETF, simple à ouvrir, transparent, et aux frais parmi les plus compétitifs du marché grâce à une gestion facturée 1,6 % par an seulement, sans aucun frais d’entrée, de versement ou d’arbitrage.

➡️ OFFRE YOMONI PER

En 2024, Tracfin a transmis 3 998 notes d’information à ses partenaires (autorités judiciaires, services de renseignement, administrations), contre 3 649 en 2023. Cette progression (9,6 %) s’accompagne d’une augmentation des signalements globalisés qui, passant de 25 à 59 en 2024, ont visé un total de 12 079 cibles, contre 5 053 l’année précédente.

Identifier les atteintes aux finances publiques

Lors de l’année écoulée, au-delà des notes d’information émises, la massification de l’exploitation des informations détenues par Tracfin a permis de cibler plus de 12 000 personnes, morales et physiques, au travers des transmissions globalisées adressées aux administrations partenaires (DGCCRF, DGDDI, DGFiP, Urssaf Caisse Nationale, CDC, etc.). Les principales typologies identifiées dans ces signalements concernent des cas de fraude fiscale, sociale, fraude au compte personnel de formation (CPF) ou encore de fraude documentaire.

Tout en assurant son rôle de vigie sur les schémas de fraudes émergentes, Tracfin a poursuivi plusieurs axes de travail prioritaires en 2024, comme en matière de lutte contre la fraude à la rénovation énergétique, ou de lutte contre le travail dissimulé. Ainsi, en 2024, 17 % des montants redressés par l’Urssaf étaient issus de contrôles en lien avec Tracfin.

Entraver le financement du terrorisme et défendre les intérêts de la Nation

En tant que service de renseignement, Tracfin agit aux côtés des services du « premier cercle » (DGSE, DGSI, DNRED, DRM, DRSD) pour entraver le financement du terrorisme et assurer la défense et la promotion des intérêts fondamentaux de la Nation. Ses investigations, couvertes par le secret de la défense nationale, ont permis la diffusion de plus de 2 000 notes de renseignement en 2024.

Le Service a ainsi continué à agir contre le contournement des sanctions prononcées à l’encontre de la Russie, à surveiller les risques LCB-FT liés à la chute du régime syrien et à lutter contre la criminalité organisée. Plusieurs des notes de Tracfin ont aussi été diffusées dans le cadre de la mobilisation de Tracfin pour la sécurisation des Jeux olympiques et paralympiques de Paris (JOP) 2024.

Tracer, signaler et réprimer le blanchiment des fonds d’origine criminelle

L’activité de Tracfin a été particulièrement marquée par une offensive menée contre les sociétés dites « lessiveuses », structures éphémères utilisées pour blanchir des fonds issus de la fraude ou du crime organisé. Grâce à l’usage de son droit d’opposition et à une étroite collaboration avec les services de la Justice, l’action de Tracfin a permis de nombreuses saisies pénales. Cette méthode, déjà utilisée en 2023, a été formalisée dans le cadre d’un dispositif dit de "circuit court" afin d’accélérer les saisies judiciaires. Au total, 253 notes ont ainsi été transmises à l’autorité judiciaire. À la fin du premier semestre 2025, ce sont désormais plus de 60 millions d’euros qui ont été saisis depuis la mise en place de ce dispositif.

Tracfin est le service de renseignement financier de Bercy. En tant que service d’investigation à vocation opérationnelle, Tracfin participe à la construction d’une économie responsable, facteur d’attractivité et de compétitivité de l’économie française. Ses capteurs financiers lui permettent aujourd’hui d’exercer trois missions prioritaires : la lutte contre la criminalité économique et financière, la lutte contre la fraude aux finances publiques et la défense des intérêts fondamentaux de la Nation, notamment en matière de lutte contre le financement du terrorisme et les ingérences criminelles.

Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOPOFFRESDÉTAILSEN SAVOIR +
🥇 1LUCYA BY AXALucya by AXA (AXA FRANCE VIE) 250€ offerts (sous conditions). 👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2CROISSANCE AVENIRCroissance Avenir (SURAVENIR) Jusqu'à 250€ offerts (sous conditions). 👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3PLACEMENT-DIRECT VIEPlacement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 800€ offerts (sous conditions). 👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

📧 Newsletter FranceTransactions.com

👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.

Une question, un commentaire?

💬 Réagir à cet article Renseignement financier : (...) Publiez votre commentaire ou posez votre question...

Sur le même sujet

Tracfin : à lire également

FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
Téléchargez App Mon épargne sur App Store Téléchargez App Mon épargne sur Google Play
Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée. Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter. Mentions légales et Conditions d’utilisation | Partenaires | Qui sommes-nous ? | Politique de référencement des placements épargne | Guide EPARGNE de A à Z | Collecte avis internautes | Cookies et Politique de gestion des données personnelles (RGPD - Règlement Général de Protection des Données) | Modèle économique | Mise à jour de données financières

2001-2025  — FranceTransactions.com © Mon Epargne Online