L’Union Financière de France (UFF) vient d’annoncer le lancement d’un nouveau fonds orienté sur les PME : le fonds Tremplin PME.
mercredi 22 janvier 2014, par Jérémie G.
La loi de Finances 2014 fait la part belle aux PME/ETI avec deux mesures phares : le PEA PME et les fonds euro-croissance.
Ces deux mesures ont pour objectif de réorienter l’épargne des ménages vers le financement des entreprises et plus particulièrement des PME et des ETI, afin de renforcer leurs fonds propres et diversifier leurs sources de financement, face notamment à la raréfaction des crédits bancaires.
L’UFF soutien cette initiative et complète sa gamme de produits avec le lancement d’une solution d’investissement sans équivalent sur le marché à ce jour : UFF Tremplin PME.
UFF Tremplin PME
UFF Tremplin PME est un fonds actions européennes éligible au PEA PME mais également au PEA classique et à l’assurance vie. Il permet de capter le potentiel des PME européennes tout en offrant aux investisseurs des avantages fiscaux intéressants dans le cadre privilégié du PEA ou de l’Assurance Vie.
Son principe est d’investir :
- 75% de son actif (soit 30 à 40 valeurs) dans des petites et moyennes entreprises européennes cotées ou non, répondant aux critères suivants : • représenter moins de 5 000 salariés, • représenter un chiffre d’affaires inférieur à 1,5 Mds € annuel ou un bilan inférieur à 2 Mds €.
- 25% dans des grandes entreprises européennes ayant pour objet d’assurer notamment la liquidité du fonds.
À quel type d’investisseurs s’adresse UFF Tremplin PME ?
UFF Tremplin PME est destiné à une clientèle d’investisseurs patrimoniaux, poursuivant plusieurs objectifs :
- La recherche de fortes perspectives de rentabilité, au travers de PME européennes innovantes et à fort potentiel de croissance, en contrepartie d’un risque de perte en capital ;
- L’opportunité de bénéficier du cadre fiscal du PEA, de l’assurance vie et du nouveau PEA PME (exonération d’impôt sur le revenu après cinq années de détention, pour un montant maximal de 75 000 €) ;
- La possibilité d’une liquidité permanente, permettant un rachat à tout moment, gage de sérénité pour l’investisseur.
Un partenaire de renom : Financière de l’Echiquier
L’UFF a choisi Financière de l’Echiquier pour la gestion de son fonds UFF Tremplin PME, un partenaire historique de la société. Par ailleurs, Financière de l’Echiquier est, depuis sa création en 1991, un acteur majeur de la gestion de petites et moyennes valeurs européennes.
Fin 2013, Financière de l’Echiquier gérait près de 2 Mds en valeurs moyennes françaises, ce qui en fait un des spécialistes et leader sur ce segment. Elle a été consacrée « Meilleure société de gestion sur 5 ans » (Corbeille Mieux Vivre Votre Argent 2013).
Principales caractéristiques du fonds UFF Tremplin PME
- Commercialisateur exclusif : UFF
- Durée de placement recommandée : minimum 5 ans
- Droit d’entrée : 4%
- Frais de gestion : 2,50%