Assurance-vie
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Guide Assurance Vie : Parmi les contrats assurance vie référencés dans notre guide, retrouvez le détails des frais, supports, options, performance fonds euro et historique. Avis internautes...Comparez avant de choisir.
| TOP 5 des contrats assurance-vie (sur 268 contrats assurance-vie) | ||
|---|---|---|
| 1 🥇 | GENERALI (ÉPARGNE GENERALI PLATINIUM) | (4.15 - 13 votes) |
| 2 🥈 | CORUM LIFE | (4.1 - 10 votes) |
| 3 🥉 | MONFINANCIER FRONTIèRE EFFICIENTE | (4 - 30 votes) |
| 4 | BOURSE DIRECT HORIZON | (4 - 3 votes) |
| 5 | ASSURANCE VIE HELLO ! | (4 - 6 votes) |
| Top 5 des contrats assurance-vie les mieux notés par les lecteurs du Guide indépendant de l'épargne. Ce classement n'inplique rien quant à la qualité intrinsèque de chacun des placements/établissements financiers. En l'absence d'échantillonage et d'un nombre relativement faible des votants, aucune extrapolation d'un avis préférentiel, au niveau national, ou général, ne peut en être effectuée. Indications uniquement, n'a aucune valeur de sondage représentatif, ni de classement. Mentions légales concernant la collecte des avis internautes | ||
Les fiches descriptives des contrats d’assurance-vie sont listées, triées par date de dernière mise à jour, les plus récentes en premier.
Accès rapide, 268 offres :
Frais sur versement (maxi.) : 2 % sur le fonds €, 0% sur les unités de compte
Plébiscité par la presse financière, ce contrat d’assurance-vie est une véritable pépite, dotée d’un fonds euros surclassant d’années en années la moyenne du marché. Des offres promotionnelles ponctuelles, mais récurrentes, permettent d’investir sans frais sur les versements sur le fonds euros. Offre de bienvenue en vigueur : 60€ offerts pour 1.000€ versés pour toute première souscription jusqu'au Jeudi 30 Septembre 2021, sous conditions
Frais sur versements : 0 %
Offre de bienvenue en vigueur : 100€ offerts pour 1.500€ versés pour toute première adhésion jusqu'au Mardi 03 Août 2021, sous conditions
Frais sur versement : 0 %
Offre de bienvenue en vigueur : Prime offerte de 1% du montant versé, de 10€ jusqu'à 350€ offerts, jusqu'au Samedi 31 Juillet 2021, sous conditions
Frais sur versement : 0% EUROSSIMA FG 75: 0.900% (2020), NETISSIMA: 1.100% (2020)
Bourse Direct Horizon, assuré auprès de Generali Vie, complète l’offre du courtier en ligne, après le premier contrat Bourse Direct Vie assuré auprès d’Apicil. Bourse Direct Horizon est un contrat collectif, orienté investisseur non averse aux risques : ETF et titres vifs sont proposés. Trois profils de gestion pilotée permettent également aux investisseurs de déléguer la gestion de leur capital, via les recommandations de DNCA.Offre de lancement : Contrat EuroCroissance Bourse Direct Horizon, assuré par GENERALI VIE, distribué par BOURSE DIRECT. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EUROSSIMA FG 75: 0.900% brut, soit 0.745% net (2020), NETISSIMA: 1.100% brut, soit 0.911% net (2020)
Frais sur versement : 0 % ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.300% (2020), EURO ALLOCATION LONG TERME: 2.000% (2020)
Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé, aucune nouvelle souscription ne peut être effectuée. Contrat d'assurance-vie LinXea Spirit, assuré par SPIRICA, distribué par LINXEA. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.300% brut, soit 1.076% net (2020), EURO ALLOCATION LONG TERME: 2.000% brut, soit 1.656% net (2020)
Frais sur versement : 0 %
Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé, aucune nouvelle souscription ne peut être effectuée. Contrat d'assurance-vie Mes Placements Liberte, assuré par SPIRICA, distribué par FINANCE SELECTION. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.300% brut, soit 1.076% net (2020), EURO ALLOCATION LONG TERME: 2.000% brut, soit 1.656% net (2020)
Frais sur versements : 0 %
Offre de bienvenue en vigueur : 300€ offerts pour 5.000€ versés pour toute première souscription jusqu'au Mardi 24 Août 2021, sous conditions
Frais sur versement : 0 % EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.000% (2020), DOLCEA VIE: 1.350% (2020)
Contrat d'assurance-vie BforBank Vie, assuré par SPIRICA, distribué par BFORBANK. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.000% brut, soit 1.656% net (2020), DOLCEA VIE: 1.350% brut, soit 1.118% net (2020) Le contrat d’assurance-vie BfoBank Vie est plébiscité par la presse financière.
Frais sur versements : 0 %
Offre de bienvenue en vigueur : 200€ offerts pour 5.000€ versés pour toute première souscription jusqu'au Jeudi 22 Juillet 2021, sous conditions
Frais sur versement : 0%
Offre de bienvenue en vigueur : 300€ offerts pour 7.000€ versés pour toute première adhésion jusqu'au Jeudi 30 Septembre 2021, sous conditions
Frais sur versements : 0%
Offre de bienvenue en vigueur : 100€ offerts pour 5.000€ versés pour toute première souscription jusqu'au Mardi 31 Août 2021, sous conditions
Frais sur versement : 0 %
Offre de bienvenue en vigueur : 150€ offerts pour 3.000€ versés pour toute première adhésion jusqu'au Mardi 31 Août 2021, sous conditions
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Rubriques Assurance-vie
Les unités de compte sont les supports à risque de perte de capital des contrats d’assurance-vie. Davantage de risques, mais également des rendements potentiels plus élevés que ceux des fonds en euros. Quelles unités de compte choisir ?
Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l’échéance.
Un contrat de capitalisation ressemble fortement à une assurance-vie, mais n’en est pas une ! Si les offres, aussi bien en termes de fonds en euros, d’unités de compte, de modes de gestion, de niveaux de frais sont similaires, le contrat de capitalisation possède des avantages notamment en cas de transmission que ne possède pas l’assurance-vie. Un contrat de capitalisation peut se transmettre sans perdre son antériorité fiscale, peut faire l’objet de remploi, utilisable en démembrement, et enfin est un véritable outil d’optimisation de gestion patrimoniale.
Le fonds en euros permet de placer tout en garantissant son capital (une fois les frais de gestion déduits). Au contraire des unités de compte, dont le capital n’est pas garanti. Sélection de fonds en euros, détails et liste des contrats d’assurance-vie proposant chacun de ces fonds euros.
Performances des fonds en euros, par ancienneté des fonds, par contrats d’assurance-vie, etc. Liste des fonds en euros dépassant un certain niveau de rendements. Autant de possibilité de lister les fonds euros, pour mieux choisir.
Contrats EuroCroissance, proposant au moins un fonds EuroCroissance, ou dédié aux fonds EuroCroissance.
Un contrat d’assurance-vie peut proposer une liste d’options, facilitant la gestion, ou modifiant les caractéristiques du contrat d’assurance-vie. Détails des options de gestion les plus fréquemment proposées.
Les contrats assurance-vie de droit luxembourgeois bénéficient des mêmes avantages que les contrats français. Le plus souvent réservé aux épargnants les plus aisés, ces contrats luxembourgeois possèdent d’autres avantages récents (non concernés par l’article 21 bis de la loi sapin II notamment).
Le PEA-PME assurance est un contrat de capitalisation ayant pour la même fiscalité que le compte PEA-PME classique.
Le PEA assurance est un contrat d’assurance multisupports, sans fonds en euros, permettant de bénéficier de la fiscalité avantageuse du PEA bancaire. Seuls les OPCVM et FCP sont éligibles au PEA assurance, les titres vifs (actions) ne sont pas éligibles.