Assurance-vie
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Guide Assurance Vie : Parmi les contrats assurance vie référencés dans notre guide, retrouvez le détails des frais, supports, options, performance fonds euro et historique. Avis internautes...Comparez avant de choisir.
Accès rapide, 256 offres :
Frais sur versement (maxi.) : 2 % sur le fonds €, 0% sur les unités de compte
Plébiscité par la presse financière, ce contrat d’assurance-vie est une véritable pépite, dotée d’un fonds euros surclassant d’années en années la moyenne du marché. Des offres promotionnelles ponctuelles, mais récurrentes, permettent d’investir sans frais sur les versements sur le fonds euros. Offre de bienvenue en vigueur : 60€ offerts pour 1.000€ versés pour toute première souscription jusqu'au Dimanche 14 Février 2021, sous conditions
Frais sur versements : 0 %
Offre de bienvenue en vigueur : 350€ offerts pour 9.500€ versés pour toute première adhésion jusqu'au Vendredi 19 Mars 2021, sous conditions
Frais sur versement : 0 %
Offre de bienvenue en vigueur : Prime offerte de 1% du montant versé, de 10€ jusqu'à 400€ offerts, jusqu'au Dimanche 31 Janvier 2021, sous conditions
Frais sur versement : 0% EUROSSIMA FG 75: 1.150% (2019), NETISSIMA: 1.200% (2019)
Bourse Direct Horizon, assuré auprès de Generali Vie, complète l’offre du courtier en ligne, après le premier contrat Bourse Direct Vie assuré auprès d’Apicil. Bourse Direct Horizon est un contrat collectif, orienté investisseur non averse aux risques : ETF et titres vifs sont proposés. Trois profils de gestion pilotée permettent également aux investisseurs de déléguer la gestion de leur capital, via les recommandations de DNCA.Offre de lancement : Contrat EuroCroissance Bourse Direct Horizon, assuré par GENERALI VIE, distribué par BOURSE DIRECT. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EUROSSIMA FG 75: 1.150% brut, soit 0.952% net (2019), NETISSIMA: 1.200% brut, soit 0.994% net (2019)
Frais sur versement : 0 % ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.500% (2019), EURO ALLOCATION LONG TERME: 2.400% (2019)
Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé, aucune nouvelle souscription ne peut être effectuée. Contrat d'assurance-vie LinXea Spirit, assuré par SPIRICA, distribué par LINXEA. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.500% brut, soit 1.242% net (2019), EURO ALLOCATION LONG TERME: 2.400% brut, soit 1.987% net (2019)
Frais sur versement : 0 %
Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé, aucune nouvelle souscription ne peut être effectuée. Contrat d'assurance-vie Mes Placements Liberte, assuré par SPIRICA, distribué par FINANCE SELECTION. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : ACTIF GENERAL SPIRICA FG 0.7: 1.500% brut, soit 1.242% net (2019), EURO ALLOCATION LONG TERME: 2.400% brut, soit 1.987% net (2019)
Frais sur versements : 0 % SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.000% (2020), SURAVENIR RENDEMENT: 1.300% (2020)
Contrat d'assurance-vie Digital Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par ALTAPROFITS. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.000% brut, soit 1.656% net (2020), SURAVENIR RENDEMENT: 1.300% brut, soit 1.076% net (2020)
Frais sur versement : 0 % EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.400% (2019), DOLCEA VIE: 1.650% (2019)
Contrat d'assurance-vie BforBank Vie, assuré par SPIRICA, distribué par BFORBANK. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EURO ALLOCATION LONG TERME 2: 2.400% brut, soit 1.987% net (2019), DOLCEA VIE: 1.650% brut, soit 1.366% net (2019) Le contrat d’assurance-vie BfoBank Vie est plébiscité par la presse financière. Complet et ouvert aux supports immobiliers, son fonds euros le plus performant a publié un taux de 2.90% au titre de l’année 2018, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux.
Frais sur versements : 0 %
Offre de bienvenue en vigueur : 300€ offerts pour 6.000€ versés pour toute première souscription jusqu'au Vendredi 19 Mars 2021, sous conditions
Frais sur versements (maxi.) : 5 %
Contrat d'assurance-vie Serenipierre, assuré par SURAVENIR, distribué par PRIMONIAL. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SECURITE PIERRE EURO: 2.500% brut, soit 2.070% net (2020), SECURITE FLEX EURO: 1.400% brut, soit 1.159% net (2020), ACTIF GENERAL SURAVENIR: 1.000% brut, soit 0.828% net (2020)
Frais sur versement : 0 % SURAVENIR RENDEMENT: 1.300% (2020), SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.000% (2020)
Contrat d'assurance-vie Linxea Avenir, assuré par SURAVENIR, distribué par LINXEA. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR RENDEMENT: 1.300% brut, soit 1.076% net (2020), SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.000% brut, soit 1.656% net (2020)
Frais sur versement : 0% sur unités de compte, 0.50% sur le fonds garanti Rendement brut du fonds euro 2020 : 1.700 %
L’AFER a fait le ménage sur son contrat vieillissant. Frais sur versements réduits, versement initial abaissé à 100€, ETF éligibles, un vent nouveau souffle sur l’AFER. Contrat d'assurance-vie AFER Multisupport, assuré par AVIVA, distribué par AFER VIE. Rendement publié du fonds en euros en 2020 de 1.700%, soit 1.408% net des prélèvements sociaux et des frais de gestion.
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Rubriques Assurance-vie
Les unités de compte sont les supports à risque de perte de capital des contrats d’assurance-vie. Davantage de risques, mais également des rendements potentiels plus élevés que ceux des fonds en euros. Quelles unités de compte choisir ?
Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l’échéance.
Le fonds en euros permet de placer tout en garantissant son capital (une fois les frais de gestion déduits). Au contraire des unités de compte, dont le capital n’est pas garanti. Sélection de fonds en euros, détails et liste des contrats d’assurance-vie proposant chacun de ces fonds euros.
Performances des fonds en euros, par ancienneté des fonds, par contrats d’assurance-vie, etc. Liste des fonds en euros dépassant un certain niveau de rendements. Autant de possibilité de lister les fonds euros, pour mieux choisir.
Contrats EuroCroissance, proposant au moins un fonds EuroCroissance, ou dédié aux fonds EuroCroissance.
Un contrat de capitalisation ressemble fortement à une assurance-vie, mais n’en est pas une ! Si les offres, aussi bien en termes de fonds en euros, d’unités de compte, de modes de gestion, de niveaux de frais sont similaires, le contrat de capitalisation possède des avantages notamment en cas de transmission que ne possède pas l’assurance-vie. Un contrat de capitalisation peut se transmettre sans perdre son antériorité fiscale, peut faire l’objet de remploi, utilisable en démembrement, et enfin est un véritable outil d’optimisation de gestion patrimoniale.
Un contrat d’assurance-vie peut proposer une liste d’options, facilitant la gestion, ou modifiant les caractéristiques du contrat d’assurance-vie. Détails des options de gestion les plus fréquemment proposées.
Les contrats assurance-vie de droit luxembourgeois bénéficient des mêmes avantages que les contrats français. Le plus souvent réservé aux épargnants les plus aisés, ces contrats luxembourgeois possèdent d’autres avantages récents (non concernés par l’article 21 bis de la loi sapin II notamment).
Le PEA-PME assurance est un contrat de capitalisation ayant pour la même fiscalité que le compte PEA-PME classique.
Le PEA assurance est un contrat d’assurance multisupports, sans fonds en euros, permettant de bénéficier de la fiscalité avantageuse du PEA bancaire. Seuls les OPCVM et FCP sont éligibles au PEA assurance, les titres vifs (actions) ne sont pas éligibles.