Le private equity (actions non cotées) attire de plus en plus les investisseurs, tandis que le marché des actions cotées s’essouffle. Trade Republic propose de nouvelles opportunités d’investissements en ce sens.
samedi 20 septembre 2025, par FranceTransactions.com
Trade Republic propose une nouvelle classe d’actif financier à ses clients : le private equity. Les règles restent les mêmes : investissement possible à partir de 1€ seulement, frais de transaction plafonnés à 1€.
Le private equity débarque chez Trade Republic
Trade Republic poursuit sa croissance avec plus de 10 millions de clients répartis dans 18 marchés européens et plus de 150 milliards d’euros d’actifs sous gestion. Grâce à des partenariats stratégiques avec Apollo et EQT, Trade Republic élargit son offre en donnant accès au private equity (actions non-cotées).
Horizon de placement : 5 ans minimum
Si les risques sont évidemment élevés pour ce type de placement, les investisseurs doivent également s’engager à conserver leurs positions au moins 5 années. Capital et rendement ne sont aucunement garantis sur ce type de support d’investissements.
Deux offres Apollo et EQT
"Visez 12% de rendement cible cette année, dépassant la performance des marchés cotés au cours des dernières décennies et diversifiez votre portefeuille grâce à des gestionnaires de fonds de premier ordre comme Apollo et EQT. ", c’est le message indiqué sur l’interface client Trade Republic.
APOLLO GLOBAL PRIVATE MARKETS ELTIF (LU3170240538)
EQT NXTF ELTIF
Accessibles à partir de 1€ seulement, ces deux fonds de private equity ne sont pas éligibles au PEA. Trade Republic n’indique pas si ces deux fonds entrent bien dans le cadre des FCPR, permettant de bénéficier de l’exonération fiscale sur les plus-values après 5 années de détention des titres.
Offre de lancement : 1% du montant investi abondé
Durant 30 jours, Trade Republic offre 1% du montant investi sur ces 2 fonds de private equity à ses clients. Les frais d’investissements se limitent à 1€. Aucuns frais d’entrée sur ces deux fonds, aucuns frais de sortie. Attention toutefois, les fonds de private equity ne sont généralement pas liquides.
Private equity en assurance-vie, des allocations maximales réglementées : Dans le but de protéger les épargnants face aux risques de perte en capital, l'investissement en private equity ne peut excéder 50% de l’encours sur les contrats d'assurance-vie de plus de 100.000€ et 10% de l’encours sur des contrats dont l’encours est inférieur à 100.000€. (décret n° 2019-1172 du 14 novembre 2019 - JORF n°0265 du 15 novembre 2019).
Private Equity / Capital-Investissement : un placement à risques multiples
- Risque de perte en capital : Le Fonds n’est pas un fonds à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas restitué.
- Risque de liquidité des actifs du Fonds : Le Fonds investissant principalement dans des Fonds Cédés non cotés, eux-mêmes investis principalement dans des entreprises non cotées, les titres qu’il détient sont peu ou pas liquides.
- Risque lié à la valeur d’apport :Les Fonds Cédés seront apportés au Fonds pour une valeur déterminée par un ou plusieurs tiers indépendants, acquéreurs au côté du Fonds d’une tranche des Fonds Cédés. Comme plus amplement détaillé au Règlement, cette valeur peut ne pas refléter la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, les Fonds Cédés sont apportés au Fonds pour une valeur d’apport ayant été déterminée postérieurement à la crise du Covid-19 et intègre donc une estimation de l’impact de cette dernière. Cette valeur d’apport ne reflète pas nécessairement la valeur liquidative des parts ou actions des Fonds Cédés. Par ailleurs, il ne peut être exclu que le ou les Tiers Indépendants ai(en)t surestimé celle-ci et qu’elle ne reflète pas la valeur future des Fonds Cédés.
- Risque lié au rapport de gestion du Fonds : Compte tenu du nombre d'actifs dans lequel le Fonds sera investi indirectement, le rapport de gestion du Fonds pourrait ne pas détailler l’ensemble de ces actifs afin de communiquer aux investisseurs des informations que la Société de gestion estime compréhensibles par tout investisseur et cela en conformité avec la règlementation, notamment en ce qui concerne la composition de l’actif.
- Risque lié aux obligations de confidentialité du Fonds : Les Fonds Cédants et la Société de Gestion sont tenues par des obligations de confidentialité liées aux informations qu’ils reçoivent des Fonds Cédés. Ces obligations doivent être reprises par le Fonds lors de l’apport des Fonds Cédés au Fonds. Les obligations de confidentialité auxquelles sont tenus le Fonds et sa Société de Gestion pourraient limiter les informations communiquées aux porteurs de parts conformément au Règlement Délégué (UE) n°231/2013 de la Commission du 19 décembre 2012 et à l’article 421-35 du RGAMF.
- Risque d’écart significatif entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription : L’attention des souscripteurs est attirée sur la décorrélation possible entre la valeur de marché du portefeuille et la valeur de souscription.