Vatel Capital rembourse le FCPI Equilibre & Santé 2 avec une performance de près de 14% hors avantage fiscal.
lundi 18 novembre 2019, par FranceTransactions.com
7ème FCPI remboursé depuis l’origine, tous en performance positive, avantage fiscal inclus
Vatel Capital, société de gestion spécialisée dans l’investissement dans les PME cotées et non cotées, annonce le remboursement final du FCPI Equilibre & Santé 2. Ce fonds, constitué en 2011, a contribué au financement d’une trentaine de PME présentant un caractère innovant et exerçant une activité dans les secteurs du bien-être, des soins et services à la personne, des produits et services liés à une activité sportive, de la nutrition et de la santé (notamment les domaines de l’appareillage, du logiciel, des services et de la distribution). A son terme, il affiche une performance de 13,66 % hors avantage fiscal et de 63,66 % avantage fiscal inclus.
Un taux de rendement annuel de 10.11%, avantage fiscale inclus
En intégrant la réduction d’Impôt sur la fortune de 50% du montant investi et l’exonération d’impôt sur les plus-values, le taux de rendement annuel ressort à 10,11 % (hors prélèvements sociaux).
Sept FCPI remboursés depuis l’origine
Vatel Capital poursuit ainsi sa politique de gestion en faveur des souscripteurs de ses fonds. Pour rappel, la société de gestion a d’ores et déjà procédé au remboursement de sept FCPI, dont six affichant des performances positives hors avantage fiscal.
Une offre diversifiée
Forte de son expertise en matière de financement des PME et de solutions d’investissements depuis 2008, Vatel Capital dispose d’une offre permettant de réduire son impôt sur le revenu dû au titre de l’année 2019 :
- Le FIP Corse Kallisté Capital n°12 dont l’objet principal est d’investir à hauteur de 70 % (minimum) dans une quinzaine de PME familiales corses, principalement dans le cadre d’opérations de capital développement et de transmission, pour des tickets unitaires compris entre 0,5 et 2,5 M€. Le FIP Corse Kallisté Capital n°12 donne droit à une réduction d’impôt sur le revenu de 38%, en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une durée de blocage comprise entre 7 et 9 ans.
- Le FIP Outre-mer Mascarin Capital n°2 qui s’appuie sur un vaste réseau de plus de 30.000 TPE et PME basées dans les DOM, et l’expertise sectorielle de Vatel Capital pour financer des projets de développement dans les secteurs de l’agroalimentaire, le tourisme, les énergies renouvelables et les services aux entreprises. Le FIP Outre-mer Mascarin Capital n°2 donne droit à une réduction d’impôt sur le revenu de 38%, en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une durée de blocage résiduelle comprise entre 6 et 8 ans.
- Le FCPI Dividendes Plus n°7, ouvert à la souscription jusqu’au 31 décembre 2019, permet aux souscripteurs d’investir dans des PME innovantes matures, versant potentiellement du dividende. Le FCPI Dividendes Plus n°7 donne droit à une réduction d’impôt sur le revenu de 18%, en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une durée de blocage résiduelle de 5 ans.
Pour chacun de ces fonds, l’investissement est autorisé dans la limite de 12 000 euros pour un célibataire et de 24 000 euros pour un couple. Il est possible de cumuler les réductions d’impôt offertes, dans la limite du plafond des niches fiscales de 10 000 euros.
Les offres PME en direct
Vatel Capital propose également d’investir en direct dans deux PME thématiques terres agricoles et forêts, qui permettent une réduction d’impôt sur le revenu équivalent à 18 % de l’investissement dans la limite de 50 000 euros pour un célibataire et de 100 000 euros pour un couple, soit une réduction d’impôts potentielle maximum de 9 000 euros pour un célibataire et de 18 000 euros pour un couple (dans la limite du plafond des niches fiscales de 10 000 euros, le solde étant reportable).
Vatel Capital gère désormais plus de 450 M€ d’actifs à travers ces différents véhicules qui bénéficient de l’expérience et de l’expertise de ses associés en matière d’investissement dans les domaines des PME et des énergies renouvelables.
AVERTISSEMENT FIP / FCPI
La réduction d'impôt accordée à l'investissement dans un FIP/FCPI ne doit pas faire oublier qu'il s'agit avant tout d'un placement à risque de perte de capital. Lisez avec attention les recommandations AMF de chaque produit avant de souscrire.- Aucune liquidité des parts de FIP/FCPI avant le terme (minimum 5 ans / maximum 10 ans), les capitaux investis sont bloqués,
- Les espoirs de plus-values des FIP/FCPI, hors avantages fiscaux, sont réduits,
- Les FIP/FCPI doivent être considérés comme des produits de diversification. Tous les professionnels s'accordent à dire que ce type de placement ne doit pas dépasser 5 à 10% de votre patrimoine,
- Ajustez votre souscription à la réduction d'impôt que vous souhaitez obtenir, il n'est pas possible de bénéficier d'un crédit d'impôt reportable sur les années suivantes.