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PRIMONIAL (TARGET +)

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Contrat d'assurance-vie Primonial Target +, assuré par ORADEA VIE, distribué par PRIMONIAL. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : EURO TREMPLIN 2021: 1.200% brut, SECURITE TARGET EURO 2021: 2.350% brut, ORADEA VIE 2021: 1.000% brut

Publié le , mis à jour le

Target + en bref

Un contrat collectif plutôt haut de gamme (ticket d’entrée de 10.000€), mais proposant une innovation avec un fonds euro flexible, à capital garanti. Créé sous l’égide de Primonial, ce contrat permet évidemment de souscrire aux SCPI renommées de la maison Primonial. Ce contrat est également ouvert à certains ETF et propose en tout pas moins de 200 unités de compte.

Du côté des bémols, les frais affichés sur les versements sont prohibitifs. Il conviendra de les négocier selon le montant versé. Les frais d’arbitrage, tout comme les frais de gestion sur les unités de compte, sont également plus élevés que la moyenne du marché. Les frais sur rente de 3% feront opter de fait pour une sortie en capital. Un contrat donc très innovant pour son fond euros exclusif, mais bien ancien pour tout ce qui concerne les frais.

Target + en détails

Le contrat Target+ proposé par Primonial & Oradéa Vie permet de bénéifcier de deux fonds euros complémentaires, dont un, totalement innovant. En effet, dans un contexte d’érosion des taux de rendement des fonds en euros traditionnels avec notamment la baisse des rendements obligataires et face aux fluctuations des marchés financiers, Primonial et Oradéa Vie ont lancé le fonds en euros exclusif : Sécurité Target Euro.

Sécurité Infra Euro

Depuis juillet 2020, un nouveau fonds en euros innovant, Sécurité Infra Euro, vient enrichir la gamme de supports disponibles du contrat Target+. Ce fonds en euros ouvre de nouvelles opportunités d’investissement sur la thématique innovante de l’infrastructure. Il donne à vos clients la possibilité de participer au financement de projets de développement concrets au service de la population dans les secteurs du transport, des télécommunications ou encore de l’énergie,. Venant en complément de Sécurité Target Euro, Sécurité Infra Euro a pour double objectif d’offrir une régularité de rendement et la disponibilité du capital à tout moment.

Sécurité Target Euro

Innovant et au fonctionnement optimisé, il est le premier fonds en euros cherchant à bénéficier de la performance sur les marchés mondiaux via une gestion multi-classes d’actifs et sur toutes les zones géographiques. Sa composition est systématiquement ajustée grâce à un moteur de performance fondé sur des technologies financières pointues qui s’oriente automatiquement vers les marchés générateurs de croissance.

  • Garantie 100% du capital

Garantie en capital : quelle que soit l’orientation des marchés sur l’année, tout comme un fonds euro classique, Sécurité Target Euro garantit 100% du capital net investi au client

  • Miser sur les marchés financiers, via un fonds euros

Sécurité Target Euro s’adresse aux personnes :

  • recherchant une performance corrélée à l’évolution des marchés financiers avec une garantie du capital à tout moment,
  • prêtes à échanger le rendement d’un support en euros traditionnel contre une solution financière dynamique visant une performance potentiellement plus élevée,
  • acceptant en contrepartie un rendement potentiellement nul si les marchés financiers évoluent défavorablement.

Fonctionnement de Sécurité Target Euro

Le caractère novateur du fonds en euros Sécurité Target Euro implique des règles d’investissement spécifiques. Il fonctionne en effet sur un cycle annuel. Les versements sur ce fonds ne sont effectués qu’une fois par an, au mois de janvier.

  • Année N : votre investissement est placé sur le fonds Euro Tremplin, un fonds en euros d’attente. Votre capital est garanti et rémunéré.
  • Début de l’année N+1 : votre capital sur le fonds Euro Tremplin est automatiquement transféré vers le fonds en euros Sécurité Target Euro.
  • Au 31 décembre de l’année N+1 : la performance de Sécurité Target Euro est constatée.
    En cas de performance positive, vos gains sont sécurisés et intégrés à votre capital sur le support Sécurité Target Euro.

En cas de performance négative, votre capital reste protégé à 100 %.

Début de l’année N+2 : Sécurité Target Euro s’investit de nouveau sur les marchés financiers.

Euro Tremplin

Euro Tremplin, support en euros d’attente accessible au sein du contrat d’assurance vie Target +, vous permet d’accéder au support en euros Sécurité Target Euro. Ce support (ou fonds) en euros, Euro Tremplin, permet aux assurés d’investir sur un support offrant, conformément à la réglementation, une garantie du capital constitué.

La composition détaillée des supports en euros est fonction de la politique de gestion financière de chaque compagnie : globalement, les supports en euros sont très largement investis en obligations. La gestion des investissements d’une compagnie d’assurance est par ailleurs encadrée par une réglementation stricte et mise en œuvre de façon très prudente. Cette gestion permet également d’offrir une rémunération (comme cela fut le cas lors des 2 précédentes crises boursières de 2002 et 2008), peu sensible aux variations de la bourse et attractive par rapport à l’inflation.

SCPI

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat Primonial Target +
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription (*)
via le contrat
Primonial Target +
EDISSIMMOSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AMUNDI3.67 %
(2021)
10.00 % Ouvert à la soucription
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(COMMERCES)
PRIMONIAL REIM3.19 %
(2021)
9.15 % Ouvert à la soucription
PFO2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL4.59 %
(2021)
10.20 % Ouvert à la soucription
PRIMONIAL CAPIMMOSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM2.50 %
(2020)
2.00 % Ouvert à la soucription
PRIMOPIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.77 %
(2021)
10.77 % Ouvert à la soucription
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.58 %
(2021)
9.15 % Ouvert à la soucription
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.80 %
(2021)
10.00 % Ouvert à la soucription
CAP SANTÉ (BY CAPIMMO)SCI A CAPITAL VARIABLE
(SANTÉ)
PRIMONIAL REIMNC
0.00 % Ouvert à la soucription

(1): DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie.

(*): Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Target +, options de gestion

Options de gestion du contrat PRIMONIAL (Target +)
Options Détails Commentaires
Investissement progressif L'option investissement progressif permet d'effectuer, selon une fréquence choisie (généralement mensuelle ou trimestrielle), des arbitrages définis sur des supports déterminés. Périodicités possibles : hebdomadaire, bimensuelle ou mensuelle avec 12 échéances.
Limitation des pertes L'option limitation des pertes (ou Stop- Loss) permet de stopper une moins-value et de sécuriser automatiquement le capital et les éventuels gains sur un support en cas de tendance baissière, sans avoir à vous préoccuper en permanence de l'évolution des marchés. Seuil minimum de 5%, par palier de 5%. Montant minimum par support de 1.200€, support de destination : fonds monétaire. Les fonds euros et les SCPI ne sont pas éligibles aux options de gestion.
Garantie plancher en cas de décès La garantie plancher prévoit au minimum, en cas de décès de l'assuré, le versement au bénéficiaire d'un capital au moins égal aux sommes versées, dans la limite de certains montants définis dans chaque contrat. Versement aux bénéficiaires d'un capital supplémentaire ne pouvant excéder de 25% du capital net investi, diminué en proportion des rachats effectués sur le contrat. Le coût de cette option de 0.06% par an est inclus dans les frais de gestion.

🔍 Avis & notations

Avis des lecteurs de PRIMONIAL (TARGET +) :
Note de 3.0 sur 5
Note moyenne des lecteurs : 3.14/5 sur 29 avis
Avis détaillés et argumentés / évaluation moyenne : Aucun avis détaillé publié,
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Assurance-vie Primonial Target + : fiche pratique
Assurance-vie Primonial Target +
Distributeur (contrat)PRIMONIAL
AssureurORADEA VIE
Type de contratContrat collectif
Versement initial minimum10 000,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)5,000 %
Frais sur versement variables selon le mode de distribution.
Frais de gestion fonds euros EURO TREMPLIN0.800 %
Frais de gestion fonds euros SECURITE TARGET EURO0.800 %
Frais de gestion fonds euros EURO CLASSIQUE0.800 %
Frais de gestion fonds euros SECURITE INFRA EURO0.800 %
Frais de gestion sur unités de compte0.980 %
Frais de gestion sur SCPI0.980 %
Frais sur versement de rentes3.00 %
Frais d'adhésion0
Frais d'arbitrage en ligne1,00 % du montant arbitré
Unités de compte disponibles
En gestion libre260
SCPI6
SCI1
SCP0
OPCI1
ETF (Trackers)0
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs0
Fonds ISRNC
Fonds euros
Nombre de fonds euros4
Fonds euros EURO TREMPLIN
Rendement 2021, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.200 %
Rendement 2021, net pour les épargnants0.994 %
Rendements nets des frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
Fonds euros SECURITE TARGET EURO
Rendement 2021, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
2.350 %
Rendement 2021, net pour les épargnants1.946 %
Conditions de versement sur le fonds euros SECURITE TARGET EURO : Pour chaque versement, la part investie sur Sécurité Target Euro doit être de 60 % maximum avec une part en unités de compte de 40 % minimum.
Rendements nets des frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
Fonds euros ORADEA VIE
Rendement 2021, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.000 %
Rendement 2021, net pour les épargnants0.828 %
Rendements nets des frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
Options de gestion
Investissement progressifPériodicités possibles : hebdomadaire, bimensuelle ou mensuelle avec 12 échéances.
Limitation des pertesSeuil minimum de 5%, par palier de 5%. Montant minimum par support de 1.200€, support de destination : fonds monétaire. Les fonds euros et les SCPI ne sont pas éligibles aux options de gestion.
Garantie plancher en cas de décèsVersement aux bénéficiaires d'un capital supplémentaire ne pouvant excéder de 25% du capital net investi, diminué en proportion des rachats effectués sur le contrat. Le coût de cette option de 0.06% par an est inclus dans les frais de gestion.
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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