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BATI EPARGNE (SMAVIE)

BATI EPARGNE (SMAVIE)
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Contrat d'assurance-vie BATI Epargne, assuré par SMAVIE BTP, distribué par SMAVIE BTP. Rendement publié du fonds en euros en 2021 de 1.500% (Soit 1.242% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).

Publié le

BATI épargne

En tant qu’assureur mutualiste, le groupe SMA se doit de répondre aux attentes de l’ensemble de ses épargnants. Ainsi, SMAvie fait évoluer son offre en assurance-vie en la concentrant autour d’un seul contrat plus souple et plus moderne, dénommé BATI épargne. La loi Pacte introduit plus de souplesse et de modernité pour l’assurance-vie. Un objectif poursuivi également par SMAvie qui simplifie donc son offre en 2022. Tous ses contrats d’assurance-vie [1] qu’ils soient monosupport (tel que BATIRETRAITE 2) ou multisupports (tel que BATIRETRAITE MultiCompte) sont désormais regroupés au sein d’un unique contrat : BATI épargne.

Le transfert d’un ancien contrat d’assurance-vie SMAVIE vers BATI épargne permet de conserver l’antériorité fiscale.

SMAVIE : BATI épargne

Le contrat d’assurance-vie propose en gestion libre 43 différents supports d’investissements et le fonds euros SMAVIE BTP.

Historique du Fonds Euros SMAVIE BTP

Rendements du fonds en euros Fonds Euros Batiretraite Multicompte
Rendements / Années20212020201920182017
Taux bruts publiés (1)1.500 %1.100 %1.650 %2.240 %2.260 %
Taux nets perçus (2)1,24 %0,91 %1,37 %1,85 %1,87 %

(1) : Rendement du fonds en euros, tel que publié par l'assureur, c'est à dire net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux.

(2) : Rendement du fonds en euros net pour l'épargnant résident fiscal français, prélèvements sociaux déduits.

SMAVIE : Bati épargne, les options de gestion

La particularité de Batiretraite multicompte réside sans doute dans les options proposées par ce contrat d’assurance-vie. Ainsi quatre trois innovantes sont proposées :

  • L’option A CONTRARIO  : L’option A CONTRARIO est un dispositif qui permet d’arbitrer une partie de l’épargne acquise sur le fonds en euros vers un support "actions" quand les marchés sont clairement orientés à la baisse. Option typiquement contraire de beaucoup de comportements d’investisseurs, et pourtant, la clé de la performance en bourse réside bien dans le fait d’acheter au moment le plus opportun...
  • L’option VISIA : L’option VISIA offre à l’assuré un dispositif de diversification adapté à ses objectifs d’investissement ou de placement, tout en préservant le capital investi sur le fonds euros. Chaque année, l’intégralité des intérêts générés sur le support en euros est arbitrée automatiquement vers un ou deux supports en actions, selon la répartition déterminée par l’assuré à la souscription de cette option.
  • L’option INVESTISSEMENT PROGRESSIF : L’option INVESTISSEMENT PROGRESSIF constitue un dispositif d’arbitrage automatique périodique (chaque mois ou chaque trimestre et ce, pendant une période de 6 à 24 mois, selon le choix de l’assuré) du fonds en euros vers un ou deux supports en actions que l’assuré aura sélectionnés parmi un éventail de 9 supports d’investissement.

Garantie plancher

Une « garantie plancher » en cas de décès de l’assuré pendant la phase de constitution de l’épargne, le capital exprimé en euros, ne peut être inférieur au total des sommes versées nettes de frais et de rachats, dans la limite globale de 800 000 € (tous contrats confondus) et jusqu’au 80ème anniversaire de l’assuré.

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Assurance-vie BATI Epargne : fiche pratique
Assurance-vie BATI Epargne
DistributeurSMAVIE BTP
AssureurSMAVIE BTP
Type de contratContrat collectif
Versement initial minimum1 500,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)1,000 %
2.50% pour les versements non effectués via Internet
Frais de gestion fonds euros SMAvie0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte0.840 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'adhésionNEANT
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
Unités de compte disponibles
En gestion libre43
SCPI0
SCI0
SCP0
OPCI0
ETF (Trackers)0
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs0
Fonds ISRNC
Fonds euros
Nombre de fonds euros1
Fonds euros SMAvie
Rendement 2021, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.500 %
Rendement 2021, net pour les épargnants1.242 %
Rendements nets des frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIER DE L'OFFRE EN COURS
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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2  commentaires (les commentaires anciens de plus de 2 ans ne sont plus considérés)

  • BATI EPARGNE (SMAVIE)

    💬 8 avril 17:35, par david

    Bonjour, Madame, Monsieur,

    le fait d’unifier tous les comptes change-t-il la sécurité que l’on avait auparavant pour chaque compte ? Je n’en ai pas la certitude, mais il me semble qu’auparavant chaque compte était sécurisé autour de 100 000 € en cas de problème de la société.
    Merci de votre réponse.
    Bien cordialement.
    F. David

    👉 Répondre à ce message

    • BATI EPARGNE (SMAVIE)
      Bonjour, la garantie financière, de 70.000€ pour l’assurance-vie, en cas de faillite de l’assureur, est applicable par assuré. Le nombre de contrats ne change rien. Bien à vous.

      👉 Répondre à ce message

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