Guide épargne - FranceTransactions.com
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour le
Solid’R Vie (lire solidaire vie) est le nouveau contrat d’assurance-vie multisupport proposé par Fapès diffusion, souscrit par Asac auprès de E-cie Vie.
Contrat d’assurance-vie individuel, Solid’R est résolument orienté vers l’épargne solidaire : tous les supports proposés sont classés comme socialement responsables (ISR), une option du contrat permet de verser automatiquement, selon une fréquence annuelle, des dons à une liste d’associations humanitaires.
Historique des fonds en euros
| Années | Rendements (*) |
|---|---|
| 2022 | 1.53 % |
| 2021 | 0.95 % |
| 2020 | 1.40 % |
| 2019 | 1.20 % |
| 2018 | 2.25 % |
| 2017 | 2.10 % |
| 2016 | 2.65 % |
| 2015 | 3.10 % |
| 2014 | 3.23 % |
| 2013 | 3.52 % |
| 2012 | 3.62 % |
| (*)Taux net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. | |
| Années | Rendements (*) |
|---|---|
| 2022 | 1.30 % |
| 2021 | 0.80 % |
| 2020 | 0.95 % |
| 2019 | 1.20 % |
| 2018 | 1.80 % |
| 2017 | 1.92 % |
| 2016 | 2.25 % |
| 2015 | 2.75 % |
| 2014 | 2.97 % |
| 2013 | 3.35 % |
| 2012 | 3.42 % |
| 2011 | 3.72 % |
| 2010 | 4.10 % |
| 2009 | 4.05 % |
| 2008 | 4.45 % |
| 2007 | 4.53 % |
| (*)Taux net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. | |
Qu’est-ce qu’un fonds ISR ?
ISR signifie Investissement Socialement Responsable. Pour être classé ISR, un fonds doit investir sur des sociétés qui prennent en compte les aspects sociaux et environnementaux.
Le contrat d’assurance-vie Solid’R propose donc uniquement une liste sélectionnée de fonds ISR.
Solid’R vie propose également de donner mandat à l’assureur pour effectuer un rachat partiel automatique pour effectuer des dons, au nom de l’assuré, auprès des associations reconnues d’utilité publique listées sur le contrat.
L’assuré bénéficiera donc également de la réduction d’impôts liée aux dons aux associations humanitaires. Le montant minimum du don est de 50 €uros par association.
L’assuré choisi les associations bénéficiaires... il peut du reste modifier son choix en cours d’année, ou activer ce mandat de gestion en cours de contrat.
Les nouveaux fonds ISR disponibles depuis début novembre 2009 :
| Groupe | Nom | Type | Code Isin |
|---|---|---|---|
| Ecofi Investissements | Choix Solidaire | OPCVM Diversifié | FR0010177899 |
| Petercam AM | Petercam Equities Europe Sustainable | Actions Européennes | BE0940002729 |
| Edmond de Rothschild AM | Ecosphère Europe | Actions Zone Euro | FR0010509810 |
| Pictet AM | Pictet Funds -* Clean Energy R Eur | Actions Internationales | LU0280435461 |
| UFG Sarasin AM | Sarasin Euro Oblig ISR | Obligations et TCN en Euro | FR0007039243 |
| UBS AG | UBS (LUX) EF -* Global Innovators B | Actions Internationales | LU0130799603 |
| Ecofi Investissements | Confiance Solidaire | Obligations et TCN en Euro | FR0010515601 |
| Macif Gestion | Macif Croissance Durable et Solidaire C | Actions Zone Euro | FR0000983819 |
| UBS Global Asset Management | Living Planet Fund A | Actions Internationales | LU0169371266 |
Un dernier conseil, si vous êtes sensible au développement durable, n’imprimez pas les 32 pages du documentation de présentation du contrat d’assurance-vie Solid’R... l’épargne solidaire peut aussi commencer par préserver les ressources de la planète ;-)
| 👉 Assurance-vie Solid'R Vie | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Solidaire | OUI | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sur ce contrat d'assurance-vie, le capital peut être réparti à 100% sur le fonds en euros. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Distributeur | ASAC-FAPES | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | GENERALI VIE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 500,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros EUROSSIMA | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros NETISSIMA | 0.750 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.700 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| En gestion libre | 28 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCP | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros EUROSSIMA | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.300 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.076 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros EUROSSIMA : Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros NETISSIMA | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.530 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2022, net pour les épargnants | 1.267 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros NETISSIMA : Accessible par versement ou arbitrage à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en Unités de Compte. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sécurisation des plus-values | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dynamisation des plus-values | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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