Taux garanti de 5% en 2026 sur le fonds euros !

AXA EXCELIUM

Assurance-vie AXA

Publié le vendredi 10 mai 2024 par FranceTransactions.com

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🎁 Lucya CNP : le contrat d’assurance vie le moins cher du marché

Lucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.

➡️ OFFRE LUCYA CNP

Axa Excelium est un contrat d’assurance-vie multisupports assuré par Axa France Vie et Axa Assurances Vie Mutuelle. Ce contrat est distribué par le réseau de commerciaux salariés d’Axa. Avec des frais élevés, mais le plus souvent largement remisés (frais sur versements), ce contrat fait la part belle aux fonds euros et son offre financière est relativement large. Il permet également d’investir sur le fonds eurocroissance Axa. Ce contrat est en revanche très peu fourni en ETF ainsi qu’en supports immobiliers (seuls 2 OPCI moribondes et 1 fonds de private equity).

Caractéristiques principales

Support en euros sécurisé : Le contrat Axa Excelium propose un fonds en euros sécurisé, garanti par Axa, qui offre une protection du capital investi et une rémunération stable.
Unité de compte diversifiée : En plus du fonds en euros, le contrat Axa Excelium donne accès à une large gamme d’unités de compte, permettant aux clients de diversifier leurs investissements et de profiter du potentiel de croissance du marché boursier. Axa Excelium propose plus de 150 unités de compte, dont des actions, des obligations, des fonds immobiliers et des fonds gérés.
Gestion profilée ou sur-mesure : Les clients peuvent choisir entre une gestion profilée, avec 5 options de gestion pré-définies en fonction de leur profil de risque, ou une gestion sur-mesure pour un accompagnement personnalisé.
Options d’arbitrage flexibles : Le contrat Axa Excelium permet des arbitrages libres entre les fonds en euros et les unités de compte, offrant aux clients une grande flexibilité pour gérer leur allocation d’actifs.
Services patrimoniaux complets : Axa propose une gamme complète de services patrimoniaux, tels que l’assistance juridique et fiscale, la gestion successorale et la transmission du patrimoine.

Supports immobiliers

Ce contrat Axa Excelium n’excelle pas dans l’offre immobilière proposée aux épargnants. Seulement 3 supports immobiliers proposés, dont 2 OPCI en perte de vitesse :

OPCI AXA Selectiv’ Immo (cet organisme de placement collectif en immobilier est investi dans le résidentiel, le commercial et les bureaux).
OPCI AXA Selectiv’ Immoservice.
FCPR AXA Avenir Infrastructure (pour investir dans les infrastructures).

Inconvénients du contrat Axa Excelium

Frais élevés : Les frais du contrat Axa Excelium, comme les frais d’entrée, les frais de gestion et les frais d’arbitrage, peuvent être élevés par rapport à d’autres contrats d’assurance-vie.
Supports immobiliers : L’offre financière concernant les supports immobiliers est bien trop réduite : seulement 2 OPCI (dont le marché se détourne), et 1 fonds de Private Equity.
Aucun ETF : proposer un contrat d’assurance-vie sans ETF est désormais un inconvénient majeur. Nombre d’épargnants souhaitant réduire les frais de gestion portant sur leurs investissements.
Support en euros : Les rendements du fonds euros ne figurent pas parmi les meilleurs du marché. Ils restent inférieurs à la moyenne du marché (sans tenir compte des opérations de bonus de rendement, soumises à conditions d’investissement en unités de compte).

👉 Bonus de rendement fonds euros

Bonus fonds euros 2026 de +2,00%

Cette offre de taux de rendement boosté sur le fonds euros du contrat EXCELIUM est valable jusqu'au 31/12/2026.Afin de pouvoir bénéficier de ce bonus, il est nécessaire d'effectuer un nouveau versement avec au minimum une répartition de 45.00% en unités de compte à risque de perte en capital. Aucune condition de versement minimum.

👉 Excelium en synthèse

Contrat EuroCroissance Excelium

👉 Contrat EuroCroissance Excelium

EuroCroissance

OUI

Distributeur

AXA

Assureur

AXA

Type de contrat

Contrat collectif

Versement initial minimum

1 000,00 €

👉 Frais

Frais sur versement (maxi.)

4,850 %

Frais de gestion fonds euros AXA EURO

0.800 %

Frais de gestion Euro-Croissance

0.800 %

Frais de gestion sur unités de compte

0.960 %

Frais sur versement de rentes

0.00 %

Frais d'arbitrage en ligne

0,80 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 30,00 €

0,8 % de l'épargne arbitrée, en cas de réorientation d'épargne d'un ou plusieurs supports en unités de compte vers le support Excelium Euro, - 0,4 % de l'épargne arbitrée, en cas de réorientation d'épargne du support Excelium Euro vers un ou plusieur

👉 Unités de compte disponibles

Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant)

133

SCPI

SCI

OPCI

ETF (Trackers)

Capital-investissement (Private equity)

Titres vifs

Fonds ISR

124

👉 Fonds euros

Nombre de fonds euros

👉 Fonds euros AXA EURO

Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)

2.250 %

Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), net pour les épargnants

1.863 %

Années	Rendements (*)
2025	2.250 % à 4.250 % BONUS COND. Bonus de rendement 2025 : Taux de 2.25%. Bonus de 1%, soit 3.25%, si la proportion en unités de comptes supérieure ou égale à 45%. Bonus de 2%, soit 4.25%, en gestion pilotée, avec la proportion en unités de comptes supérieure ou égale à 45%.
2024	2.000 % à 3.000 % BONUS COND. Bonus de rendement 2024 : Taux de 2% minimum, 3% maximum avec bonus de rendement sous à conditions, au minimum 45% en unités de compte.
2023	2.000 % à 3.300 % BONUS COND. Bonus de rendement 2023 : 2.5 % si au moins 45 % en UC, 3 % si plus de 45 % en UC, 3.30 % si plus de 45 % en UC et option gestion pilotée.
2022	1.400 % à 3.500 % BONUS COND. Bonus de rendement 2022 : 1.85% dès 30% de Fonds Croissance, 2.10% dès 45% en UC, 2.80% en gestion pilotée, 3.50% en gestion pilotée Euro / Fonds Croissance / unités de compte.
2021	0.900 %
2020	1.200 %
2019	1.600 %
2018	1.900 %
2017	1.900 %
2016	2.100 %
2015	2.200 %
2014	2.550 %
2013	2.700 %
2012	2.900 %
2011	3.000 %
2010	3.300 %
2009	3.900 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

👉 Fonds Eurocroissance FONDS CROISSANCE AXA

Performance fonds eurocroissance : 2.50% (2025)

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Moyenne générale : 2.04 sur 5, basée sur 45 votes multi-critères, 5 avis utilisateurs.Les lecteurs sont avertis que ces avis sont des opinions personnelles et ne préjugent en rien des qualités ou défauts des placements financiers cités. Ces avis sont modérés avant publication, mais ne respecte pas, sauf indication expresse, la norme NF Z74-501 notamment sur la vérification de la preuve de placement effectif sur les placements cités. cf mentions obligatoires sur le protocole de collecte des avis

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Note moyenne des lecteurs : 4/20 sur 3 avis

Avis / évaluation moyenne : 2/5 sur 45 avis

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Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOP	DÉTAILS	EN SAVOIR +
🥇 1	Lucya by AXA (AXA FRANCE VIE) Jusqu'à 250€ offerts (sous conditions).	👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2	Digital Vie Prime (SURAVENIR) Jusqu'à 1 000€ offerts (sous conditions).	👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3	Yomoni Vie (SURAVENIR) Jusqu'à Jusqu'à 1500 euros offerts avec le code YOMONIPILOTE pour toute 1ere souscription à une assurance-vie jusqu'au 30/06/2026.	👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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