CONSERVATEUR HELIOS CAPITALISATION
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Contrat de capitalisation construit sur la base du contrat d’assurance vie Conservateur Helios Patrimoine.
Sommaire de l'article
Les contrats de capitalisation sont des placements d’épargne à moyen ou long terme qui fonctionnent de manière proche de l’assurance-vie, tout en présentant un cadre juridique et patrimonial différent. Ils permettent d’investir sur des supports variés, avec une recherche de rendement et une gestion adaptable, mais ils comportent aussi des contraintes et des risques qu’il convient de comprendre avant de s’engager.
Contrat de capitalisation versus Assurance-vie, quelles différences ?
- La transmission est la principale différence : le contrat d’assurance vie prend fin au décès du souscripteur, c’est-à-dire qu’il est fermé après que le capital a été versé aux bénéficiaires, tandis que le contrat de capitalisation peut être transmis aux héritiers à tout moment, tout en conservant l’antériorité fiscale.
- Par ailleurs, contrairement au contrat d’assurance vie qui ne peut être souscrit que par une personne physique c’est-à-dire un particulier, le contrat de capitalisation peut également l’être par une personne morale, c’est-à-dire une société ou une association.
👉 Helios Capitalisation en synthèse
| 👉 Contrat de capitalisation Helios Capitalisation | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Distributeur | LE CONSERVATEUR | ||||||||
| Assureur | LE CONSERVATEUR | ||||||||
| Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||
| Versement initial minimum | 15 000,00 € | ||||||||
| 👉 Frais | |||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 3,000 % | ||||||||
| Frais de gestion fonds euros FONDS EUROS HELIOS PATRIMOINE | 0.960 % | ||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.960 % | ||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | 1 arbitrage offert par Année civile, au-delà 1,50 % du montant arbitré | ||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||
| Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant) | 61 | ||||||||
| SCPI | 0 | ||||||||
| SCI | 0 | ||||||||
| OPCI | 0 | ||||||||
| ETF (Trackers) | 0 | ||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||
| 👉 Fonds euros FONDS EUROS HELIOS PATRIMOINE | |||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.100 % | ||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), net pour les épargnants | 0.911 % | ||||||||
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