DARJEELING
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Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé, aucune nouvelle souscription ne peut être effectuée. Contrat d'assurance-vie Darjeeling, assuré par SWISSLIFE, distribué par Placement-direct.fr. Rendement publié du fonds en euros en 2025 de 1.900% à 3.450% maximum, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions. (Soit un rendement minimum de 1.573% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
L'essentiel de l'information
Assurance-vie sans frais sur les versementsSommaire de l'article
Darjeeling
Analyse détaillée des caractéristiques
💰Frais
Frais sur versements fonds euros
5/53%
0%
Frais sur versements en unité de compte
5/53%
0%
Frais de gestion Fonds Euro
4/54%
0%
Frais de gestion UC
4/54%
0%
Frais ETF (Gestion & Transaction)
5/51.2%
0.3%
Frais Titres Vifs (Gestion & Transaction)
0/53.58%
0.44%
Frais d'arbitrage
5/51.5%
0%
Frais sur rentes
0/53%
0%
⚙️Offre financière
Diversité de l'offre
3/51
2300
Support ETF
2/50
209
Fonds obligataires datés
0/50
50
Titres vifs
0/50
1038
Produits Structurés
0/50
68
Private Equity
0/50
15
SCPI
3/50
23
⚙️Accessibilité & Gestion
Versement initial minimum
5/5100000€
50€
Gestion en ligne
5/50%
100%
Gestion 100% en fonds euros
1/50%
100%
Gestion 100% en SCPI
1/525%
100%
⚙️Fonds euros
Fonds en euros N-1
2/51.100%
4.100%
Fonds en euros sur 3 ans
2/53.3%
13.2%
Fonds en euros sur 8 ans
3/50%
24.9%
⚙️Gestion pilotée
Frais Gestion Pilotée
0/52.25%
0%
Diversité profils de gestion
0/53
14
Positionnement Global
Ce graphique superpose les performances du contrat Darjeeling (indigo) par rapport à la moyenne des 389 contrats de l'étude (gris).
Darjeeling
Le point le plus fort de ce contrat se situe dans la catégorie FRAIS
Moyenne Étude
Marché étudié de 389 contrats
Assurance-vie : Darjeeling, assurée par SwissLife
La souscription de ce contrat d’assurance-vie n’est plus proposée. Une nouvelle version, présentant les mêmes avantages, et proposant des frais davantage réduits est désormais proposée, il s’agit du contrat d’assurance-vie Placement Direct Vie.
Darjeeling : Une particularité utile pour les épargnants
Darjeeling a la particularité de pouvoir proposer de panacher ses modes de gestion. En effet, Darjeeling est le premier contrat d’assurance vie en ligne permettant de panacher « Allocation libre » et « Allocation pilotée ». Ainsi l’épargnant peut confier une partie de son épargne à une équipe de professionnels et gérer librement l’autre partie.
Darjeeling : Les frais
Le contrat Darjeeling est particulièrement faible en frais pour un contrat haut de gamme :
- Droit d’entrée : 0 €
- Frais sur versement : 0 %
- Frais annuels de gestion : 0,6 % sur le fonds en euros et sur les Unités de Compte
- Frais annuels d’allocation déléguée : 0,4 % en sus des frais de gestion du contrat
- Frais d’allocation « Opportunités 100 % Trackers » : 0,7 % en sus des frais de gestion du contrat
- Frais d’arbitrage : 0 %
- Frais d’arbitrage automatique : 0 %
- Frais sur rachat : 0 %
- Coût d’une avance : maximum entre Taux Moyen des Emprunts d’Etat (TME) + 1 % et Taux Brut de Participation aux Bénéfices de l’année précédente +1%
- Frais de gestion sur arrérages de rentes : 3 %
En cas de souscription de l’option « Allocation pilotée », les frais sont majorés de 0,40 % sur base annuelle de l’épargne en Unités de Compte concernée par l’option.
Rendement du fond euros / Bonus de rendement 2021
Gilles Belloir, Directeur Général de Placement-direct.fr : « Cette année encore, le rendement du fonds en euros est agrémenté d’un bonus très important permettant, pour un épargnant aisé et largement diversifié sur des supports en unités de compte, d’atteindre un taux de rendement maximum de 2,90% sur le support garanti de son contrat. »
| Montant en cours (*) | Part des unités de compte dans l’épargne | ||||
>= 60% |
>=40% |
>=30% |
< 30% | ||
| < 250.000€ | 2,70% |
2,10% |
1,30% |
1,00% | |
| > 250.000€ | 2,90% |
2,30% |
1,50% |
1,20% | |
⚠️ Attention, l’assureur prévient que pour 2022, le bonus sur le fonds euros ne sera attribué qu’à partir d’une part en unités de comptes de 40% (au lieu de 30% en 2021).
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps notamment concernant la bonification dans le temps du taux de rendement en fonction de la part d’Unités de Compte et de l’encours du contrat. Taux net de frais de gestion du contrat, avant prélèvements sociaux et fiscaux. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
(*) : Le « Montant encours » est calculé, pour tout un foyer (même nom et même adresse, voire avec un nom différent sur demande), tous contrats confondus chez Swiss Life. La part d’UC est calculée par contrat, et le bonus s’applique contrat par contrat en fonction de la part UC de celui-ci.
UC & Trackers, un choix varié
Darjeeling, contrat d’assurance-vie assuré par SwissLife Assurances et Patrimoine donne un accès près de 1.000 supports d’investissements, dont 56 trackers et 13 SCPI. Les trackers ou ETF sont des placements à risque de perte de capital ayant une forte volatilité. Seuls les investisseurs avertis sont concernés par ce type de choix d’unités de compte.
Les trackers répliquent un indice boursier, le cours de l’or, du pétrole, ou d’une matière première, ou encore un secteur d’investissement particulier. Facile à suivre, ils sont de plus en plus utilisés.
Offrant aux particuliers la performance d’un indice action ou obligataire, en toute simplicité et avec une bonne liquidité, ces fonds viennent enrichir une offre déjà étendue et diversifiée de fonds actions, obligations, alternatifs et SCPI sélectionnés au travers de 130 sociétés de gestion.
Les différents secteurs retracés par les trackers du contrat Dajeeling :
- Fonds indiciels -* Obligations
- Fonds indiciels -* Actions Europe
- Fonds indiciels -* Actions Monde
- Fonds indiciels -* Actions USA
- Fonds indiciels -* Actions Japon
- Fonds indiciels -* Actions Asie Pacifique -* Zones particulières
- Fonds indiciels -* Actions Emergents
- Fonds indiciels -* Secteur Biens de Conso. & Services
- Fonds indiciels -* Secteur Énergie
- Fonds indiciels -* Secteur Immobilier Europe
- Fonds indiciels -* Secteur Immobilier International
- Fonds indiciels -* Secteur Métaux Précieux
- Fonds indiciels -* Secteur Santé
L’assureur garantit le nombre d’unités de compte mais pas leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie, mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Investir dans l’immobilier, via les SCI et SCPI est maintenant possible !
| Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription (*) via le contrat Darjeeling |
|---|---|---|---|---|
| EFIMMO 1 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | SOFIDY | 4.44 % (2025) | 12.00 %  |
| EPARGNE FONCIERE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 4.86 % (2025) | 9.00 % |
| IMMORENTE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | SOFIDY | 5.00 % (2025) | 8.50 % |
| LAFFITTE PIERRE | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | AEW CILOGER | 5.31 % (2025) | 11.90 % |
| LF EUROPIMMO | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 4.63 % (2025) | 5.64 % |
| LF MULTIMMO | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 3.87 % (2014) | 10.00 % |
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) | PRAEMIA REIM FRANCE | 3.38 % (2025) | 6.00 % |
| PERIAL O2 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PERIAL | 4.65 % (2025) | 6.00 % |
| ESG PIERRE CAPITALE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | SWISS LIFE REIM | 5.05 % (2025) | 10.40 % |
| CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRAEMIA REIM FRANCE | 0.36 % (2025) | 2.00 % |
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRAEMIA REIM FRANCE | 3.62 % (2025) | 6.00 % |
| PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (SANTÉ) | PRAEMIA REIM FRANCE | 4.04 % (2025) | 6.00 % |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI | 3.46 % (2025) | 6.00 % |
| CONVICTIONS IMMOBILIERES | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | SOFIDY | -0.85 % (2024) | 2.00 % |
| SCP PHILOSOPHALE 2 | SCP (BUREAUX) | LA FRANCAISE AM | -22.31 % (2024) | 1.00 % |
| SELECTINVEST 1 | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 4.44 % (2025) | 7.50 % |
| (1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
| Noms OPCI | Nature OPCI | Gestionnaire OPCI | Derniers rendements publiés (Année) |
Frais de souscription(*) via le contrat Darjeeling |
|---|---|---|---|---|
| PRIMONIAL REIM PREIMIUM B | OPCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
PRAEMIA REIM FRANCE | -15.06 % (2023) |
3.50 % |
| SWISSLIFE DYNAPIERRE | OPCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) |
VIVERIS REIM | -9.50 % (2023) |
3.00 % |
| (*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
Darjeeling : options et garanties
Le contrat d’assurance-vie Dargeeling de Placement-direct.fr propose de nombreuses options de gestion pour permettre à votre investissement une dynamisation efficace ou au contraire sécuriser les plus-values déjà acquises.
👉 Darjeeling en synthèse
| 👉 Assurance-vie Darjeeling | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé. Les nouvelles souscriptions ne sont donc plus possibles. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Distributeur (contrat) | Placement-direct.fr | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | SWISSLIFE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 100,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros FONDS EUROS DARJEELING | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Allocation pilotée (confiez la gestion d'une partie de votre épargne aux experts SwissLife) : les frais de gestion annuels sont majorés de 0,40 % sur les Unités de Compte concernées par l'option. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant) | 1000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCP | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 56 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros DARJEELING | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.900 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), net pour les épargnants | 1.573 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Sécurisation des plus-values | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dynamisation des plus-values | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Limitation des pertes | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Allocation constante | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Garantie plancher en cas de décès | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 DOCUMENTATION | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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Bonjour,
Oui, ce contrat est accessible à tous, hormis pour les résidents fiscaux américains.
Cdt
DARJEELING
Bonjour
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Salutations.
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