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DARJEELING

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Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé, aucune nouvelle souscription ne peut être effectuée. Contrat d'assurance-vie Darjeeling, assuré par SWISSLIFE, distribué par PLACEMENT DIRECT. Rendement publié du fonds en euros en 2020 de 1.100% à 2.8% brut maximum avec attribution de bonus de rendement, soumis à conditions. (Soit un rendement minimum de 0.911% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).

Publié le , mis à jour le

Assurance-vie : Darjeeling, assurée par SwissLife

La souscription de ce contrat d’assurance-vie n’est plus proposée. Une nouvelle version, présentant les mêmes avantages, et proposant des frais davantage réduits est désormais proposée, il s’agit du contrat d’assurance-vie Placement Direct Vie.

Darjeeling : Une particularité utile pour les épargnants

Darjeeling a la particularité de pouvoir proposer de panacher ses modes de gestion. En effet, Darjeeling est le premier contrat d’assurance vie en ligne permettant de panacher « Allocation libre » et « Allocation pilotée ». Ainsi l’épargnant peut confier une partie de son épargne à une équipe de professionnels et gérer librement l’autre partie.

Darjeeling : Les frais

Le contrat Darjeeling est particulièrement faible en frais pour un contrat haut de gamme :

  • Droit d’entrée : 0 €
  • Frais sur versement : 0 %
  • Frais annuels de gestion : 0,6 % sur le fonds en euros et sur les Unités de Compte
  • Frais annuels d’allocation déléguée : 0,4 % en sus des frais de gestion du contrat
  • Frais d’allocation « Opportunités 100 % Trackers » : 0,7 % en sus des frais de gestion du contrat
  • Frais d’arbitrage : 0 %
  • Frais d’arbitrage automatique : 0 %
  • Frais sur rachat : 0 %
  • Coût d’une avance : maximum entre Taux Moyen des Emprunts d’Etat (TME) + 1 % et Taux Brut de Participation aux Bénéfices de l’année précédente +1%
  • Frais de gestion sur arrérages de rentes : 3 %

En cas de souscription de l’option « Allocation pilotée », les frais sont majorés de 0,40 % sur base annuelle de l’épargne en Unités de Compte concernée par l’option.

Rendement du fond euros / Bonus de rendement 2021

Gilles Belloir, Directeur Général de Placement-direct.fr : « Cette année encore, le rendement du fonds en euros est agrémenté d’un bonus très important permettant, pour un épargnant aisé et largement diversifié sur des supports en unités de compte, d’atteindre un taux de rendement maximum de 2,90% sur le support garanti de son contrat. »

Montant en cours (*)
Part des unités de compte dans l’épargne
>= 60%
>=40%
>=30%
< 30%
< 250.000€
2,70%
2,10%
1,30%
1,00%
> 250.000€
2,90%
2,30%
1,50%
1,20%

⚠️ Attention, l’assureur prévient que pour 2022, le bonus sur le fonds euros ne sera attribué qu’à partir d’une part en unités de comptes de 40% (au lieu de 30% en 2021).

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps notamment concernant la bonification dans le temps du taux de rendement en fonction de la part d’Unités de Compte et de l’encours du contrat. Taux net de frais de gestion du contrat, avant prélèvements sociaux et fiscaux. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
(*) : Le « Montant encours » est calculé, pour tout un foyer (même nom et même adresse, voire avec un nom différent sur demande), tous contrats confondus chez Swiss Life. La part d’UC est calculée par contrat, et le bonus s’applique contrat par contrat en fonction de la part UC de celui-ci.

UC & Trackers, un choix varié

Darjeeling, contrat d’assurance-vie assuré par SwissLife Assurances et Patrimoine donne un accès près de 1.000 supports d’investissements, dont 56 trackers et 13 SCPI. Les trackers ou ETF sont des placements à risque de perte de capital ayant une forte volatilité. Seuls les investisseurs avertis sont concernés par ce type de choix d’unités de compte.

Les trackers répliquent un indice boursier, le cours de l’or, du pétrole, ou d’une matière première, ou encore un secteur d’investissement particulier. Facile à suivre, ils sont de plus en plus utilisés.

Offrant aux particuliers la performance d’un indice action ou obligataire, en toute simplicité et avec une bonne liquidité, ces fonds viennent enrichir une offre déjà étendue et diversifiée de fonds actions, obligations, alternatifs et SCPI sélectionnés au travers de 130 sociétés de gestion.

Les différents secteurs retracés par les trackers du contrat Dajeeling :

  • Fonds indiciels -* Obligations
  • Fonds indiciels -* Actions Europe
  • Fonds indiciels -* Actions Monde
  • Fonds indiciels -* Actions USA
  • Fonds indiciels -* Actions Japon
  • Fonds indiciels -* Actions Asie Pacifique -* Zones particulières
  • Fonds indiciels -* Actions Emergents
  • Fonds indiciels -* Secteur Biens de Conso. & Services
  • Fonds indiciels -* Secteur Énergie
  • Fonds indiciels -* Secteur Immobilier Europe
  • Fonds indiciels -* Secteur Immobilier International
  • Fonds indiciels -* Secteur Métaux Précieux
  • Fonds indiciels -* Secteur Santé

L’assureur garantit le nombre d’unités de compte mais pas leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie, mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Investir dans l’immobilier, via les SCI et SCPI est maintenant possible !

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat Darjeeling
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription (*)
via le contrat
Darjeeling
EFIMMO 1SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SOFIDY4.91 %
(2021)
12.00 % Ouvert à la soucription
EPARGNE FONCIERESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.40 %
(2021)
9.00 % Ouvert à la soucription
IMMORENTESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY4.64 %
(2021)
8.50 % Ouvert à la soucription
LAFFITTE PIERRE SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AEW CILOGER3.53 %
(2021)
11.90 % Ouvert à la soucription
LF EUROPIMMOSCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.02 %
(2021)
5.64 % Ouvert à la soucription
LFP MULTIMMO PART LFP UNICIMMOSCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM3.87 %
(2014)
10.00 % Ouvert à la soucription
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(COMMERCES)
PRIMONIAL REIM3.19 %
(2021)
6.00 % Ouvert à la soucription
PFO2SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PERIAL4.59 %
(2021)
6.00 % Ouvert à la soucription
PIERRE CAPITALESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SWISS LIFE REIM4.84 %
(2021)
10.40 % Ouvert à la soucription
PRIMONIAL CAPIMMOSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM2.50 %
(2020)
2.00 % Ouvert à la soucription
PRIMOPIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.77 %
(2021)
6.00 % Ouvert à la soucription
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.58 %
(2021)
6.00 % Ouvert à la soucription
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.80 %
(2021)
6.00 % Ouvert à la soucription
CONVICTIONS IMMOBILIERESSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
SOFIDY2.14 %
(2020)
2.00 % Ouvert à la soucription
SCP PHILOSOPHALE 2SCP
(BUREAUX)
LA FRANCAISE AM2.68 %
(2020)
1.00 % Ouvert à la soucription
SELECTINVEST 1SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM4.10 %
(2021)
7.50 % Ouvert à la soucription

(1): DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie.

(*): Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Liste des OPCI éligibles au contrat d'assurance-vie PLACEMENT DIRECT (Darjeeling)
Noms OPCI Nature OPCI Gestionnaire OPCI Derniers rendements publiés
(Année)
Frais de souscription(*) via le contrat Darjeeling
PRIMONIAL REIM PREIMIUM B OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM 1.67 %
(2021)
3.50 %
SWISSLIFE DYNAPIERRE OPCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
VIVERIS REIM 3.07 %
(2021)
3.00 %
(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de l'OPCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Darjeeling : options et garanties

Le contrat d’assurance-vie Dargeeling de Placement-direct.fr propose de nombreuses options de gestion pour permettre à votre investissement une dynamisation efficace ou au contraire sécuriser les plus-values déjà acquises.

🔍 Avis & notations

Avis des lecteurs de DARJEELING :
Note de 3.5 sur 5
Note moyenne des lecteurs : 3.69/5 sur 29 avis
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Assurance-vie Darjeeling
👉 Assurance-vie Darjeeling
Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé. Les nouvelles souscriptions ne sont donc plus possibles.
Distributeur (contrat)PLACEMENT DIRECT
AssureurSWISSLIFE
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum100,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros FONDS EUROS DARJEELING0.600 %
Allocation pilotée (confiez la gestion d'une partie de votre épargne aux experts SwissLife) : les frais de gestion annuels sont majorés de 0,40 % sur les Unités de Compte concernées par l'option.
Frais de gestion sur unités de compte0.600 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre1000
SCPI13
SCI2
SCP1
OPCI2
ETF (Trackers)56
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs0
Fonds ISRNC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros1
👉 Fonds euros DARJEELING
Rendement 2020, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.100 %
Rendement 2020, net pour les épargnants0.911 %
AnnéesRendements (*)
20201.10 %
20191.30 %
20181.70 %
20172.00 %
20162.20 %
20152.40 %
20142.70 %
20133.00 %
20123.14 %
20113.21 %
20103.41 %
20094.10 %
20084.45 %
(*)Rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Options de gestion
Sécurisation des plus-values
Dynamisation des plus-values
Limitation des pertes
Allocation constante
Garantie plancher en cas de décès
👉 DOCUMENTATION
Liste des unités de compte DARJEELING (Excel) - 209 ko
Liste des unités de compte DARJEELING
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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