GRISBEE VIE
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Contrat d'assurance-vie Grisbee Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par GRISBEE. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR OPPORTUNITES 2024: 2.500% brut, SURAVENIR RENDEMENT 2024: 2.200% brut
Sommaire de l'article
Grisbee Vie
Analyse détaillée des caractéristiques
💰Frais
Frais sur versements fonds euros
5/53%
0%
Frais sur versements en unité de compte
5/53%
0%
Frais de gestion Fonds Euro
4/54%
0%
Frais de gestion UC
4/54%
0%
Frais ETF (Gestion & Transaction)
5/51.2%
0.3%
Frais Titres Vifs (Gestion & Transaction)
0/53.58%
0.44%
Frais d'arbitrage
5/51.5%
0%
Frais sur rentes
0/53%
0%
⚙️Offre financière
Diversité de l'offre
2/51
2300
Support ETF
2/50
209
Fonds obligataires datés
0/50
50
Titres vifs
0/50
1038
Produits Structurés
0/50
68
Private Equity
0/50
15
SCPI
3/50
23
⚙️Accessibilité & Gestion
Versement initial minimum
5/5100000€
50€
Gestion en ligne
5/50%
100%
Gestion 100% en fonds euros
1/50%
100%
Gestion 100% en SCPI
1/525%
100%
⚙️Fonds euros
Fonds en euros N-1
3/51.100%
4.100%
Fonds en euros sur 3 ans
0/53.3%
13.2%
Fonds en euros sur 8 ans
0/50%
24.9%
⚙️Gestion pilotée
Frais Gestion Pilotée
0/52.25%
0%
Diversité profils de gestion
0/53
14
Positionnement Global
Ce graphique superpose les performances du contrat Grisbee Vie (indigo) par rapport à la moyenne des 389 contrats de l'étude (gris).
Grisbee Vie
Le point le plus fort de ce contrat se situe dans la catégorie FRAIS
Moyenne Étude
Marché étudié de 389 contrats
Lancé fin 2016, ce contrat d’assurance-vie, assuré par Suravenir, est sans frais sur les versements. La souscription à ce contrat d’assurance-vie individuel est possible 100% en ligne, via la signature électronique. A chaque lancement d’un nouveau contrat (près de 1.000 sur le marché actuellement !), ce qui intéresse les épargnants avertis sont avant tout, les avantages spécifiques du contrat.
Les avantages des contrats d’assurance-vie en ligne liés aux contrats assurés par Suravenir sont nombreux (niveaux des frais, fonds en euros, etc.), mais présents dans nombre d’autres contrats similaires. Ce qui peut faire la différence sont donc des détails.
Contrat individuel
Le fait que Grisbee Vie soit un contrat individuel permet de fixer, une fois pour toutes, les règles régissant ce contrat. Ainsi, l’assuré ne s’expose pas aux changements tels qu’ils peuvent se produire sur les contrats groupe ou collectif (déduction des frais de gestion sur les fonds euros portant sur la garantie de capital des fonds euros notamment...).
Gestion pilotée Carmignac
Gestion pilotée Carmignac : Cette offre de gestion pilotée, s’appuyant sur l’expertise de Carmignac, est disponible dans le contrat Grisbee Vie :
- Un mandat d’arbitrage accessible à partir de 1 000 euros,
- 3 profils de gestion, conseillés par Carmignac : Profil « Prudent » (70% Suravenir Rendement / 30% UC), Profil « Equilibré » (40% Suravenir Rendement / 60% UC) et Profil « Dynamique » (100% UC),
- L’univers d’investissement du mandat est constitué de plus de 15 fonds gérés par Carmignac Gestion,
- Frais de mandat d’arbitrage : + 0,20% de frais annuels de gestion sur les unités de compte, soit 0,80%.
Fonds euros Suravenir Opportunités, un gage de qualité, mais soumis à conditions !
Le meilleur des fonds euros de Suravenir est Suravenir Opportunités. Mais attention, ce fonds euros est soumis à des conditions de versements.
| Fonds euros | Assureurs | Conditions de versements |
|---|---|---|
| SURAVENIR OPPORTUNITES | SURAVENIR | Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC). |
Investir sur des SCPI/SCI
Pour rappel aux épargnants, les SCPI et autres SCI sont des placements à risque de perte de capital et ne peuvent en aucun cas être comparés aux rendements des fonds euros ou aux placements sans risque (livret épargne, etc.).
| Nom SCPI/SCI | Nature SCPI/SCI (type immobilier) | Gestionnaire SCPI/SCI | Dernier rendement brut publié (Année) (1) | Frais de souscription (*) via le contrat Grisbee Vie |
|---|---|---|---|---|
| EFIMMO 1 | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | SOFIDY | 4.44 % (2025) | 8.50 %  |
| ELYSEES PIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | HSBC REIM | 5.00 % (2025) | 3.50 % |
| IMMORENTE | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | SOFIDY | 5.00 % (2025) | 12.00 % |
| LAFFITTE PIERRE | SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE (BUREAUX) | AEW CILOGER | 5.31 % (2025) | 8.17 % |
| LF MULTIMMO | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | LA FRANCAISE AM | 3.87 % (2014) | 10.00 % |
| PATRIMMO COMMERCE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (COMMERCES) | PRAEMIA REIM FRANCE | 3.38 % (2025) | 9.15 % |
| PATRIMMO CROISSANCE IMPACT | SCPI A CAPITAL VARIABLE (NUE PROPRIETE) | PRAEMIA REIM FRANCE | 0.02 % (2025) | 11.96 % |
| PIERRE PLUS | SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE (MURS DE MAGASINS) | AEW CILOGER | 4.06 % (2022) | 10.80 % |
| CAPIMMO | SCI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRAEMIA REIM FRANCE | 0.36 % (2025) | 2.00 % |
| PRIMOPIERRE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | PRAEMIA REIM FRANCE | 3.62 % (2025) | 10.77 % |
| PRIMOVIE | SCPI A CAPITAL VARIABLE (SANTÉ) | PRAEMIA REIM FRANCE | 4.04 % (2025) | 6.50 % |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP) | SCPI A CAPITAL VARIABLE (CLASSIQUE DIVERSIFIEE) | AMUNDI | 3.46 % (2025) | 10.00 % |
| (1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||
Frais annexes
- Rente viagère
Au-delà des traditionnels frais (versement, gestion, arbitrage), il est important de connaître les frais portant sur les rentes, pour les assurés souhaitant utiliser l’assurance-vie comme support pour leur servir des revenus à vie lors de leur retraite.
Les frais sur arrérages sont importants, de l’ordre de 3%. Dans ce cas, les épargnants souhaitant utiliser ce contrat pour leur épargne retraite ont avantager à opter pour un PERP.
- Remise de titres en cas de rachat total ou de décès : 1 % des fonds gérés réglés sous forme de titres.
- Frais de rachat partiel et rachat total : 0 %.
- Frais des rachats partiels programmés : 0 %.
- Frais de changement de mode de gestion : 0 %.
- Frais prélevés en cas d’arbitrage généré dans le cadre de la
gestion libre : 0 %. - Frais prélevés en cas d’arbitrage généré dans le cadre du mandat
d’arbitrage (“gestion pilotée”) : 0 %. - Frais prélevés en cas d’arbitrage généré dans le cadre des options
d’arbitrages programmés : 0 %. - Frais prélevés lors des opérations effectuées sur les ETFs : 0,1 %
des montants investis/désinvestis sur les ETFs.
👉 Grisbee Vie en synthèse
| 👉 Assurance-vie Grisbee Vie | |||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Distributeur | GRISBEE | ||||||||||||||||||||||||
| Assureur | SURAVENIR | ||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat individuel | ||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 1 000,00 € | ||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 0,000 % | ||||||||||||||||||||||||
| Frais de 0,1 % sur les ETF, à l'achat et à la revente. | |||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros SURAVENIR RENDEMENT | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.600 % | ||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 3.00 % | ||||||||||||||||||||||||
| Frais d'adhésion | 0 | ||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||
| Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant) | 300 | ||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 10 | ||||||||||||||||||||||||
| SCI | 2 | ||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 30 | ||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 2 | ||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES | |||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2024 minimum (hors éventuel bonus), brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 2.500 % | ||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2024 minimum (hors éventuel bonus), net pour les épargnants | 2.070 % | ||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC). | |||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT | |||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2024 minimum (hors éventuel bonus), brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 2.200 % | ||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2024 minimum (hors éventuel bonus), net pour les épargnants | 1.822 % | ||||||||||||||||||||||||
| Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC). | |||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||
| 👉 Options de gestion | |||||||||||||||||||||||||
| Investissement progressif | Le montant global à arbitrer depuis les supports de départ est de 500 € minimum. Celui-ci devra être disponible sur les supports de départ dès la mise en place de l'option. | ||||||||||||||||||||||||
| Sécurisation des plus-values | La plus-value fixée doit être au minimum de 5 % du capital net investi. | ||||||||||||||||||||||||
| Limitation des pertes | La moins-value fixée par le souscripteur doit &eacite;tre de minimum 5 %. | ||||||||||||||||||||||||
| Allocation constante | Chaque arbitrage de rééquilibrage automatique est réalisé le 20 du mois de chaque fin de période. | ||||||||||||||||||||||||
| ⚠️ EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIEZ DE L'OFFRE EN COURS ! | |||||||||||||||||||||||||
| 👉 | |||||||||||||||||||||||||
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