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GRISBEE VIE

Contrat d'assurance-vie Grisbee Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par GRISBEE. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.000% brut, soit 1.656% net (2020), SURAVENIR RENDEMENT: 1.300% brut, soit 1.076% net (2020)

Publié le , mis à jour le

GRISBEE Vie : Avis des lecteurs

Avis des lecteurs du sur GRISBEE Vie
➡️ Moyenne des avis instantanés :
(3.55/5 sur 20 avis)
➡️ Moyenne des notes des avis argumentés :
(4/5 sur 9 avis)

Lancé fin 2016, ce contrat d’assurance-vie, assuré par Suravenir, est sans frais sur les versements. La souscription à ce contrat d’assurance-vie individuel est possible 100% en ligne, via la signature électronique. A chaque lancement d’un nouveau contrat (près de 1.000 sur le marché actuellement !), ce qui intéresse les épargnants avertis sont avant tout, les avantages spécifiques du contrat.

Les avantages des contrats d’assurance-vie en ligne liés aux contrats assurés par Suravenir sont nombreux (niveaux des frais, fonds en euros, etc.), mais présents dans nombre d’autres contrats similaires. Ce qui peut faire la différence sont donc des détails.

Contrat individuel

Le fait que Grisbee Vie soit un contrat individuel permet de fixer, une fois pour toutes, les règles régissant ce contrat. Ainsi, l’assuré ne s’expose pas aux changements tels qu’ils peuvent se produire sur les contrats groupe ou collectif (déduction des frais de gestion sur les fonds euros portant sur la garantie de capital des fonds euros notamment...).

Gestion pilotée Carmignac

Gestion pilotée Carmignac : Cette offre de gestion pilotée, s’appuyant sur l’expertise de Carmignac, est disponible dans le contrat Grisbee Vie :

  • Un mandat d’arbitrage accessible à partir de 1 000 euros,
  • 3 profils de gestion, conseillés par Carmignac : Profil « Prudent » (70% Suravenir Rendement / 30% UC), Profil « Equilibré » (40% Suravenir Rendement / 60% UC) et Profil « Dynamique » (100% UC),
  • L’univers d’investissement du mandat est constitué de plus de 15 fonds gérés par Carmignac Gestion,
  • Frais de mandat d’arbitrage : + 0,20% de frais annuels de gestion sur les unités de compte, soit 0,80%.

Fonds euros Suravenir Opportunités, un gage de qualité, mais soumis à conditions !

Le meilleur des fonds euros de Suravenir est Suravenir Opportunités. Mais attention, ce fonds euros est soumis à des conditions de versements.

Fonds euros Assureurs Conditions de versements
SURAVENIR OPPORTUNITESSURAVENIRPour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).

Investir sur des SCPI/SCI

Pour rappel aux épargnants, les SCPI et autres SCI sont des placements à risque de perte de capital et ne peuvent en aucun cas être comparés aux rendements des fonds euros ou aux placements sans risque (livret épargne, etc.).

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat Grisbee Vie
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription (*)
via le contrat
Grisbee Vie
EFIMMO 1SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SOFIDY4.80 %
(2020)
8.50 % Ouvert à la soucription
ELYSEES PIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
HSBC REIM3.69 %
(2020)
3.50 % Ouvert à la soucription
IMMORENTESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY4.42 %
(2020)
12.00 % Ouvert à la soucription
LAFFITTE PIERRE SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AEW CILOGER3.49 %
(2020)
8.17 % Ouvert à la soucription
LFP MULTIMMO PART LFP UNICIMMOSCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
LA FRANCAISE AM3.87 %
(2014)
10.00 % Ouvert à la soucription
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PRIMONIAL REIM3.41 %
(2020)
9.15 % Ouvert à la soucription
PATRIMMO CROISSANCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(NUE PROPRIETE)
PRIMONIAL REIMNC
11.96 % Ouvert à la soucription
PIERRE PLUSSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
AEW CILOGER3.44 %
(2020)
10.80 % Ouvert à la soucription
PRIMONIAL CAPIMMOSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM2.50 %
(2020)
2.00 % Ouvert à la soucription
PRIMOPIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM5.04 %
(2020)
10.77 % Ouvert à la soucription
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.50 %
(2020)
6.50 % Ouvert à la soucription
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.48 %
(2020)
10.00 % Ouvert à la soucription

(1): DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie.

(*): Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Frais annexes

  • Rente viagère

Au-delà des traditionnels frais (versement, gestion, arbitrage), il est important de connaître les frais portant sur les rentes, pour les assurés souhaitant utiliser l’assurance-vie comme support pour leur servir des revenus à vie lors de leur retraite.
Les frais sur arrérages sont importants, de l’ordre de 3%. Dans ce cas, les épargnants souhaitant utiliser ce contrat pour leur épargne retraite ont avantager à opter pour un PERP.

  • Remise de titres en cas de rachat total ou de décès : 1 % des fonds gérés réglés sous forme de titres.
  • Frais de rachat partiel et rachat total : 0 %.
  • Frais des rachats partiels programmés : 0 %.
  • Frais de changement de mode de gestion : 0 %.
  • Frais prélevés en cas d’arbitrage généré dans le cadre de la
    gestion libre : 0 %.
  • Frais prélevés en cas d’arbitrage généré dans le cadre du mandat
    d’arbitrage (“gestion pilotée”) : 0 %.
  • Frais prélevés en cas d’arbitrage généré dans le cadre des options
    d’arbitrages programmés : 0 %.
  • Frais prélevés lors des opérations effectuées sur les ETFs : 0,1 %
    des montants investis/désinvestis sur les ETFs.
Assurance-vie Grisbee Vie : fiche pratique
Assurance-vie Grisbee Vie
DistributeurGRISBEE
AssureurSURAVENIR
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum1 000,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de 0,1 % sur les ETF, à l'achat et à la revente.
Frais de gestion fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES0.600 %
Frais de gestion fonds euros SURAVENIR RENDEMENT0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte0.600 %
Frais sur versement de rentes3.00 %
Frais d'adhésion0
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
Unités de compte disponibles
En gestion libre300
SCPI10
SCI2
SCP0
OPCI0
ETF (Trackers)30
Titres vifs0
Fonds ISRNC
Fonds euros
Nombre de fonds euros2
Fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES
Rendement 2020, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
2.000 %
Rendement 2020, net pour les épargnants1.656 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES : Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).
Rendements nets des frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT
Rendement 2020, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
1.300 %
Rendement 2020, net pour les épargnants1.076 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).
Rendements nets des frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas de celles à venir.
Options de gestion
Investissement progressifLe montant global à arbitrer depuis les supports de départ est de500 € minimum. Celui-ci devra être disponible sur les supports dedépart dès la mise en place de l'option.
Sécurisation des plus-valuesLa plus-value fixée doit être au minimum de 5 % du capital net investi.
Limitation des pertesLa moins-value fixée par le souscripteur doit &eacite;tre de minimum 5 %.
Allocation constanteChaque arbitrage de rééquilibrage automatique est réalisé le 20 dumois de chaque fin de période.
EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIER DE L'OFFRE EN COURS
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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