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M RETRAITE VIE (ex MONFINANCIER RETRAITE VIE)

Frais sur versements : 0 %

Contrat d'assurance-vie M Retraite Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par MEILLEURTAUX PLACEMENT. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR OPPORTUNITES 2023: 2.500% brut, SURAVENIR RENDEMENT 2023: 2.200% brut

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Publié le , mis à jour le
Annonce

EURO+, 100% fonds euros, visez 5% en 2024

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

Depuis son rachat par le fonds d’investissement du courtier en crédits MeilleurTaux, MonFinancier a été renommé en MeilleurPlacement. Les contrats d’assuranc-vie du courtier en assurance-vie ont donc changé également de dénomination commerciale. Le contrat MonFinancier Retraite Vie se nomme désormais M Retraite Vie.

M Retraite Vie

Assuré par Suravenir, filiale d’assurance-vie et prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa, ce contrat complète la liste étoffée de contrats distribués par le courtier MeilleurPlacement :

M Retraite Vie : un contrat accessible au plus grand nombre !

La contrat MonFinancier Retraite Vie est accessible aux plus petits budgets. Le versement minimum à la souscription n’est que de 500 €. Par la suite, l’épargnant peut opter pour des versements libres à partir de 100 € ou des versements programmés de 50 € minimum.

L’assuré peut demander le déblocage de tout ou partie du capital placé, sans frais de rachat.

M Retraite Vie : un contrat à frais attractifs

  • 0% sur les versements, les rachats, les arbitrages : MonFinancier Retraite Vie est peu gourmand en frais. Ce contrat ne dispose d’aucuns frais d’entrée, d’arbitrage, de dossier, ni de rachat ou d’options de gestion. Un must sur le marché de l’assurance-vie en ligne.
  • Frais de gestion : 0,60% sur les UC, 0,60% sur le fonds euros. Les frais de gestion, déduits du rendement servi, ne sont que de 0,60% sur les unités de compte et de 0,60% sur le fonds en euros.
  • capital complémentaire en cas de décès accidentel : frais augmentés de 0.14 %.

Autres frais :
Cotisations mensuelles de la garantie complémentaire optionnelle en cas de décès : de 0,15 ‰ à 5,15 ‰ des capitaux “sous risque” en fonction de l’âge

Frais prélevés lors des opérations effectuées sur OPC négociés en bourse (gamme complète des UC LYXOR ETF) : majoration de 0.1 % du cours de fixing de clôture lors des opérations d’investissement et minoration de 0.1 % du cours de fixing de clôture lors des opérations de désinvestissement.

Possibilité d’investir à 100% sur les fonds euros

Particularité qui plaira à grand nombre d’épargnants, le contrat M Retraite Vie propose 5 profils de gestion (Gestion M étoilée), dont le profil Sécurité Plus. Si les autres profils de gestion n’ont rien de réellement original par rapport à la concurrence, ce profil Sécurité Plus permet de placer à 100% sur les fonds euros Suravenir, alors justement les conditions de versements sur ces fonds, hors ce profil de gestion spécifique, ne le permettent pas. La gestion M Etoilée est sans supplémentaires.

Gestion profilée M étoilée sur M Retraite Vie

Gestion pilotée M étoilée - M Retraite Vie et M Retraite Vie Capi. Répartition des allocations en fonction des profils d’investisseurs. Profils concernés par l’arbitrage entre Magellan C et GemEquity R
SupportsProfils gestion étoilée M Retraite Vie
Sérénité PlusÉquilibréDynamiqueOffensif
Fonds euros Suravenir Rendement
70.00%
55.00%
30.00%
0.00%
Moneta Multi Caps C (FR0010298596)
7.50%
11.25%
17.50%
25.00%
Oddo BHF Avenir Europe CR (FR0000974149)
7.50%
11.25%
17.50%
25.00%
Pictet Security P (LU0270904781)
7.50%
11.25%
17.50%
25.00%
GemEquity R (FR0011268705)
7.50%
11.25%
17.50%
25.00%
Profil de gestion Sécurité Plus : 80% du Fonds en Euros Suravenir Rendement et 20% du Fonds en Euros Suravenir Opportunités. Le profil Sécurité Plus est disponible seulement et en exclusivité dans le contrat d’assurance vie M Retraite Vie, et ce pour tout versement strictement inférieur à 500 000 €.

Des SCPI pour investir sur l’immobilier !

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat M Retraite Vie
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription (*)
via le contrat
M Retraite Vie
CONVICTIONS IMMOBILIERESSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
SOFIDY-0.41 %
(2023)
2.00 % Ouvert à la soucription
EFIMMO 1SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SOFIDY4.65 %
(2023)
7.69 % Ouvert à la soucription
ELYSEES PIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
HSBC REIM4.00 %
(2023)
3.50 % Ouvert à la soucription
IMMORENTESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY5.00 %
(2023)
7.69 % Ouvert à la soucription
LAFFITTE PIERRE SCPI DE RENDEMENTS A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
AEW CILOGER3.62 %
(2023)
7.61 % Ouvert à la soucription
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(COMMERCES)
PRIMONIAL REIM3.86 %
(2023)
6.67 % Ouvert à la soucription
PIERRE PLUSSCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
AEW CILOGER4.06 %
(2022)
6.72 % Ouvert à la soucription
PRIMOPIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM4.21 %
(2023)
8.33 % Ouvert à la soucription
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(SANTÉ)
PRIMONIAL REIM4.50 %
(2023)
6.82 % Ouvert à la soucription
RIVOLI AVENIR PATRIMOINE (RAP)SCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI3.56 %
(2023)
6.04 % Ouvert à la soucription
SC TANGRAMSCI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI IMMOBILIER-2.95 %
(2023)
2.00 % Ouvert à la soucription
(1) : TD, taux de distribution, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie. (*) : Des frais spécifiques OU une décote peuvent être appliqués spécifiquement selon les contrats, par défaut montant des frais de sousciption de la SCPI pour une acquisition en direct. Ces derniers frais cités sont inclus dans le prix de la part. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

2 fonds euros

MonFinancier Retraite Vie propose deux fonds euros :

Rendements du fonds en euros Suravenir Opportunités

AnnéesRendements (*)
20232.500 %
20222.100 %
20211.800 %
20202.000 %
20192.400 %
20182.800 %
20172.800 %
20163.100 %
20153.600 %
20143.850 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

Rendements du fonds en euros Suravenir Rendement

AnnéesRendements (*)
20232.200 % à 2.500 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2023 : 2.50 % en gestion sous mandat
20221.800 %
20211.300 %
20201.300 %
20191.600 %
20182.000 %
20172.000 %
20162.300 %
20152.900 %
20143.220 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.

Un peu de publicité via la presse financière...

  • Label d’excellence de l’assurance vie en 2020, les Dossiers de l’Epargne - Mars 2020.
  • 3ème place (sur 122 contrats classés) des Grands prix de l’assurance vie 2020 catégorie multisupports, Mieux Vivre Votre Argent - Mai 2020.

Gestion en ligne du contrat

Les versements complémentaires, les arbitrages, les changements de profil pourront être réalisés directement via votre accès client.

  • Deux modes de gestion supplémentaires : une gestion profilée MF Etoilée et une gestion libre. Deux modes de gestion supplémentaires seront proposés :
  • Une gestion profilée avec 5 profils MF Etoilée, adaptés à toutes les sensibilités (du profil « sécurité » au profil « offensif »). Chaque année un rééquilibrage sera effectué gratuitement sur votre contrat, afin de respecter la répartition du profil de gestion que vous aurez choisi.
  • Une gestion libre si vous souhaitez sélectionner vous-même la répartition de votre contrat parmi les 456 unités de compte et les 2 fonds euros à capital garanti proposés. Vous pourrez effectuer des arbitrages, gratuits et illimités, pour faire évoluer votre répartition comme vous le souhaitez. Ce mode de gestion donnera également accès, gratuitement, aux 5 options d’arbitrages programmés suivantes : Le rééquilibrage automatique, La dynamisation progressive de l’investissement, L’arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values, La dynamisation des plus-values, l’arbitrage sur alerte à seuil évolutif (stop-loss relatif).
  • 456 unités de compte gérées par 114 sociétés de gestion (au lieu de la seule unité de compte MonFinancier Epargne actuellement) avec l’intégration progressive de SCPI et de produits structurés. Les frais annuels de gestion sur la part des fonds gérés sur ces nouvelles unités de compte seront de 0,60 % annuels. Les frais de gestion sur l’unité de compte MonFinancier Epargne seront bien entendus maintenus à 0.40 %.
  • Intégration du second fonds en euros à capital garanti Suravenir Opportunités,
  • Baisse des minima portant sur les opérations du contrat :
  • Les versements libres seront possibles dès 50 euros (au lieu de 100 euros actuellement),
  • Les versements programmés seront possibles dès 25 euros par mois, 50 euros par trimestre, 150 euros par semestre ou 300 euros par an (au lieu de 50 euros quelle que soit leur fréquence actuellement),
  • Les arbitrages seront possibles dès 25 euros.

👉 M Retraite Vie en synthèse

Assurance-vie M Retraite Vie
👉 Assurance-vie M Retraite Vie
Distributeur (contrat)MEILLEURTAUX PLACEMENT
AssureurSURAVENIR
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum100,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES0.600 %
Frais de gestion fonds euros SURAVENIR RENDEMENT0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte0.600 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'adhésionNEANT
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre665
SCPI7
SCI3
SCP0
OPCI2
ETF (Trackers)0
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs0
Fonds ISRNC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros2
👉 Fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
2.500 %
Rendement 2023, net pour les épargnants2.070 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).
AnnéesRendements (*)
20232.500 %
20222.100 %
20211.800 %
20202.000 %
20192.400 %
20182.800 %
20172.800 %
20163.100 %
20153.600 %
20143.850 %
20134.050 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
2.200 %
Rendement 2023, net pour les épargnants1.822 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).
AnnéesRendements (*)
20232.200 % à 2.500 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2023 : 2.50 % en gestion sous mandat
20221.800 %
20211.300 %
20201.300 %
20191.600 %
20182.000 %
20172.000 %
20162.300 %
20152.900 %
20143.220 %
20133.450 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 DOCUMENTATION
 (PDF) - 67.8 ko
⚠️ EN SAVOIR PLUS ? BENEFICIEZ DE L'OFFRE EN COURS !
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👉 Avis des lecteurs sur M Retraite Vie

Avis internautes, membres du Guide de l'épargne
Contrats d'assurance-vieAvis généralNotes / AuteurDate de publicationLire en détails
M Retraite Vie
M Retraite Vie
"Je ne recommande pas le contrat suravenir et sa gestion chargée de frais. Fonds euros avec frais élevés également sur Scpi. Demande de justificat(...)"
(1.44/5)
Carabin92
03/03/2023 Avis détaillé de Carabin92 sur M Retraite Vie
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M Retraite Vie
"Ne pas hésiter à contacter un conseiller "
(5.00/5)
Fjh
08/04/2021 14:35Avis détaillé de Fjh sur M Retraite Vie
M Retraite Vie
M Retraite Vie
"Très bon contrat d'assurance-vie, avec une gestion profilée dynamique"
(5.00/5)
Latib3000
20/02/2017 15:54Avis détaillé de Latib3000 sur M Retraite Vie
Moyenne générale : 3.81 sur 5, basée sur 27 votes multi-critères, 3 avis utilisateurs.Les lecteurs sont avertis que ces avis sont des opinions personnelles et ne préjugent en rien des qualités ou défauts des placements financiers cités. Ces avis sont modérés avant publication, mais ne respecte pas, sauf indication expresse, la norme NF Z74-501 notamment sur la vérification de la preuve de placement effectif sur les placements cités. cf mentions obligatoires sur le protocole de collecte des avis

🔍 Avis & notations

Avis des lecteurs de M RETRAITE VIE (ex MONFINANCIER RETRAITE VIE) :
Note de 3.5 sur 5
Note moyenne des lecteurs : 14.16/20 sur 97 avis
Avis / évaluation moyenne : 3/5 sur 27 avis
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Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOPOFFRESDÉTAILSEN SAVOIR +
🥇 1CARAC EPARGNE PATRIMOINECarac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). 👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2CARAC EPARGNE PATRIMOINECarac Épargne Patrimoine (CARAC) Bonification exceptionnelle de +2.60 points (+2.6%) sur le rendement du fonds euros en 2024👉 EN SAVOIR PLUS
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Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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