MONFINANCIER RETRAITE VIE

Publié le , mis à jour le

Contrat d'assurance-vie MonFinancier Retraite Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par MONFINANCIER. Rendements des fonds en euros (net des prélèvements sociaux et des frais de gestion) : SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.620% (2016), SURAVENIR RENDEMENT: 1.944% (2016)
MONFINANCIER RETRAITE VIE
Avis des lecteurs du
- Moyenne des votes :
3.79/ 5 sur 78 votes

- Avis détaillés :
5/5 sur 9 avis

L’épargne retraite est une des première source d’inquiétude des Français, à juste titre. L’assurance-vie est un produit d’épargne retraite idéal, dont la fiscalité est restée inchangée. Dans ce cadre, MonFinancier propose un nouveau contrat d’assurance-vie, le moins cher du marché : MonFinancier Vie Retraite.

MonFinancier Retraite Vie

MonFinancier étoffe ainsi sa gamme de contrats d’assurance-vie avec ce nouveau contrat multisupports MonFinancier Retraite Vie : placement conçut en collaboration avec Suravenir, filiale d’assurance-vie et prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa.

MonFinancier Retraite Vie : un contrat accessible au plus grand nombre !

La contrat MonFinancier Retraite Vie est accessible aux plus petits budgets. Le versement minimum à la souscription n’est que de 500 €. Par la suite, l’épargnant peut opter pour des versements libres à partir de 100 € ou des versements programmés de 50 € minimum.

L’assuré peut demander le déblocage de tout ou partie du capital placé, sans frais de rachat.

MonFinancier Retraite Vie : Le contrat le moins cher du marché !

- 0% sur les versements, les rachats, les arbitrages

MonFinancier Retraite Vie est peu gourmand en frais. Ce contrat ne dispose d’aucuns frais d’entrée, d’arbitrage, de dossier, ni de rachat ou d’options de gestion. Un must sur le marché de l’assurance-vie en ligne.

- Frais de gestion : 0,60% sur les UC, 0,60% sur le fonds euros

Les frais de gestion, déduits du rendement servi, ne sont que de 0,60% sur les unités de compte et de 0,60% sur le fonds en euros.

- capital complémentaire en cas de décès accidentel : frais augmentés de 0.14 %.

Autres frais :

Cotisations mensuelles de la garantie complémentaire optionnelle en cas de décès : de 0,15 ‰ à 5,15 ‰ des capitaux “sous risque” en fonction de l’âge

Frais prélevés lors des opérations effectuées sur OPC négociés en bourse (gamme complète des UC LYXOR ETF) : majoration de 0.1 % du cours de fixing de clôture lors des opérations d’investissement et minoration de 0.1 % du cours de fixing de clôture lors des opérations de désinvestissement.

Des SCPI pour investir sur l’immobilier !

Liste des SCPI et/ou SCI éligibles au contrat MonFinancier Retraite Vie
Nom SCPI/SCI Nature SCPI/SCI (type immobilier) Gestionnaire SCPI/SCI Dernier rendement brut publié
(Année) (1)
Frais de souscription(*)
via le contrat
MonFinancier Retraite Vie
EFIMMO 1SCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(BUREAUX)
SOFIDY4.83 %
(2016)
NC
IMMORENTESCPI DE RENDEMENT A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
SOFIDY4.84 %
(2016)
NC
PATRIMMO COMMERCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(MURS DE MAGASINS)
PRIMONIAL REIM5.01 %
(2016)
6.67 %
PATRIMMO CROISSANCESCPI A CAPITAL VARIABLE
(NUE PROPRIETE)
PRIMONIAL REIMNC
9.70 %
PRIMOPIERRESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM5.00 %
(2016)
8.33 %
PRIMOVIESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
PRIMONIAL REIM5.00 %
(2016)
6.82 %
RIVOLI AVENIR PATRIMOINESCPI A CAPITAL VARIABLE
(CLASSIQUE DIVERSIFIEE)
AMUNDI4.14 %
(2016)
NC

(1): DVM brut de la SCPI, détenue en direct, en dehors de tout contrat d'assurance-vie.

(*): Frais de souscription calculés sur la base de la différence entre le prix de souscription et le prix de retrait d'une part de SCPI ou de SCI. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

2 fonds euros

MonFinancier Retraite Vie propose deux fonds euros :

Rendements du fonds en euros Suravenir Opportunités

fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES, performances comparées à la moyenne des fonds en euros du marché
Comparatif des performances passées en taux net de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux. La moyenne générale (en bleu) est celle des fonds euros référencés sur ce site. Ces dernières ne préjugent rien des performances à venir. Données indicatives uniquement.

Rendements du fonds en euros Suravenir Rendement

fonds euros SURAVENIR RENDEMENT, performances comparées à la moyenne des fonds en euros du marché
Comparatif des performances passées en taux net de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux. La moyenne générale (en bleu) est celle des fonds euros référencés sur ce site. Ces dernières ne préjugent rien des performances à venir. Données indicatives uniquement.

Gestion en ligne du contrat

Les versements complémentaires, les arbitrages, les changements de profil pourront être réalisés directement via votre accès client.

  • Deux modes de gestion supplémentaires : une gestion profilée MF Etoilée et une gestion libre. Deux modes de gestion supplémentaires seront proposés :
    - Une gestion profilée avec 5 profils MF Etoilée, adaptés à toutes les sensibilités (du profil « sécurité » au profil « offensif »). Chaque année un rééquilibrage sera effectué gratuitement sur votre contrat, afin de respecter la répartition du profil de gestion que vous aurez choisi.
Gestion Profilée MonFinancier Etoilée
Gestion Profilée MonFinancier Etoilée © fotolia.com

- Une gestion libre si vous souhaitez sélectionner vous-même la répartition de votre contrat parmi les 456 unités de compte et les 2 fonds euros à capital garanti proposés. Vous pourrez effectuer des arbitrages, gratuits et illimités, pour faire évoluer votre répartition comme vous le souhaitez. Ce mode de gestion donnera également accès, gratuitement, aux 5 options d’arbitrages programmés suivantes : Le rééquilibrage automatique, La dynamisation progressive de l’investissement, L’arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values, La dynamisation des plus-values, l’arbitrage sur alerte à seuil évolutif (stop-loss relatif).

  • 456 unités de compte gérées par 114 sociétés de gestion (au lieu de la seule unité de compte MonFinancier Epargne actuellement) avec l’intégration progressive de SCPI et de produits structurés. Les frais annuels de gestion sur la part des fonds gérés sur ces nouvelles unités de compte seront de 0,60 % annuels. Les frais de gestion sur l’unité de compte MonFinancier Epargne seront bien entendus maintenus à 0.40 %.
  • Intégration du second fonds en euros à capital garanti Suravenir Opportunités,
  • Baisse des minima portant sur les opérations du contrat :
    - Les versements libres seront possibles dès 50 euros (au lieu de 100 euros actuellement),
    - Les versements programmés seront possibles dès 25 euros par mois, 50 euros par trimestre, 150 euros par semestre ou 300 euros par an (au lieu de 50 euros quelle que soit leur fréquence actuellement),
    - Les arbitrages seront possibles dès 25 euros.

MonFinancier Retraite Vie : service de conseil retraite

MonFinancier Retraite Vie permet d’accéder à une assistance gratuite d’un expert pour préparer au mieux sa retraite.

Récompenses de la presse financière
Magazines Récompenses AnnéesCatégoriesCommentaires
Gestion de FortuneOscar du meilleur contrat2017Contrat d'assurance-vie avec la gamme d'actifs la plus diversifiée-
Gestion de FortuneOscar du meilleur contrat2017Gestion profilée - prudent-
Gestion de FortuneOscar du meilleur contrat2017Gestion profilée - équilibré-
Gestion de FortuneOscar du meilleur contrat2017Gestion profilée - dynamique-
Investir1er ex aequo2016Meilleurs contrats InternetNote 17/20
LeParticulierVictoire de Bronze2015Assurance-Vie Fonds Euros-
Le RevenuGrand prix de l'innovation2013Assurance-Vie-
(*): Liste non exhaustive des récompenses de la presse financière. Informations fournies à titre indicatif uniquement.
Assurance-vie MonFinancier Retraite Vie : fiche pratique
Assurance-vie MonFinancier Retraite Vie
Distributeur (contrat)MONFINANCIER
AssureurSURAVENIR
Type de contratContrat individuel
Versement initial minimum100,00 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)0,000 %
Frais de gestion fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES0.600 %
Frais de gestion fonds euros SURAVENIR RENDEMENT0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte0.600 %
Frais sur versement de rentesNS
Frais d'adhésionNEANT
Frais d'arbitrage en ligneArbitrages gratuits, sans restriction.
Unités de compte disponibles
En gestion libre447
SCPI7
SCI0
OPCI0
ETF/Trackers0
Titres vifs0
Fonds euros
Nombre de fonds euros2
Fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES
Rendement 2016, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
3.100 %
Rendement 2016, net pour les épargnants2.620 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES : Accessible par versement à hauteur de 70% maximum, les 30% restants devant être investis en Unités de Compte.
fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES, performances du fonds euros
Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT
Rendement 2016, brut des prélèvements sociaux
(tel que publié par les assureurs)
2.300 %
Rendement 2016, net pour les épargnants1.944 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Pour tout versement égal ou supérieur à 250 000 € sur le fonds Suravenir Rendement une part de 30% minimum doit être investie en unités de compte non garanties en capital.
fonds euros SURAVENIR RENDEMENT, performances du fonds euros
DOCUMENTATION
DICI Unité de compte contrat MonFinancier Retraite Vie (PDF) - 638.5 ko
DICI Unité de compte contrat MonFinancier Retraite Vie
DEMANDE DE BROCHURE PAR EMAIL OU PAR COURRIER
Demande MONFINANCIER RETRAITE VIE

Demande d'informations MONFINANCIER RETRAITE VIE, sans engagement de votre part.

Avis des épargnants

MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Vie) : Avis des internautes
Donnez votre évaluation du MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Vie)
Découvrez les avis argumentés donnés sur MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Vie) par les internautes.Vous êtes client MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Vie)? Faites part de votre expérience aux autres ! Donnez votre avis détaillé sur MONFINANCIER (MonFinancier Retraite Vie)

Recevoir la documentation

Documentation MONFINANCIER RETRAITE VIE

Demande de dossier MONFINANCIER RETRAITE VIE, sans engagement de votre part.

Une question, un commentaire?

Réagir à cet article MONFINANCIER RETRAITE VIE : Publiez un commentaire ou posez votre question...

A lire également

Enregistrer au format PDF Téléchargez cet article (PDF)