Contrat d’assurance-vie individuel assuré par Suravenir, sans frais sur les versements, ce contrat fait la part belle aux supports immobiliers, aux OPC ainsi qu’aux ETF. De multiples options de gestion ainsi que la gestion conseillée de Conseils Patrimoine Services en font un contrat d’assurance-vie performant pour la constitution de son épargne retraite. Contrat d'assurance-vie Mon Projet Retraite Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par CONSEILS PATRIMOINE SERVICES. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR OPPORTUNITES 2023: 2.500% brut, SURAVENIR RENDEMENT 2023: 2.200% brut
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Vous accédez ainsi aux États-Unis, première puissance économique et plus grand marché immobilier au monde. Vous avez l’opportunité d’aller au-delà des frontières européennes afin de diversifier plus largement votre épargne immobilière, mais aussi vos risques.
Assuré par Suravenir, Mon Projet Retraite Vie bénéficie des deux fonds euros réputés que sont Suravenir Rendement (fonds en euros classique) et Suravenir Opportunités (Fonds en Euros dynamique). Sans frais sur les versements, Mon Projet Retraite Vie annonce clairement la couleur dans son nom. Si tous les objectifs d’épargne peuvent être atteints via l’assurance-vie, ce contrat, de par son offre financière, ses options de gestion et la gestion conseillée est orienté épargne retraite.
Conseils Patrimoine Services
Conseils Patrimoine Services est un cabinet de Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) assurant la distribution ainsi que la gestion conseillée, pour les épargnants qui le souhaitent, de Mon Projet Retraite Vie. Une opportunité supplémentaire pour les épargnants d’être conseillés, qui plus est, gratuitement, par des professionnels lors de leurs choix d’allocations d’actifs.
Accessible à tous
Le souscripteur réalise un premier versement de 100 € minimum, qu’il peut compléter à tout moment par des versements libres ou programmés. Les versements libres sont au minimum de 100 €, seuls ou en complément de ses versements programmés. Chaque support d’investissement choisi doit être alimenté à hauteur de 25 € minimum.
Concernant les versements programmés, le souscripteur a la possibilité de
programmer des versements mensuels, trimestriels, semestriels ou annuels (prévoir un minimum de 30 €/mois, 90 €/trimestre, 180 €/semestre, 360 €/an). Le souscripteur peut, à tout moment, les augmenter ou les diminuer, les interrompre, puis les reprendre. En cas de suspension des versements programmés, le contrat se poursuit et le souscripteur peut continuer à effectuer des versements libres.
Le premier versement programmé sera réalisé à l’issue de la période de renonciation. Lorsque deux versements programmés successifs n’ont pas été réalisés (notamment en cas de refus de l’établissement bancaire pour des raisons techniques, financières,…), Suravenir se réserve le droit de suspendre l’appel des versements programmés.
Une offre financière large
La proposition de supports est large, les UC sont nombreuses. Les supports immobiliers proposés reprennent les meilleures offres de l’assureur Suravenir. Pour les stratégies long terme, et les profils de risques les plus audacieux, ce contrat propose également pas moins de 65 ETF, permettant ainsi la mise en place de stratégies diversifiées.
Frais spécifiques
Hormis les frais de gestion sur les fonds euros et unités de compte, voici les précisions sur les frais spécifiques :
Frais prélevés en cas d’arbitrage : deux premiers arbitrages de chaque année civile : 0 %. Au-delà, chaque arbitrage génère des frais de 0,50 % des montants arbitrés ;
frais prélevés en cas d’arbitrage généré dans le cadre des options d’arbitrages programmés : 0,50 % des montants arbitrés ;
Frais prélevés lors des opérations effectuées sur les ETFs : 0,10 % des montants investis / désinvestis sur les ETFs ;
Cotisations mensuelles de la garantie complémentaire : optionnelle en cas de décès : de 0,15 ‰ à 5,15 ‰ des capitaux sous risque en fonction de l’âge ;
Frais de gestion fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES
0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte
0.900 %
Frais sur versement de rentes
3.00 %
Frais d'adhésion
NEANT
Frais d'arbitrage en ligne
2 arbitrages offerts par par année civile, au-delà 0,50 % du montant arbitré
👉 Unités de compte disponibles
Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant)
360
SCPI
14
SCI
1
SCP
0
OPCI
3
ETF (Trackers)
65
Capital-investissement (Private equity)
nc
Titres vifs
0
Fonds ISR
NC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros
2
👉 Fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur)
2.500 %
Rendement 2023, net pour les épargnants
2.070 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR OPPORTUNITES : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).
Années
Rendements (*)
2023
2.500 %
2022
2.100 %
2021
1.800 %
2020
2.000 %
2019
2.400 %
2018
2.800 %
2017
2.800 %
2016
3.100 %
2015
3.600 %
2014
3.850 %
2013
4.050 %
2012
4.050 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Fonds euros SURAVENIR RENDEMENT
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur)
2.200 %
Rendement 2023, net pour les épargnants
1.822 %
Conditions de versement sur le fonds euros SURAVENIR RENDEMENT : Fonds euros fermé aux nouveaux versements. Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).
Années
Rendements (*)
2023
2.200 % à 2.500 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2023 : 2.50 % en gestion sous mandat
2022
1.800 %
2021
1.300 %
2020
1.300 %
2019
1.600 %
2018
2.000 %
2017
2.000 %
2016
2.300 %
2015
2.900 %
2014
3.220 %
2013
3.450 %
2012
3.600 %
2011
3.750 %
2010
4.100 %
2009
4.100 %
2008
4.500 %
2007
4.510 %
2006
4.350 %
2005
4.450 %
2004
4.800 %
2003
5.050 %
2002
5.300 %
2001
5.100 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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