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Contrat d'assurance-vie NAVIG'PATRIMOINE, assuré par SURAVENIR, distribué par CRÉDIT MUTUEL ARKÉA. Rendement publié du fonds en euros en 2024 de 2.200% (Soit 1.822% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).

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NAVIG'PATRIMOINE

Analyse détaillée des caractéristiques

Score Global
10,82/ 20

💰Frais

Frais sur versements fonds euros

2/5
Passable
Plus faible est le mieux2.00%
Pire du Marché
3%
Meilleur du Marché
0%

Frais sur versements en unité de compte

2/5
Passable
Plus faible est le mieux2.00%
Pire du Marché
3%
Meilleur du Marché
0%

Frais de gestion Fonds Euro

4/5
Très bon
0.800%
Pire du Marché
4%
Meilleur du Marché
0%

Frais de gestion UC

4/5
Très bon
Plus faible est le mieux0.800%
Pire du Marché
4%
Meilleur du Marché
0%

Frais ETF (Gestion & Transaction)

5/5
Excellent
Plus faible est le mieux%
Pire du Marché
1.2%
Meilleur du Marché
0.3%

Frais Titres Vifs (Gestion & Transaction)

0/5
Non évalué
Plus faible est le mieux (frais titres vifs calculés = frais gestion UC + (2 x frais transactions))0%
Pire du Marché
3.58%
Meilleur du Marché
0.44%

Frais d'arbitrage

5/5
Excellent
Plus faible est le mieux%
Pire du Marché
1.5%
Meilleur du Marché
0%

Frais sur rentes

0/5
Non évalué
Plus faible est le mieux%
Pire du Marché
3%
Meilleur du Marché
0%

⚙️Offre financière

Diversité de l'offre

1/5
Médiocre
Plus grand est mieux260
Pire du Marché
1
Meilleur du Marché
2300

Support ETF

1/5
Médiocre
Plus grand est mieux5
Pire du Marché
0
Meilleur du Marché
209

Fonds obligataires datés

0/5
Non évalué
Plus grand est mieux
Pire du Marché
0
Meilleur du Marché
50

Titres vifs

0/5
Non évalué
Plus grand est mieux0
Pire du Marché
0
Meilleur du Marché
1038

Produits Structurés

0/5
Non évalué
Plus grand est mieux
Pire du Marché
0
Meilleur du Marché
68

Private Equity

1/5
Médiocre
Plus grand est mieux1
Pire du Marché
0
Meilleur du Marché
15

SCPI

3/5
Correct
Plus grand est mieux11
Pire du Marché
0
Meilleur du Marché
23

⚙️Accessibilité & Gestion

Versement initial minimum

3/5

ia-hidden="true">★
Correct
Plus petit montant est mieux25000.00€
Pire du Marché
100000€
Meilleur du Marché
50€

Gestion en ligne

5/5
Excellent
100% possible est le mieux100%
Pire du Marché
0%
Meilleur du Marché
100%

Gestion 100% en fonds euros

1/5
Médiocre
100% possible est le mieux20%
Pire du Marché
0%
Meilleur du Marché
100%

Gestion 100% en SCPI

1/5
Médiocre
100% possible est le mieux20%
Pire du Marché
25%
Meilleur du Marché
100%

⚙️Fonds euros

Fonds en euros N-1

2/5
Passable
Plus élevé est le mieux2.200%
Pire du Marché
1.100%
Meilleur du Marché
4.100%

Fonds en euros sur 3 ans

0/5
Non évalué
Plus élevé est le mieux%
Pire du Marché
3.3%
Meilleur du Marché
13.2%

Fonds en euros sur 8 ans

0/5
Non évalué
Plus élevé est le mieux0%
Pire du Marché
0%
Meilleur du Marché
24.9%

⚙️Gestion pilotée

Frais Gestion Pilotée

2/5
Passable
Plus faible est le mieux0.50%
Pire du Marché
2.25%
Meilleur du Marché
0%

Diversité profils de gestion

4/5
Très bon
Plus grand est le mieux11
Pire du Marché
3
Meilleur du Marché
14

Positionnement Global

Ce graphique superpose les performances du contrat NAVIG'PATRIMOINE (indigo) par rapport à la moyenne des 389 contrats de l'étude (gris).

NAVIG'PATRIMOINE

Ce contrat n\est pas évalué.

Moyenne Étude

Marché étudié de 389 contrats

Navig’Patrimoine

Navig’Patrimoine est le pendant du contrat NaviG’Options en version haut de gamme. Ce contrat est réservé aux épargnants aisés financièrement, le ticket d’entrée étant fixé à 25.000 euros. Par ailleurs, les versements ultérieurs sont de 2.500 euros minimum. Côté frais, c’est la même chose que pour le contrat grand public NaviG’Options. Quels avantages donc pour ce contrat ? L’offre financière proposée sur NaviG’Patrimoine est bien plus large. Quelques ETF sont disponibles, tout comme davantage de supports immobiliers. Enfin, des unités de compte en private equity sont proposées sur ce contrat. Par ailleurs, le nombre de profils proposés pour la gestion déléguée est, là encore, plus étoffée.

Contrat bi-compartiment, gestion libre et/ou Gestion Déléguée

  1. gestion libre,
  2. bi-compartiment,
  3. mandat d’arbitrage :
    • Gamme générique : 3 profils (Prudent, Équilibré, Dynamique)
    • Gamme thématique Conviction : 11 profils (Développement durable, Labels, Immobilier, Territoires, Europe, Bien vieillir, Santé, Economie réelle, Enjeux d’avenir, Monde, Infrastructures)

En Gestion Déléguée, vous confiez la sélection des investissements et les arbitrages de votre contrat à des experts. Le service de gestion déléguée a recours à des investissements sur des supports en unités de compte (UC), offrant des perspectives intéressantes de performance sur le long terme mais présentant un risque de perte en capital.

👉 NAVIG'PATRIMOINE en synthèse

Assurance-vie NAVIG'PATRIMOINE
👉 Assurance-vie NAVIG'PATRIMOINE
DistributeurCRÉDIT MUTUEL ARKÉA
AssureurSURAVENIR
Type de contratContrat collectif
Versement initial minimum25 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)2,000 %
Les frais sur versement sont négociables, et peuvent être de 0% selon le versement initial effectué.
Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL SURAVENIR0.800 %
Frais de gestion sur unités de compte0.800 %
Frais sur versement de rentes3.00 %
Frais d'adhésion0
Frais de gestion en gestion profilée0.50 %
Frais d'arbitrage en ligne0,80 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 40,00 €

1 arbitrage offert par an

👉 Unités de compte disponibles
Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant)260
SCPI11
SCI4
OPCI2
ETF (Trackers)5
Capital-investissement (Private equity)1
Titres vifs0
Fonds ISR207
👉 Gestion pilotée
Nombre de profils de gestion proposés11
Profils de gestionGamme générique : 3 profils (Prudent, Équilibré, Dynamique) Gamme thématique Conviction : 11 profils (Développement durable, Labels, Immobilier, Territoires, Europe, Bien vieillir, Santé, Economie réelle, Enjeux d'avenir, Monde, Infrastructures)
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros1
👉 Fonds euros ACTIF GENERAL SURAVENIR
Rendement 2024 minimum (hors éventuel bonus), brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)
2.200 %
Rendement 2024 minimum (hors éventuel bonus), net pour les épargnants1.822 %
AnnéesRendements (*)
20242.200 %
20232.500 % à 3.200 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2023 : 2.8 % en mandat de gestion, 3 % avec 50 % en UC, 3.20 % avec 70 % en UC.
20222.000 % à 2.700 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : 2.30% en mandat de gestion, 2.50% avec un minimum de 50% en UC, 2.70% avec un minimum de 70% en UC.
20211.000 % à 1.500 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2021 : 1.50% avec un minimum de 50% en UC
20201.000 % à 1.500 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2020 : 1.50% avec un minimum de 50% en UC
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
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