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Investir sur des ETF via un PEA, c’est aussi se donner la possibilité d’investir sur des marchés actions non européens, de jouer la hausse et la baisse, mais également d’investir sur des obligations.
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Quels sont les meilleurs ETF pour un PEA ? C’est un des nombreux marronniers journalistiques pour les plateformes de distribution de produits financiers. Avec ce titre pour le moins accrocheur, limite "putaclic", il s’agit uniquement d’annoncer une liste d’ETF sélectionnés, éligibles au PEA (Plan Epargne en Actions. Soyons clairs, la notion de meilleur ETF pour le PEA n’a aucun sens. Sur quel critère déterminer qu’un ETF Nasdaq est meilleur qu’un autre ? Sur la comparaison des frais de gestion ? Certainement pas. Pour rappel, le fonds le plus rentable au monde (Medallion Fund) en gestion passive, est celui le plus chargé en frais du marché. Pour les investisseurs, seul le rendement compte.
Le PEA est un compte-titres bénéficiant d’une fiscalité attractive. Passé 5 années de détention, les plus-values réalisées ne sont pas imposables sur le revenu. En revanche, les prélèvements sociaux restent toujours dus. Ce que beaucoup d’investisseurs ignorent encore, c’est que le PEA possède un avantage fiscal encore bien plus important : c’est la seule enveloppe financière permettant de sortir en rente viagère nette d’impôt, n’impactant pas le Revenu Fiscal de Référence. Il s’agit donc d’un produit d’épargne retraite plus avantageux que le PER (Plan Epargne Retraite).
L’idée est d’apporter une réponse aux investisseurs souhaitant diversifier leurs investissements. Les actions européennes, c’est bien, mais force est de constater que les marchés américains attirent bien davantage les investisseurs. Depuis quelques années déjà, via l’émergence des ETF à réplication synthétique, les investisseurs peuvent investir sur des ETF dont le sous-jacent est exposé aux marchés non européens.
Liste des ETF à frais réduits permettant d’investir sur un ETF MSCI World au sein de son PEA
| Noms ETF MSCI World | ISIN | Ticker | Frais de gestion annuels |
|---|---|---|---|
| Amundi PEA Monde (MSCI WORLD) UCITS ETF | FR001400U5Q4 | DCAM | 0,20 % |
| iShares MSCI World Swap PEA | IE0002XZSHO1 | WPEA | 0,25 % |
| Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C) | LU1681043599 | CW8 | 0,38 % |
| ETF | ISIN | Marchés | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF | FR0007052782 | CAC 40 | 0,25 % |
| AMUNDI CAC 40 DAILY (-2X) INVERSE UCITS ETF ACC | FR0010411884 | CAC 40 (couverture baisse) | 0,60 % |
| LYXOR PEA IMMOBILIER EUROPE (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF - CAPI. | FR0011869304 | Immobilier | 0,40 % |
| Lyxor DAX (DR) UCITS ETF | LU0252633754 | Dax 40 | 0,15 % |
| AMUNDI ETF SHORT EURO STOXX 50 DAILY UCITS ETF | FR0010757781 | EuroStoxx 50 (couverture baisse) | 0,30 % |
| Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF | FR0007054358 | EuroStoxx 50 | 0,20 % |
| Lyxor MSCI EMU ESG (DR) | LU0908501058 | Actions Europe | 0,12 % |
| ETF | ISIN | Marchés | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| Lyxor PEA S&P 500 ETF PEA | FR0011871128 | Actions US (Top 500) | 0,15 % |
| Amundi PEA MSCI World | FR001400U5Q4 | MSCI World Index | 0,20 % |
| iShares MSCI World Swap PEA | IE0002XZSHO1 | MSCI World Index | 0,25 % |
| Lyxor PEA NASDAQ-100 ETF | FR0011871110 | Indice Nasdaq 100 | 0,30 % |
| Amundi MSCI World | LU1681043599 | Actions US et diversifié | 0,38 % |
(Rappel : l’indice MSCI World Index est essentiellement orienté actions américaines (70%), et n’est donc pas un indice actions mondial).
| ETF | ISIN | Marchés | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| Amundi ETF PEA Japan TOPIX | FR0013411980 | Actions Japonaises | 0,20 % |
| Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) | FR0011869312 | Actions Asie Pacifique hormis Japon | 0,60 % |
| ETF | ISIN | Marchés | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS Acc | FR0013412020 | Actions pays émergents | 0,30 % |
| ETF | ISIN | Marchés | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| Amundi PEA Obligations d’État Euro UCITS ETF Acc | FR0013346681 | Obligations d’États de pays européens | 0,40 % |
Même sur les sites financiers les plus lus, il apparaît que l’indice MSCI World Index serait un ETF Monde. C’est une mauvaise traduction, il est vrai que ce nom est trompeur. L’Indice MSCI World Index n’est pas un indice mondial. Et pour cause, construit par Morgan Stanley, cet indice est essentiellement basé sur le marché américain (à plus de 50 %). Il sous pondère largement les marchés asiatiques, notamment indien et chinois, tout comme les autres marchés émergents, sans parler évidemment de la bourse russe.
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