EVOLUTION PER

Evolution PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire (plan épargne retraite) souscrit par l’APACTE auprès d’Aviva Retraite Professionnelle et commercialisé par Assurancevie.com.

Évolution PER reprend les qualités du contrat d’assurance-vie Évolution Vie qui font son succès : aucuns frais sur versement, un assureur de renom Abeilles Assurance (ex Aviva France), le même assureur que le contrat AFER, des frais de gestion parmi les plus bas du marché (0.60%), aussi bien sur le fonds euros que sur les unités de compte. Avec des frais de gestion moindre sur le fonds euros, le rendement servi à l’épargnant (net des frais de gestion) sur Évolution PER sera plus avantageux que les autres PER de la gamme Aviva.

Fonds en euros AVIVA RP Garantie Retraite

Ce nouveau fonds en euros n’a pas encore d’historique de performance. En effet, le support en euros Aviva RP Garantie Retraite ayant été créé en 2020, aucun taux de rendement n’a encore été déterminé pour ce support. Mais à titre purement informatif, le support en euros Aviva RP Sécurité Retraite, qui est adossé aux mêmes actifs que le support en euros Aviva RP Garantie Retraite, a bénéficié en 2019 d’un taux de rendement de 1,50% net de frais de gestion annuels de 1% (rendement brut des prélèvements sociaux et fiscaux), ce qui, sur la base du taux de frais de gestion annuels de 0,60 % prévus sur le contrat Evolution PER aurait permis de servir un taux de 1,90%.Taux brut des prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Focus sur les frais

• Frais à l’entrée et sur versement : frais fixés à 0 % de chaque versement.
  Les investissements sur des supports de type immobilier peuvent supporter des frais complémentaires de 5 % maximum. Le montant des frais à l’entrée et sur versement mis à la charge de l’adhérent ne peut toutefois excéder 5% du montant des primes versées dans l’année.
• Frais en cours de vie du contrat
  • Sur le support en euros : frais de gestion annuels de 0,60 % maximum du montant de l’épargne constituée.
  • Sur les supports en unités de compte : frais de gestion annuels de 0,60 % maximum du montant de l’épargne constituée.
• Frais de sortie
  • Frais de transfert sortant : 1 % maximum de la somme transférée pendant les 5 ans suivant la date d’effet de l’adhésion, à l’exception des transferts réalisés postérieurement à la liquidation de la pension de l’adhérent dans un régime obligatoire d’assurance vieillesse ou à l’âge mentionné à l’article L161-17-2 du Code de la Sécurité Sociale.
  • Frais de service de la rente : frais fixés à 3 % du montant des arrérages.
• Autres frais
  • Frais d’arbitrage à l’initiative de l’adhérent : Néant
  • Frais de changement de mode de gestion : Néant

Les frais pouvant être supportés par les supports en unités de compte sont détaillés dans les Documents d’Informations Clés pour l’investisseur (DICI), ou le cas échéant dans les documents présentant les caractéristiques principales et les Documents d’Informations Spécifiques relatifs aux supports en unités de compte éligibles au contrat.

Modes de gestion

A l’adhésion ou en cours d’adhésion vous pouvez répartir vos versements sur l’un des deux modes de gestion ou sur les deux. La Gestion Evolutive est le mode de gestion préconisé par défaut dans le cadre du présent contrat. Si vous décidez d’opter pour un autre mode de gestion ou d’autres modes de gestion pour tout ou partie de votre épargne vous devez renoncer expressément à la sécurisation
progressive de celle-ci.

La Gestion Evolutive est un mode de gestion permettant de réduire progressivement les risques financiers à travers des allocations adaptées à un horizon de placement de long terme. Dans le cadre de cette option, l’épargne est investie sur des supports sélectionnés par Aviva Retraite Professionnelle. La répartition de votre épargne entre ces supports évolue au fil du temps afin de
vous offrir une sécurisation progressive de votre épargne en tenant
compte de l’orientation de gestion choisie et de la durée restant à
courir jusqu’à l’âge prévisionnel de départ en retraite. La sélection des
supports, leur répartition et le rythme de sécurisation jusqu’à la date
prévisionnelle de votre départ en retraite sont déterminés par Aviva
Retraite Professionnelle dans le respect des exigences réglementaires
propres à chacun des profils d’investissement.

Pour le mode de Gestion Evolutive, le contrat Evolution PER propose 3
orientations de gestion adaptées selon le niveau de risque. Vous ne pouvez avoir en cours sur votre adhésion qu’une seule orientation de Gestion Evolutive.

1. Prudent Horizon Retraite : Cette orientation de gestion est adaptée aux investisseurs qui acceptent un niveau de risque faible.
2. Equilibre Horizon Retraite : Cette orientation de gestion est adaptée aux investisseurs qui acceptent un niveau de risque modéré.
3. Dynamique Horizon Retraite : Cette orientation de gestion est destinée aux investisseurs qui acceptent un risque important de perte en capital.

La gestion libre

Dans le cadre de cette gestion, vous sélectionnez les supports d’investissement sur lesquels vous souhaitez investir vos versements ou votre épargne, parmi ceux éligibles à ce mode de gestion en date de l’opération. A tout moment vous avez la faculté de modifier la répartition initialement choisie sous réserve d’éligibilité des supports.

PER EVOLUTION PER : fiche pratique

PER EVOLUTION PER
Distributeur PER	ASSURANCEVIE.COM
Compartiment PER	Individuel
Support du PER	assurance-vie
Assureur	ABEILLE
Versement initial minimum	500.00 €
Versement minimum suivant	150 €
Frais
Frais sur versement (maxi.)	0.00 %
Frais de gestion fonds euros ABEILLE RP GARANTIE RETRAITE	0.600 %
Frais de gestion sur unités de compte	0.600 %
Frais d'arbitrage (en ligne)	Arbitrages gratuits, sans restriction.
Frais / Sortie en rentes viagères
Frais de gestion sur encours de rentes	0.00 %
Frais d'arrérages de rentes	3%
Offre financière
En gestion libre	110
SCPI	0
SCI	0
OPCI	1
ETF	0
Titres vifs	0
Private Equity	0
Fonds euros
Nombre de fonds euros	1
Fonds euros ABEILLE RP GARANTIE RETRAITE
Rendement 2021	1.660 %
EN SAVOIR PLUS
Demande d'informations EVOLUTION PER, sans engagement de votre part.

Fiscalité des PER

La fiscalité des PER (Plan épargne retraite) est particulière et peut être complexe selon les cas. Vous devez impérativement en connaître les détails avant de souscrire un PER. Les conditions de sortie en capital du PER sont notamment soumises à des conditions fiscales particulières.