Guide épargne
Épargne verteFinance durableFinance verteGoodvestPER (Plan Épargne Retraite)SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) Articles 6, 8 et 9
Publié le par FranceTransactions.comÀ l’instar de l’assurance-vie proposée par GOODVEST, le PER individuel GOODVEST, assuré auprès de Generali (3ème assureur européen), est fidèle aux engagements pour limiter le réchauffement climatique. GOODVEST sélectionne les supports d’investissement les plus durables et diversifiés (en s’appuyant notamment sur les catégories SFDR), et en rééquilibrant les portefeuilles lorsque nécessaire.
Le PER Goodvest ne finance ni les énergies fossiles (pétrole, charbon, gaz), ni l’armement, ni le tabac, ni les entreprises qui violent le pacte des Nations Unies. Mais alors, que finance-t-il ? Des entreprises engagées dans une démarche de transition écologique. Goodvest choisit de rendre éligible dans ses placements des fonds labellisés, et calcule l’empreinte carbone de toutes les entreprises investies afin de vous proposer une enveloppe d’investissement à la trajectoire de réchauffement climatique limitée à maximum 2°C, conformément à l’Accord de Paris.
Sans frais sur les versements, ni frais d’entrée ou encore de frais d’arbitrage, le PER Goodvest n’est pas gourmand en frais. Seulement 1.3% de frais fixes, dont le détail est le suivant :
Le PER Goodvest coûte donc entre 1,5% et 1,7% tout compris ce qui le classe parmi les PER les moins chers du marché.
Comme indiqué précédemment, Goodvest ne sélectionne que des fonds classés SFDR 8 ou 9.
| ISIN | Nom du Fonds | Frais courants | Article SFDR |
|---|---|---|---|
| LU1861134382 | Amundi MSCI World SRI ETF | 0,18% | 8 |
| LU1861136247 | Amundi MSCI USA SRI ETF | 0,18% | 8 |
| LU1377382368 | BNPP Easy Low Carbon 100 PAB - ETF | 0,30% | 8 |
| LU0914733646 | Mirova Europe Environmental | 1,05% | 9 |
| FR0013314606 | Mirova Insertion Emploi Dynamique | 1,20% | 9 |
| LU1861138961 | Amundi INDEX MSCI Emerging Markets SRI - ETF | 0,25% | 8 |
| FR0010527275 | Lyxor World Water - ETF | 0,60% | 8 |
| LU2023678282 | Lyxor MSCI Disrup Tech ESG Filt ETF | 0,45% | 8 |
| FR0013446812 | M Climate Solutions | 0,91% | 9 |
| LU0255978693 | Pictet - Health | 1,12% | 9 |
| LU0340558823 | Pictet Timber | 1,11% | 9 |
| LU1922483455 | NN L Green Bond Short Duration R Cap EUR | 0,40% | 9 |
| LU1563454310 | Lyxor Green Bond ETF | 0,25% | 8 |
| LU2478819050 | Mirova Euro Short Therm Sustainable Bond | 0,40% | 9 |
| LU2356220926 | Lyxor Euro Govt Green Bd DR ETF | 0,20% | 9 |
Tout comme sur le contrat Goodvest Vie, le PER Goodvest fait la part belle aux profils en gestion pilotée. Les trois profils classiques prudent, équilibré et dynamique, adaptés au profil de risque de l’investisseur, sont déclinés en fonction des maturités de placement souhaités par les épargnants.
Les performances arrêtées au 30 juin 2023, depuis le 1er janvier 2023. Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir, et ne doivent pas être un argument de souscription d’un placement financier. Ces informations sont données à titre indicatif uniquement.
| Profils de gestion pilotée | Performances depuis le 1er janvier 2023, actualisées au 30 juin 2023 |
|---|---|
| P1 - Prudent 0/2 ans (PER) | 1,32% |
| P1 - Prudent 2/5 ans (PER) | 2,59% |
| P1 - Prudent 5/7 ans (PER) | 3,18% |
| P1 - Prudent 7/10 ans (PER) | 3,87% |
| P1 - Prudent 10/15 ans (PER) | 4,92% |
| P1 - Prudent +15 ans (PER) | 6,10% |
| P2 - Volontaire 0/2 ans (PER) | 2,29% |
| P2 - Volontaire 2/5 ans (PER) | 3,70% |
| P2 - Volontaire 5/7 ans (PER) | 4,94% |
| P2 - Volontaire 7/10 ans (PER) | 5,57% |
| P2 - Volontaire 10/15 ans (PER) | 6,84% |
| P2 - Volontaire +15 ans (PER) | 6,84% |
| P3 - Audacieux 0/2 ans (PER) | 4,37% |
| P3 - Audacieux 2/5 ans (PER) | 5,78% |
| P3 - Audacieux 5/7 ans (PER) | 6,74% |
| P3 - Audacieux 7/10 ans (PER) | 7,37% |
| P3 - Audacieux 10/15 ans (PER) | 8,71% |
| P3 - Audacieux +15 ans (PER) | 8,71% |
| source : Goodvest, sur la base d’un recalcul des allocations actuelles sur la période passée. | |
Tous les PER assurances du marché proposent exactement les mêmes caractéristiques, en termes de fiscalité, de réduction d’impôt optionnelle sur les versements effectués, tout comme une sortie possible, lors de la prise de retraite, en capital ou en rente viagère. Un PER peut servir également, en sortie anticipée, afin de financer sa résidence principale.
| PER GOODVEST PER | |
|---|---|
| Distributeur PER | GOODVEST |
| Compartiment PER | Individuel |
| Support du PER | assurance-vie |
| Assureur | GENERALI VIE |
| Versement initial minimum | 300.00 € |
| Versement minimum suivant | 100 € |
| Frais | |
| Frais sur versement (maxi.) | 0.00 % |
| Frais de gestion | 0.000 % |
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.400 % |
| Frais achat ETF | 0.00 % |
| Frais vente ETF | 0.00 % |
| Frais d'arbitrage (en ligne) | Arbitrages gratuits, sans restriction. |
| Frais / Sortie en rentes viagères | |
| Frais de gestion sur encours de rentes | 2.00 % |
| Frais d'arrérages de rentes | 0.50% |
| Offre financière | |
| En gestion libre | 14 |
| SCPI | 0 |
| SCI | 0 |
| OPCI | 0 |
| ETF | 8 |
| Titres vifs | 0 |
| Private Equity | 0 |
| Fonds euros | |
| Nombre de fonds euros | 0 |
| EN SAVOIR PLUS | |
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