
NALO PATRIMOINE
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Avis, Rendements, Frais, BonusLe PER proposé par NALO est unique, le mode de gestion déléguée 100% sur mesure, mise à jour quotidiennement.
Le PER NALO est assuré par APICIL. La particularité de plan épargne retraite est de proposer des allocations personnalisées à chaque épargnant, à base d’ETF, alors que la majorité des offres du marché proposent des allocations génériques selon des profils établis par avance.
Chez Nalo, il n’existe pas de profil-type d’investisseur. Des algorithmes prennent en compte chaque aspect de votre situation afin de construire un portefeuille unique sur la base d’allocations d’ETF. Ainsi, Nalo sécurise progressivement vos investissements tout au long de votre vie. Le niveau de risque est adapté à l’horizon de votre départ en retraite et aux conditions de marché. De ce fait, la gestion de votre allocation est effectuée par Nalo. C’est pourquoi, les frais sont connus d’avance, pour tous les épargnants.
Le PER Nalo a un engagement de taille : 1,60 % de frais, et c’est tout. En effet, le PER Nalo utilise des ETF pour investir dans des milliers d’entreprises à travers le monde. Ces fonds indiciels sont moins chers que les fonds traditionnels, ce qui permet de proposer des tarifs plus de 2x inférieurs à ceux des banques traditionnelles, mais aussi moins chers que ceux de la plupart des acteurs en ligne (source Nalo).
Les frais de gestion du PER sont de 0.85%, auxquels sont ajoutés les frais de gestion sous mandat de 0,5%, puis ceux des ETF de 0.25%, soit un total de 1.6%.
Afin de pouvoir sécuriser le capital avant l’horizon de placement, tout comme pour conserver une part de liquidité en cas de variation de l’allocation, le fonds euros APICIL est disponible.
Pour Franklin Morin, Directeur des investissements chez Nalo “Il existe des contrats intéressants en termes de frais et donc de rendement à un instant T, mais très peu offrent une réelle personnalisation permettant de maximiser le couple rendement/risque dans la durée, jusqu’à l’âge de la retraite”.
Le PER Nalo : le seul à proposer une gestion déléguée 100% sur mesure avec des mises à jour quotidiennes.
« Le PER Nalo est à ce jour le seul à proposer une gestion déléguée 100% sur mesure, qui construit un portefeuille différent pour chaque client et le fait évoluer quotidiennement » , rappelle Franklin Morin. Il se distingue pour trois raisons :
-# Nous n’appliquons aucun profil de risque type (prudent, équilibré, dynamique) : chaque portefeuille est construit en fonction de la situation patrimoniale, professionnelle et familiale de chaque client. Nous avons plus de 400 portefeuilles disponibles pour nos clients en PER.
Ce choix de gestion unique a fait ses preuves en termes de performance. La personnalisation des niveaux de risque et la plus grande finesse des arbitrages ont permis au PER Nalo de délivrer des performances allant jusqu’à 12% cette année pour un profil à 20 années de la retraite. (performances du 1er janvier au 15 août 2024, net de frais avant fiscalité).
L’innovation ne s’arrêtera pas là puisque Nalo introduira en 2025 de nouvelles classes d’actifs dans ses portefeuilles, afin de proposer toujours plus de personnalisation aux épargnants.
PER NALO PER | |||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Distributeur PER | NALO | ||||||||||
Compartiment PER | Individuel | ||||||||||
Support du PER | assurance-vie | ||||||||||
Assureur | APICIL | ||||||||||
Versement initial minimum | 1000.00 € | ||||||||||
Versement minimum suivant | 50 € | ||||||||||
Frais | |||||||||||
Frais sur versement (maxi.) | 0.00 % | ||||||||||
Frais de gestion fonds euros APICIL EURO GARANTI | 0.850 % | ||||||||||
Frais de gestion sur unités de compte | 0.850 % | ||||||||||
Frais de gestion sur ETF | 0.25 % | ||||||||||
Frais d'arbitrage (en ligne) | Arbitrages gratuits, sans restriction. | ||||||||||
Frais / Sortie en rentes viagères | |||||||||||
Offre financière | |||||||||||
En gestion libre | 83 | ||||||||||
SCPI | 0 | ||||||||||
SCI | 0 | ||||||||||
OPCI | 0 | ||||||||||
ETF | 83 | ||||||||||
Titres vifs | 0 | ||||||||||
Private Equity | 0 | ||||||||||
Fonds euros | |||||||||||
Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||
👉 Fonds euros APICIL EURO GARANTI | |||||||||||
Rendement 2022, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.300 % | ||||||||||
Conditions de versement sur le fonds euros APICIL EURO GARANTI : Investissement plafonné à 50% maximum sur toutes les opérations (souscription, versement, arbitrage) pour les personnes physiques et les personnes morales à compter du 1er février 2020 (le plafond précédent était de 60%). | |||||||||||
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EN SAVOIR PLUS | |||||||||||
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