PER GENERALI PATRIMOINE
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PER Generali Patrimoine
Lancé depuis le 9 décembre 2019, le PER Generali Patrimoine est disponible dans un premier temps par les agents généraux, courtiers Vie, conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et partenaires Grands Comptes (Banques Privées, Banques Régionales, Partenaires Internet), il sera déployé auprès des conseillers du réseau LFAC dans le courant du 1er semestre 2020.
Une offre financière très complète
L’offre financière du PER Patrimoine Generali est complète : OPC, ETF, titres vifs, sans oublier les supports immobiliers (SCI,SCPI et OPCI), et même des titres vifs (ceux du SBF 120) sont proposés.
Gestion pilotée
Si la gestion à horizon est incluse, c’est réglementaire pour tous les PER, Generali propose également trois gestions pilotées auprès de Lazard, Tocqueville et Sycomore. Dans ce cas, les frais de gestion des OPC sont augmentés de 0.50%. La gestion pilotée est accessible à partir de 3.000€ de versement.
PERIN : gestion pilotée à horizon
Fonds en euros, soumis à conditions de versement
Le fonds en euros proposé n’est que peu accessible. En effet, les versements sur le fonds euro sont limités à 40% ! Il faut donc verser 60% sur les unités de compte. Rien d’illogique pour cette épargne long terme, mais cela peut refroidir les épargnants les plus averses aux prises de risques.
Au moment du départ à la retraite : une sortie en rente ou capital
Au départ à la retraite, vous choisissez la façon dont vous profiterez de votre épargne : en capital ou en rente. En choisissant la rente, vous pouvez demander une option de réversion et/ou une option d’annuités garanties, afin de transmettre à vos proches tout ou partie de la rente en cas de décès, sous certaines conditions.
Des rentes viagères variées
Si vous optez pour la rente viagère, ce PERIN vous propose un large choix d’options pour s’adapter parfaitement à votre situation et à vos objectifs :
- Rente à vie non réversible
- Rente à vie réversible
- Rente à vie avec annuités garanties
- Rente à palier
- Rente indexée
| PER PER GENERALI PATRIMOINE | |
|---|---|
| Distributeur | GENERALI |
| Assureur | GENERALI |
| Type de PER | Contrat collectif |
| Support du PER | assurance-vie |
| Versement initial minimum | 1000.00 € |
| Versement minimum suivant | 300 € |
| Frais | |
| Frais sur versement (maxi.) | 4.50 % |
| Selon votre intermédiaire financier, frais ramenés à 0% si souscription effectuée en ligne, sinon 0.50% incompressible pour une souscription papier. | |
| Frais de gestion | 0.900 % |
| Frais de gestion sur unités de compte | 1.000 % |
| Frais de gestion sur ETF | 1.10 % |
| Frais de gestion sur titres vifs | 1.10 % |
| Frais d'arrérages de rentes | 0% |
| Frais de transfert entrant | 0% de frais de transfert entrant pour les PERP Generali vers les PER GENERALI PATRIMOINE. |
| Frais de transfert sortant | 1% en cas de transfert sortant les 5 premières années, 0% sinon. |
| Frais d'arbitrage | Minium de 15 euros pour un arbitrage en ligne, 30 euros via papier |
| Unités de compte disponibles | |
| En gestion libre | 133 |
| SCPI | 5 |
| SCI | 2 |
| OPCI | 4 |
| ETF | 10 |
| Titres vifs | 120 |
| Private Equity | 2 |
| Fonds euros | |
| Nombre de fonds euros | 0 |
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