PER GENERALI LA RETRAITE (TNS)
Réservé aux TNS, le PER Individuel GENERALI LA RETRAITE est un des premiers à être lancé, en octobre 2019.
: Avis des épargnants, Rendements, Frais, BonusPublié le par FranceTransactions.com , mis à jour le
Lancé depuis le 9 décembre 2019, le PER Generali Patrimoine est disponible dans un premier temps par les agents généraux, courtiers Vie, conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et partenaires Grands Comptes (Banques Privées, Banques Régionales, Partenaires Internet). Ce contrat est également distribué auprès des conseillers du réseau LFAC.
L’offre financière du PER Patrimoine Generali est complète : OPC, ETF, titres vifs, sans oublier les supports immobiliers (SCI,SCPI et OPCI), et même des titres vifs (ceux du SBF 120) sont proposés.
Si la gestion à horizon est incluse, c’est réglementaire pour tous les PER, Generali propose également trois gestions pilotées auprès de Lazard, Tocqueville et Sycomore. Dans ce cas, les frais de gestion des OPC sont augmentés de 0.50%. La gestion pilotée est accessible à partir de 3.000€ de versement.
À compter du 1er janvier 2021, la gestion à horizon retraite sera proposée par Generali Investments/ Generali Wealth Solution. l s’agit d’un mode de gestion dans lequel vous déléguez la gestion financière de votre contrat à Generali qui prend conseil auprès de Generali Investments/ Generali Wealth Solutions à partir du 1er janvier 2021.
Trois profils sont proposés :
Chaque profil est composé :
La répartition entre l’orientation de gestion et le support de sécurisation évolue jusqu’à la liquidation de la retraite, selon des pourcentages définis par la loi.
Par défaut, l’épargne est investie en gestion à horizon retraite, sur le profil équilibré horizon retraite.
Vous pouvez combiner fonds euros et supports en unités de compte :
Afin de faciliter la gestion de votre épargne, dans le cadre de la gestion libre, vous pouvez bénéficier de différentes options de gestion telles que la dynamisation ou la sécurisation des plus-values, la limitation des moins-values (ou moins-values relatives), les arbitrages programmés. Des frais de gestion supplémentaires liés au fonctionnement des options de sécurisation des plus-values et de limitation des moins-values (ou moins-values relatives) s’appliquent.
Si vous optez pour la rente viagère, ce PERIN vous propose un large choix d’options pour s’adapter parfaitement à votre situation et à vos objectifs :
Chacune de ces rentes peut faire l’objet d’une réversion dont le pourcentage de réversion est fixé librement (entre 50% et 200%). Les rentes par palier et avec annuités garanties ne sont pas combinables.
Au départ à la retraite, vous choisissez la façon dont vous profiterez de votre épargne : en capital ou en rente. En choisissant la rente, vous pouvez demander une option de réversion et/ou une option d’annuités garanties, afin de transmettre à vos proches tout ou partie de la rente en cas de décès, sous certaines conditions.
PER PER GENERALI PATRIMOINE | |||||||||||
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Distributeur PER | GENERALI | ||||||||||
Compartiment PER | Individuel | ||||||||||
Support du PER | assurance-vie | ||||||||||
Assureur | GENERALI | ||||||||||
Versement initial minimum | 1000.00 € | ||||||||||
Versement minimum suivant | 300 € | ||||||||||
Frais | |||||||||||
Frais sur versement (maxi.) | 4.50 % | ||||||||||
Frais sur versement négociés | 0.00 % | ||||||||||
Selon votre intermédiaire financier, frais ramenés à 0% si souscription effectuée en ligne avec un montant de souscription minimum (par exemple 10.000 euros pour notre partenaire M&M FINANCE CONSEIL), sinon 0.50% incompressible pour une souscription papier. | |||||||||||
Frais de gestion fonds euros GENERALI FONDS RETRAITE | 0.900 % | ||||||||||
Frais de gestion sur unités de compte | 1.000 % | ||||||||||
Frais de gestion sur ETF | 1.10 % | ||||||||||
Frais de gestion sur titres vifs | 1.10 % | ||||||||||
Frais d'arbitrage (en ligne) | Minium de 15 euros pour un arbitrage en ligne, 30 euros via papier | ||||||||||
Frais / Sortie en rentes viagères | |||||||||||
Frais d'arrérages de rentes | 0% | ||||||||||
Offre financière | |||||||||||
En gestion libre | 133 | ||||||||||
SCPI | 5 | ||||||||||
SCI | 2 | ||||||||||
OPCI | 4 | ||||||||||
ETF | 10 | ||||||||||
Titres vifs | 120 | ||||||||||
Private Equity | 2 | ||||||||||
Fonds euros | |||||||||||
Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||
Fonds euros GENERALI FONDS RETRAITE (FG 0.9) | |||||||||||
Rendement 2022 | 2.500 % | ||||||||||
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EN SAVOIR PLUS | |||||||||||
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