SwissLife Retraite Sélection
SwissLife Retraite Sélection : Contrat Madelin destiné aux indépendants pour la préparation de leur retraite. Détails et avis des internautes...
Sommaire de l'article
SwissLife Retraite Sélection
Accessible à partir de 900€, le contrat SwissLife Retraite Sélection est ouvert à tous les indépendants qui désirent se constituer une retraite complémentaire. Ce placement épargne retraite bénéficie de tous les avantages fiscaux liés à la loi Madelin soit une déduction des cotisations jusqu’à 10% des revenus imposables, dans la limite de huit fois le plafond annuel de la Sécurité sociale.
SwissLife Retraite Sélection : gestion du contrat
Le contrat Swisslife peut être piloté en gestion libre grâce à des options d’arbitrage automatique :
- L’arbitrage automatique des plus-values : les plus-values réalisées sur les supports en unités de compte sont automatiquement sécurisées par leur transfert sur le fonds en euros, à partir d’un seuil prédéfini à la souscription.
- L’arbitrage automatique des moins-values : en cas de moins-values sur
les supports en unités de compte, un arbitrage automatique transfert le capital sur le fonds euros à partir d’un seuil prédéfini à la souscription.
Les épargnants non avertis pourront confier le pilotage de leur contrat. Un arbitrage automatique et progressif sera alors mis en place. Le capital sera progressivement sécurisé sur le fonds euros au fur et à mesure de l’approche de l’âge de la retraite.
SwissLife Retraite Sélection : fonds
Le contrat Swisslife retraite Sélection, propose 46 supports permettant de diversifier son capital afin d’en optimiser le rendement tout en limitant les risques de pertes de capital.
Parmi ces supports sont proposés :
- 3 fonds à "profils de gestion", c’est-à-dire en accord avec les différents profils d’épargnants (équilibré, dynamique et évolutif). La répartition en actions, obligations et supports monétaires de ces 3 fonds dépend du degré d’aversion au risque de l’assuré.
- 3 fonds "à horizon" adaptés à la préparation de la retraite et sécurisant ainsi l’épargne investie selon leur date d’échéance :
- Le fonds en euros SwissLife Assurance et Patrimoine pour un maximum de sécurité.
Historique du fonds SwissLife Assurance et Patrimoine
| Rendements / Années | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Taux bruts publiés (1) | 1.700 % | 1.700 % | 1.700 % | 1.500 % | 0.800 % | Taux nets perçus (2) | 1,38 % | 1,38 % | 1,38 % | 1,22 % | 0,65 % |
| (1) : Rendement du fonds en euros, tel que publié par l'assureur, c'est à dire net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux.(2) : Rendement du fonds en euros net pour l'épargnant résident fiscal français, prélèvements sociaux déduits. | |||||
SwissLife Retraite Sélection : Les frais
Les versements réalisés sur le contrat Swisslife Retraite Sélection entraînent des frais élevés : 4,75%. Au moment de signer votre contrat n’hésitez pas négocier !
Côté gestion, les frais du fonds en euros SwissLife Assurance et Patrimoine s’élèvent à 0,65 % de l’encours et les frais des unités de compte à 0,96 %.
Enfin, les frais d’arbitrages sont de 0,2% de la somme arbitrée auxquelles s’ajoutent 30 € forfaitaire.
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé. Les nouvelles souscriptions ne sont donc plus possibles. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Distributeur | SWISSLIFE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Assureur | SWISSLIFE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Type de contrat | Contrat collectif | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Versement initial minimum | 900,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Frais | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 4,750 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion fonds euros SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE | 0.650 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.960 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais sur versement de rentes | 0.00 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Frais d'arbitrage en ligne | 0,20 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 30,00 € | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Unités de compte disponibles | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant) | 46 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCPI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| SCI | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| OPCI | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ETF (Trackers) | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Capital-investissement (Private equity) | nc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fonds ISR | NC | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 👉 Fonds euros SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 1.700 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rendement 2025 minimum (hors éventuel bonus), net pour les épargnants | 1.408 % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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