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Crédit : Comment obtenir un crédit à la consommation rapidement ? Comparez les taux et les frais de dossier.
Créditcrédit consommationPrêt personnel
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour leCrédit à la consommation : Vous devez faire face à un imprévu, un achat conséquent ? Les crédits à la consommation ont bien évolués, de bonnes choses à découvrir...
Le crédit consommation est un crédit permettant d’obtenir rapidement une somme d’argent, à rembourser sur un échéancier à court terme.
Les crédits à la consommation concernent généralement des sommes allant de 500 à 40 000 €uros. C’est à vous de déterminer la somme d’argent dont vous avez besoin. Surtout, n’empruntez pas plus que vous n’avez besoin, car tout crédit à un coût !
Un crédit à la consommation peut porter sur une somme de 1 500 à 40 000 €uros environ. Vous pouvez ainsi financer aussi bien un achat d’impulsion, que l’acquisition d’un bien plus conséquent (du mobilier (canapé, meubles, etc)une moto, une voiture, un bateau...).
Quelque soit la raison réelle de votre crédit, l’organisme prêteur vous demandera une raison pour votre crédit, mais vous n’êtes pas tenu d’utiliser effectivement l’argent prêté pour la raison invoquée.
| Etablissements financiers | Meilleur taux au 02/04/2024 TAEG à partir de (*) | Montant min. | Montant max. | Durée min. | Durée max. | Détails / En Savoir + |
|---|---|---|---|---|---|---|
 YOUNITED CREDIT | 0.10 % (mentions légales) Offre Crédit sans les banques, Younited Credit Conditions en vigueur au 01/10/2023 Crédit entre particuliers via la plate-forme Younited. Financez un projet avec un crédit à la consommation (auto - moto, camping car, bateau, voyage, vacances, mariage, travaux, naissance, déco...) en faisant appel à la communauté des Prêteurs de Younited : nous vous proposons un taux de remboursement inférieur à celui des grands établissements prestataires de crédit, frais de dossier compris ! | 1 000 € | 56 000 € | 6 mois | 84 mois |  |
 BFORBANK | 1.90 % (mentions légales) Offre PRET PERSONNEL BFORBANK, conditions valables jusqu\'au 17/02/2019 Prêt personnel : TAEG fixe de 1,90% à 5,50%, taux débiteur fixe de 1,884% à 5,366%. Vous pouvez emprunter de 1 000 € à 75 000 € sur une durée de remboursement de 12 à 72 mois. Prêt personnel travaux : TAEG fixe de 2,50% à 5,85%, taux débiteurs fixes de 2,472% à 5,699%. Vous pouvez emprunter de 3 500 € à 46 000 € sur une durée de remboursement de 12 à 120 mois. Prêt personnel auto : TAEG fixe de 2,50% à 5,85%, taux débiteur fixe de 2,472% à 5,699%. Vous pouvez emprunter de 3 500 € à 100 000 € pour un véhicule neuf ou d'occasion, sur une durée de remboursement de 12 à 72 mois pour un véhicule de tourisme de moins de 6 ans et de 12 à 120 mois pour une mobile home de moins de 2 ans ou un camping car de moins de 9 ans. | 1 000 € | 75 000 € | 12 mois | 72 mois | |
 FLOA BANK | 2.90 % (mentions légales) Offre Prêt personnel FLOA BANK, conditions valables jusqu\'au 19/11/2023 Prêt personnel à partir de 2.90 % TAEG FIXE. | 3 000 € | 50 000 € | 12 mois | 84 mois | |
 BOURSORAMA BANQUE | 3.90 % (mentions légales) Offre PRET PERSONNEL BOURSOBANK Conditions en vigueur au 01/10/2023 Pour un prêt personnel d\'un montant de 10 000 € sur 12 mois, vous remboursez 12 mensualités de 850,73 € hors assurance facultative. Le montant total dû est de 10 257,72 €. Taux Annuel Effectif Global (TAEG) fixe de 3,90 %. Taux débiteur fixe de 3,832 %. Le coût de l\'assurance facultative s\'ajoutant aux mensualités sera de 4,08 €(6) pour un emprunteur de moins de 40 ans assuré à 100 %, soit un montant total dû au titre de l\'assurance facultative de 48,96 € sur toute la durée du prêt, soit un Taux annuel effectif de l\'assurance (TAEA) de 0,93 %. | 1 500 € | 75 000 € | 12 mois | 72 mois | |
 HELLO BANK | 4.81 % | 6 000 € | 75 000 € | 12 mois | 12 mois | |
 BFM | 4.85 % (mentions légales) Offre BFM Tous projets, conditions valables jusqu\'au 31/10/2023 1- Prêt amortissable non affecté, consenti par et sous réserve d'acceptation de votre dossier par la BFM et d'être titulaire d'un compte bancaire en agence Société Générale (avec domiciliation de salaire souhaitée). Délai légal de rétractation de 14 jours. Voir conditions en agence Société Générale. 2- Contrat d'assurance Groupe DIT - Décès, Perte Totale et Irréversible d'Autonomie et Incapacité Totale de Travail, souscrit par la BFM, intermédiaire en assurances auprès de CNP Assurances et de MFPrévoyance, SA régies par le Code des assurances et présenté par Société Générale, en sa qualité d'intermédiaire en assurances. Tarif standard d'assurance donné à titre indicatif pouvant évoluer et hors surprime éventuelle. 3- Sous réserve d'acceptation. Dans la limite de 3 mois maximum et dans les conditions fixées au contrat. Pendant le différé d'amortissement, seuls les intérêts et s'il y a lieu la cotisation d'assurance sont prélevés. | 1 500 € | 75 000 € | 6 mois | 96 mois | |
 ONEY (ex. Banque Accord) | 5.00 % (mentions légales) Offre CREDIT ONEY, conditions valables jusqu\'au 06/11/2023 Prêt Personnel sans justificatif de projet, TAEG fixe de 5,00% à 12,17% et taux débiteur fixe annuel de 4,89% à 11,54% selon le montant et la durée du prêt. Durée de 4 mois à 60 mois et montant de 3 000 € à 24 900 €. | 3 000 € | 24 900 € | 4 mois | 60 mois | |
 SG (ex SOCIETE GENERALE) | 5.29 % (mentions légales) Offre CRÉDIT EXPRESSO SG, conditions valables jusqu\'au 29/10/2023 Le crédit à la consommation Expresso vous permet d'emprunter à partir de 1 000 €, sur une durée d'un à sept ans. Vous avez la possibilité de faire évoluer les mensualités de votre crédit Expresso, dans les conditions et limites fixées à l\'offre de contrat de crédit, dès le 7e mois et dans la limite de la durée totale maximum de 7 ans. Augmentation ou diminution de la mensualité de remboursement : réduction ou allongement (maximum 12 mois par modification) de la durée restante du crédit, modification possible une fois par an, à 3 reprises maximum pendant toute la durée du crédit, les frais de modifications sont fixés à 30 € au 01/10/2023. Remboursements anticipés partiels ou totaux et possibles à tout moment et sans frais quel que soit le montant du remboursement. | 1 000 € | 35 000 € | 12 mois | 84 mois | |
 CARREFOUR Banque | 5.50 % (mentions légales) Offre Prêt personnel Carrefour Banque, conditions valables jusqu\'au 16/10/2023 Exemple pour un montant de crédit de 10 000 € sur 36 mois au TAEG fixe de 5,50 % (taux débiteur fixe de 5,35 %) hors assurance facultative : 36 mensualités de 301,28 €, montant total dû par l\'emprunteur hors assurance facultative de : 10 846,08 €. Au titre de l'assurance facultative pour un emprunteur de moins de 55 ans : TAEA fixe de 2,10 %. Montant total de l\'assurance (Décès, Perte Totale et Irréversible d'Autonomie) : 324 € soit un coût mensuel de 9 € en plus de la mensualité. | 1 000 € | 50 000 € | 12 mois | 36 mois | |
 MONABANQ | 5.52 % (mentions légales) Offre PRET PERSONNEL MONABANQ Conditions en vigueur au 01/10/2023 Par exemple, pour un Prêt Personnel de 10 500€ sur 36 mois au TAEG fixe de 5,52% : 35 mensualités de 316,54€ et une dernière de 316,19€. Montant total dû de 11 395,09€. Taux débiteur fixe de 5,39%. Le coût de l'assurance facultative pour un emprunteur est de 15,75€ par mois, à ajouter à la mensualité ; soit un taux annuel effectif de 8,42% pour les garanties décès, perte totale et irréversible d'autonomie, incapacité temporaire totale de travail et perte d'emploi et un montant total dû au titre de l'assurance sur la durée totale du prêt de 567€. | 3 000 € | 30 000 € | 12 mois | 72 mois | |
 LA BANQUE POSTALE | 6.35 % (mentions légales) Offre PRET PERSONNEL LA BANQUE POSTALE, conditions valables jusqu\'au 05/11/2023 Prêt personnel Projet de 8 000 € sur 49 mois au taux débiteur fixe de 5,80 %, soit un TAEG fixe de 6,48 %, le remboursement s'effectue en 49 mensualités de 185,58 €. Montant total dû : 9 093,42 € Dont 80 € de frais de dossier. Assurance Décès Invalidité facultative: TAEA de 1,82 %, soit 6,33 €/mois (non inclus dans la mensualité), soit un montant total dû sur la durée totale du prêt de 310,17 €. | 8 000 € | 30 000 € | 12 mois | 60 mois | |
 CETELEM | 6.51 % (mentions légales) Offre Prêt personnel CETELEM, conditions valables jusqu\'au 01/11/2023 Par exemple, pour un prêt personnel de 14 000€ empruntés sur 84 mois au Taux Annuel Effectif Global fixe de 6,51% (taux débiteur fixe de 6,32%) : 84 mensualités de 206,67€ (hors assurance facultative), intérêts : 3 360,28€, montant total dû : 17 360,28€ (hors assurance facultative). Coût mensuel de l'assurance facultative Décès, Perte Totale et Irréversible d'Autonomie, Incapacité Temporaire Totale de travail, Perte d'Emploi suite à un licenciement (souscrite auprès de CARDIF Assurance Vie et CARDIF Assurances Risques Divers) s'ajoutant au montant de la mensualité du crédit 18,57€ jusqu'à 64 ans. Le coût total de cette assurance facultative est de 1 559,88€, le Taux Annuel Effectif de cette assurance est de 2,87%. Autre exemple pour un Prêt Personnel de 14 000€ empruntés sur 84 mois au Taux Annuel Effectif Global fixe de 6,91% (taux débiteur fixe de 6,70%) : 84 mensualités de 209,25€ (hors assurance facultative), intérêts : 3 577€, montant total dû : 17 577€ (hors assurance facultative). | 4 000 € | 75 000 € | 7 mois | 84 mois | |
 COFIDIS | 6.90 % (mentions légales) Offre Prêt personnel COFIDIS, conditions valables jusqu\'au 31/12/2023 Pour un prêt personnel de 7 000€ (hors assurance facultative) sur 36 mois au TAEG fixe de 6,90% : 35 mensualités de 215,15€ et une dernière de 214,91€. Montant total dû de 7 745,16€. Taux débiteur fixe de 6,69%. Le coût de l\'assurance facultative pour un emprunteur est de 12,60€ par mois, à ajouter à la mensualité; soit un taux annuel effectif de l\'assurance de 4,20% pour les garanties décès, invalidité, incapacité et un montant total dû au titre de l\'assurance sur la durée totale du prêt : 453,60€. L'assurance est facultative et accessible sans formalité de santé. | 500 € | 35 000 € | 12 mois | 84 mois | |
| (*) : Meilleur taux obtenu pour une somme et une durée de spécifique. Pour connaître le détail de l'offre de , cliquez sur le bouton "En savoir plus" correspondant. Conformément à la législation : Un coûte de l'argent à son emprunteur. Tout doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager sur un . Informations données à titre indicatif, aucun engagement contractuel. Liste non exhaustives des offres de du marché. | ||||||
Généralement, pour trouver la réponse à cette question, il suffit de demander combien vous pouvez rembourser par mois, sans trop de contrainte (attention au sur-endettement !)... et compte-tenu de cette somme, l’organisme de crédit vous dira quelle sera la durée de cotre prêt... Bien évidemment, vous savez que plus le prêt dure, plus il vous coûte au final...
pavrUn crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.pavr
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