 Posté le: 15/09/2008 15:16 par THOVIRO Sujet du message: |
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Ma Méthodologie en tant que conseiller en gestion de patrimoine et défiscalisation certifié:
L’originalité de ma démarche conçu pour vous est de ne pas avoir une approche produit mais une approche globale personnalisée.
Cette approche globale s’effectue grâce à un bilan patrimonial gratuit.
Ce bilan s’effectue en 5 étapes.
1.Mise en évidence de vos objectifs que ce soit en terme :
-de retraite
-de fiscalité
-de financement de projet
-de dépendance
-de placement
-de protection de la famille
-de transmission et de gestion de patrimoine
-de maintient de niveau de vie avant et après la retraite
-de financement des études pour les enfants
…
2.Inventaire de votre situation :
-sa situation familiale(régime matrimonial,enfant, remariage, famille recomposé...)
-l’organisation, la répartition de son patrimoine
-les dispositions déjà prises
-l’organisation de son budget( ses revenus, ses dépenses)
3.Etablissement d’un diagnostic lié à vos objectifs :
4.Evolution dans le temps de ce diagnostic en fonction :
-d’événements prévisibles et quantifiables comme :
-la diminution des revenus due au départ à la retraite
-la fin d’un emprunt
-l’achat d’un bien
-une dépense exceptionnelle
-la fin des études des enfants
-les impôts sur le revenus, l'impôt sur la fortune…
-d’événements imprévisibles mais quantifiables
-La dépendance
-le décès
…
Grâce à cette démarche nous pouvons déterminer quelles sont les périodes où votre famille pourra maintenir son niveau de vie, conserver ses acquis voire s’enrichir, et au contraire les périodes où votre famille ne pourra pas maintenir son niveau de vie et sera contrainte de s’appauvrir ou de désépargner.
En résumé, ce bilan patrimonial global nous permet en fonction :
-des biens détenus,
-de la répartition des biens immobiliers et mobiliers,
-du train de vie,
-des projets et objectifs de la personne,
-des contraintes juridiques et fiscales d’aujourd’hui,
-des contraintes sociales et financières,
de réaliser un diagnostic précis des forces et des faiblesses éventuelles dans l’organisation actuelle de votre patrimoine.
5.L’analyse que nous faisons des éléments du diagnostic nous permet, en fonction de vos objectifs , de préconiser la mise en place de solutions qui s’inscrivent dans une véritable stratégie patrimoniale sur mesure dont les effets sont suivis dans le temps.
Un rapport écrit et signé est remis à chaque personne dans lequel figure tous les éléments du diagnostic établi.
Pour de plus amples renseignements n'hésitez pas à me laisser vos coordonnées ou à me poser des questions sur ma démarche ou si vous souhaitez en bénéficier.
Ma force c'est le sur-mesure et la personnalisation des préconisations! |
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