Votre cabinet d'audit : Gestion Privee, Protection Sociale

mesteves · Dernière édition par mesteves le 17/09/2010 12:23; édité 4 fois

Notre cabinet, implanté à Paris et à Chartres (nous intervenons sur la France entière et conseillons également les expatriés) est spécialiste en gestion privée et en protection sociale, pour les particuliers et les entreprises.

Notre philosophie : l'excellence du service, dans le cadre d’une relation stable dans le temps. Nous ne facturons pas d'honoraires pour l'étude initiale (rdv ou tél). Nous sommes rémunérés indirectement, par les compagnies partenaires.

Notre objectif est de vous apporter des solutions financières sur mesure, en fonction de vos besoins et de vos objectifs personnels, en vous accompagnant votre vie entière. Nos conseils se fondent sur un audit précis de votre situation financière personnelle.

Cette analyse s'appuie sur notre expertise en banque & assurance, couvrant l'ensemble des facettes de votre patrimoine et de vos problématiques personnelles et professionnelles :

- Placements : forger une armature patrimoniale qui corresponde à chacun de vos objectifs et selon vos différents horizons (court, moyen, long termes), assurer l’analyse et le suivi de vos actifs grâce à notre équipe d’experts (ingénieurs financiers, avocats fiscalistes, analystes) et sur le mode qui vous convient (gestion déléguée personnalisée).

- Retraite : grâce à notre expertise sur l’ensemble des régimes sociaux (Sécu, Arcco, Agirc, Cipav, Rsi, Cnbf, Carmf, etc…) et après un audit personnel de vos droits à la Retraite obligatoire, nous vous proposons de bâtir votre retraite personnelle sur mesure, en fonction de vos objectifs de revenus à la retraite.

- Optimisation fiscale : un audit préalable pour examiner la cohérence des solutions que vous avez déjà mises en place. Des conseils pour mettre en place des solutions simples, efficaces et souples qui sont parfaitement adaptées à votre situation personnelle.

- Organisation de la transmission et succession : un domaine juridiquement complexe qui, s’il est ignoré, peut engendrer des conséquences financières dramatiques pour votre famille et/ou pour votre entreprise. En premier lieu, nous effectuons avec vous un audit patrimonial personnalisé qui permet de calculer précisément les risques financiers. En collaboration avec votre Notaire, nous vous proposons les solutions adéquates qui vous permettent d’organiser votre patrimoine successoral en protégeant votre famille, dans les meilleures conditions juridiques et financières (SCI, Donations, Indivision, Assurance décès « vie entière »,…).

- Crédits : crédit immobilier, regroupement de crédits, crédit professionnel… Crédit immobilier, crédit auto, regroupement de crédits, crédit professionnel… Avec nos partenaires courtiers, nous vous offrons une étude sur mesure de votre situation dans le cadre d’une relation personnalisée. Une fois les objectifs définis, nous recherchons auprès des partenaires bancaires le montage financier adapté et compétitif.

- Santé : alors que les dépenses de santé sont de moins en moins prises en charge, comment s’y retrouver dans la forêt de confusion des barèmes de la Sécu et des pourcentages de couvertures proposées par les contrats de « complémentaire santé » ? Seule une étude préalable avec votre concours peut permettre de définir précisément vos besoins en matière de santé, afin de pouvoir choisir les options qui vous conviennent.

- Prévoyance : Outil indispensable pour les professionnels indépendants, besoin pour tous les salariés des PME, les fonctionnaires et les expatriés, c’est aussi la première pierre indispensable pour la constitution de votre patrimoine. Personne n’est à l’abri d’une maladie grave où d’un accident. Une couverture de prévoyance inadéquate peut entraîner des conditions difficiles pour vos proches et la ruine de votre patrimoine. Sur la base d’une analyse de vos régimes sociaux, vous pourrez mettre en place des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins, tout en les faisant évoluer dans le temps.

- Entreprises/ Collectif : optimisation sociale. Dirigeants/Libéraux : épargne salariale (PEE/PEE-I), prévoyance, santé, retraite (PERCO/PERCO-I), Gérant majoritaire/conjoint collaborateur… Des solutions pour optimiser votre fiscalité, améliorer votre politique d’entreprise et votre protection, remplir vos obligations sociales. En collaboration avec votre Expert-Comptable, nous vous proposons des solutions sur mesure.

- Immobilier: certains dispositifs juridiques (Borloo, LMP/LMNP, Scellier,...) sont des outils dans l’objectif d’une optimisation fiscale, de la préparation de la retraite ou de la constitution d’un patrimoine immobilier. Cependant, tout investissement immobilier implique un engagement sur le moyen terme et doit donc s’insérer de façon adaptée dans votre patrimoine, après étude.

Notre rémunération :
Uniquement par commissionnement indirect de nos partenaires, selon les solutions choisies par nos clients.

Registre professionnel :
ORIAS: 08039167
Banque de France : 1090632075OF

Cabinet ESTEVES
cabinet.esteves@gmail.com
Partenaires principaux : AXA Gestion Privée ; AGIPI ; Franklin Templeton; Rotschild; A.Bersntein
-- 9, rue des deux ponts - 75004 PARIS
-- 17, rue des Jubelines - CHARTRES 28000

N’hésitez pas à me poser vos questions !

Michel ESTEVES
Associé
cabinet.esteves@gmail.com

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man x

Bien que n'étant pas le principal interessé par l'analyse et les explications fournies concernant un type de contrat d'assurance vie ( je suis tombé par hasard sur le post d'un autre internaute.) , j'ai vraiment apprécié les explications CLAIRES pour le profane données pas le cabinet Esteves et celles-ci vont m'être utiles dans mon cas personnel...

Un grand professionnalisme, en tous cas...

mesteves · Posté le: 22/01/2009 02:11 par **mesteves** Sujet du message:

Bonjour,

Je vous remercie vivement pour votre appréciation, pour votre intéret envers mes commentaires, et pour vos compliments qui me sont agréables et encourageant!

D'autant plus en sachant que ces remarques pourront vous etre utiles personnellement. Attention toutefois: les avis partagés ici ne constituent en aucune facon des conseils personnalisés.

Permettez-moi de rebondir en vous faisant partager un de mes principe professionnels: si une solution n'est pas claire, simple et efficace, ce n'est pas une bonne solution.

Je reste à votre disposition.

Bien cordialement,
M.Esteves

PBA22 · Posté le: 22/01/2009 08:38 par **PBA22** Sujet du message:

Merci beaucoup pour toutes ces précisions

3t4xl-4avb@neuf.fr · Posté le: 26/11/2009 23:13 par **3t4xl-4avb@neuf.fr** Sujet du message:

Merci à vous M.Esteves pour vos explications claires,concises et détaillées. Vos remarques me semblent trés pertinentes et m'aident à y voir plus clair.Je pense d'ailleurs vous contacter dans les semaines à venir.A bientôt et encore merci

kmdg2 · Posté le: 20/09/2010 16:55 par **kmdg2** Sujet du message:

Cela fait maintenant un peu plus de 7 mois que je travaille avec M. Esteves. "Travaille", car placer son argent de manière sensée et diversifiée ne se fait pas du jour au lendemain. Heureusement, M. Esteves connait bien son sujet et aide à mettre en place des solutions adaptées. J’apprécie l'approche de M. Esteves qui privilégie une stratégie globale et qui s'inscrit dans la durée plutôt que de chercher à faire un "coup". On met tout à plat pour pouvoir mieux structurer l'ensemble de manière solide et sur différentes échelles de temps. Etant expatrié, j'apprécie aussi de pouvoir gérer simplement et avec souplesse mes comptes et adhésions et d'avoir un point de contact unique.

Un point important pour ceux qui découvrent cette page directement : j'ai moi même pris contact avec M. Esteves par l’intermédiaire de ce site et ne regrette pas d’être aller au delà de ma crainte de "trouver un conseiller sur internet". Et surtout parce que ses services dépassent internet : après quelques emails, nous nous sommes rencontrés concrètement plusieurs fois pour travailler. Le sérieux, lui, est bien réel...