Assurance-Vie Advize : un bilan sur 5 ans plus que satisfaisant pour l’épargne copilotée

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Lancé en 2012, Advize signe une nouvelle fois une excellente année 2016. Le trou d’air des marchés boursiers de début d’année 2016 n’auront pas entaché les performances des différents profils de gestion proposés aux épargnants. L’épargne copilotée par Advize réalise donc le carton plein, 2016 permettant à cette FinTech de signer d’excellentes performances.

Publié le mardi 31 janvier 2017 par Denis Lapalus

Advize : un co-pilotage via une gestion conseillée et non imposée

Ainsi, Advize, créé en 2012, vient de rendre publiques les performances de ses profils de gestion. Nous parlons ici d’une gestion conseillée -* par Morningstar -* et non d’une gestion sous mandat.

L’épargnant reste décisionnaire sur ses investissements

La gestion sous mandat, c’est bien pour ceux qui ne veulent rien gérer. Mais pour les épargnants actifs, le copilotage, c’est l’arme ultime. C’est le credo d’Advize, proposer et non disposer. Advize propose ainsi à chaque client l’allocation personnalisée qui lui correspond, lui envoie chaque semaine un rapport dédié – La Météo de votre Epargne®-* et si nécessaire une alerte contenant une proposition d’arbitrage adaptée et exécutable en 3 clics, le tout sans frais additionnels. « 95% des assurés suivent toutefois nos recommandations dans les deux semaines », souligne Olivier Gentier, directeur général d’Advize.

Performances des profils de gestion Advize, contrat Ma Sentinelle Vie © Advize

En 2016, les performances nettes de frais de gestion pour les cinq profils de gestion varient de 2,25 à 5%. Le profil « prudent » a été intégralement investi sur le fonds en euros Netissima de Generali. Le profil "audacieux", le plus dynamique, progresse de 5% avec une prise de risque (mesurée par la volatilité, c’est-à-dire l’écart par rapport à la moyenne), inférieure de moitié à celle du CAC 40 (+8,9% en 2016, dividendes réinvestis).

Le contrat multisupport Ma Sentinelle Vie référence aujourd’hui une gamme complète et diversifiée de supports d’investissement :

Eurossoma et Netissima, deux fonds en euros gérés par Generali Vie, solides et performants qui privilégient une gestion long terme, pour la part sécuritaire de l’épargne,
69 supports en unités de compte gérés par 35 sociétés de gestion, sélectionnés pour leur rapport qualité/prix et leur diversité,
et 3 fonds immobiliers (SCPI et OPCI).

Assureur	Contrat	Fonds euros	Taux 2016 publié⁽¹⁾	Taux 2015 publié	Variation 2016 en PdB ⁽²⁾ vs 2015	Taux 2016 net pour l'épargnant⁽³⁾	Variation 2016/2015
GENERALI VIE	MA SENTINELLE VIE	EUROSSIMA VERS. COND. Versements conditionnés :Vous pouvez investir au maximum 100 % de vos versements sur le fonds en euros Eurossima, avec un plafond de 15.000€, sans contrainte d'investissement en unités de compte. Au-delà de 15.000€, vous devrez investir votre capital sur le fonds euro Netissima.	2,250 %	2,750 %	-50 PdB	1,901 %	-18,18%
Exporter ce tableau sous excel : Ce tableau des rendements des fonds en euros des contrats d'assurance-vie est présenté trié sur le nom de la compagnie d'assurance, nom du contrat d'assurance-vie, par défaut, est triable par ordre croissant ou décroissant, selon le critère de votre choix. Pour ce faire, il suffit de cliquer sur le titre de la colonne correspondante. Un second clic sur le titre de la colonne inverse l'ordre du tri. Un tri multi-colonnes peut être effectué en appuyant sur la touche MAJ [shift] lors de la sélection des colonnes. (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d'une année sur l'autre, en points de base (1 point de base = 0.01%) (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d'application de l'abattement (cf fiscalité assurance-vie).

Assureur

Contrat

Fonds euros

Taux 2016 publié⁽¹⁾

Taux 2015 publié

Variation 2016
en PdB ⁽²⁾
vs 2015

Taux 2016
net pour
l'épargnant⁽³⁾

Variation 2016/2015

GENERALI VIE

MA SENTINELLE VIE

EUROSSIMA

VERS. COND.

2,250 %

2,750 %

-50 PdB

1,901 %

-18,18%

Ce tableau des rendements des fonds en euros des contrats d'assurance-vie est présenté trié sur le nom de la compagnie d'assurance, nom du contrat d'assurance-vie, par défaut, est triable par ordre croissant ou décroissant, selon le critère de votre choix. Pour ce faire, il suffit de cliquer sur le titre de la colonne correspondante. Un second clic sur le titre de la colonne inverse l'ordre du tri. Un tri multi-colonnes peut être effectué en appuyant sur la touche MAJ [shift] lors de la sélection des colonnes.

(1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux.

(2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d'une année sur l'autre, en points de base (1 point de base = 0.01%)

(3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d'application de l'abattement (cf fiscalité assurance-vie).