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Mauvaise année pour le rendement du fonds euros équipant le contrat Hélios Sélection du Conservateur, la chute est de 80 points de base (-0.8%), hors affectation de bonus de rendement.
Le contrat d’assurance vie Lucya by AXA est assuré par AXA, distribué en ligne en exclusivité par Lucya (1er courtier de France). Sans frais sur versement (0%), des frais de gestion à seulement 0.50%, ce contrat est une opportunité à saisir. Le bonus de rendement de 1.85% applicable en 2026 et 2027 est proposé sous conditions. L’offre de bienvenue permet de percevoir 250 euros, sous conditions d’un versement minimal de 10.000€. Des ETF seront proposés dès début 2026 afin répondre aux attentes des jeunes épargnants.
Rendement 2020 du fonds euros équipant les contrats CONSERVATEUR HELIOS PATRIMOINE, CONSERVATEUR HELIOS CAPITALISATION, CONSERVATEUR EPARGNE RETRAITE. C’est la première fois que le fonds euros Le Conservateur passe sous la moyenne des fonds euros du marché (calculée à ce jour).
Le taux de rendement du fonds euros LE CONSERVATEUR, assuré par LE CONSERVATEUR, publié en 2021, et servi au titre de l'année 2020 est de 1.000% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le rendement net de LE CONSERVATEUR ressort à 0,83% net des prélèvements sociaux. Le rendement précédent publié en 2019 était de 1.800%, soit une une baisse de 80 points de base, soit -44,44% de variation. Le taux moyen du rendement du fonds euros LE CONSERVATEUR, sur 8 années, ressort à 2,57% (net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux, moyenne algébrique, rendements non capitalisés).
| Contrat | Fonds euros | Taux 2020 publié(1) | Taux 2019 publié | Variation 2020 en PdB (2) vs 2019 |
Taux 2020 net pourl'épargnant(3) |
Variation 2020/2019 |
|---|---|---|---|---|---|---|
 AREP MULTISUPPORT |
AREP MULTI | 1,000 % | 1,500 % | -50 PdB | 0,828 % | -33,33% |
 HELIOS SELECTION |
FONDS EUROS HELIOS SEL. | 1,000 % | 1,800 % | -80 PdB | 0,828 % | -44,44% |
| (1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux. (2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d'une année sur l'autre, en points de base (1 point de base = 0.01%). (3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d'application de l'abattement (cf fiscalité assurance-vie). | ||||||
Fort heureusement, ou pas, du reste, compte-tenu de l’année 2020 chaotique sur les marchés financiers, le Conservateur attribue des bonus de rendement généreux aux épargnants jouant le jeu de l’exposition aux supports à risque de perte en capital.
| Proportion du capital exposé aux unités de compte à risque de perte en capital | Taux fonds euros si encours < 150.000€ | Taux fonds euros si encours > 150.000€ |
|---|---|---|
| Moins de 40% | 1.00% |
1.00% |
| De 40% à moins de 50% | 1.60% |
1.75% |
| De 50% à moins de 70% | 1.80% |
2.00% |
| Plus de 70% | 2.20% |
2.50% |
Les taux publiés par les assureurs sont toujours nets des frais de gestion et bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
Le communiqué de la mutuelle ne fait aucun état du fonds euros AREP, même de celui équipant le contrat AREP Multisupports. Le Conservateur s’est toujours montré frileux quant à la communication sur ce fonds euros. Épargnants si vous êtes investi sur ce contrat, n’hésitez pas à nous envoyer la valeur du taux de rendement 2020. Bien à vous.
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
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