SC Générations Immo ISR : nouvelle unité de compte immobilière innovante axée sur le mieux-vivre et la cohésion sociale
La SC Générations Immo ISR a pour objet le financement d’activités dédiées au mieux vivre ensemble, à la cohésion sociale et contribuant au développement des territoires.
SC Générations Immo ISR : nouvelle unité de compte innonvante
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Le groupe CARAC annonce la création de Générations Immo ISR, une nouvelle Unité de Compte labellisée ISR immobilier. Ce lancement marque une avancée stratégique et engagée dans l’investissement responsable. Avec une approche innovante, ce support répond aux attentes croissantes des épargnants en matière de durabilité et de diversification patrimoniale.
Générations Immo ISR est commercialisée en exclusivité par la CARAC et Selencia Patrimoine, via le réseau salariés de la mutuelle et le réseau de CGP. Elle est référencée dans les contrats d’épargne-retraite et d’assurance-vie suivants : Carac Épargne Patrimoine, PERIN Carac, PERIN Secteur Public, MyPGA, PGA, PGA Capi, ainsi que dans le PER Zen.
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Une stratégie d’investissement axée sur le mieux-vivre et la cohésion sociale
Constituée fin 2024 par la CARAC, Selencia et Atream, la SC Générations Immo ISR est une société civile à capital variable ayant pour objet le financement d’activités dédiées au "mieux vivre ensemble", à la cohésion sociale et contribuant au développement des territoires, thématiques au cœur de l’expertise et des convictions d’Atream. Son portefeuille ciblera des actifs ayant un impact social et environnemental, notamment dans l’hospitalité, les résidences gérées, la santé non médicalisée, l’éducation et le tourisme social et solidaire. L’investissement durable est défini selon les exigences du Règlement SFDR et du référentiel ISR immobilier, garantissant une approche alignée avec les meilleures pratiques ESG.
Un objectif de rendement de 6%
Ce support d’investissement vise à offrir une performance cible de 6 % [1] soit le taux de croissance annualisé moyen de la valeur liquidative (frais du produit inclus mais hors frais de gestion du contrat et hors fiscalité).
Cet investissement présente des risques dont le risque de perte en capital et affiche un niveau de SRI de 4 sur 7.
Pour y parvenir, la stratégie repose sur :
une allocation majoritairement immobilière (70 % minimum de l’actif net), dont l’objectif est d’assurer un rendement stable et pérenne,
des investissements en murs et fonds de commerce (jusqu’à 20 % de l’actif net) pour chercher à capter la création de valeur,
une poche de liquidités (10 % de l’actif net minimum) dans le but d’optimiser la gestion,
un effet de levier maîtrisé (35 % maximum de la valeur des actifs).
Un contexte favorable au lancement de fonds immobiliers
En décembre 2024, Générations Immo ISR a finalisé sa première acquisition, en ligne avec les objectifs financiers et extra-financiers du fonds : un village vacances exploité par un acteur de référence sous un bail long terme de 8 ans. Ce site propose une expérience bien-être et familiale, favorisant un tourisme responsable et inclusif, au cœur de la nature.
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[1] L’objectif est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par la société de gestion et ne constitue pas un engagement fiable quant aux performances futures. Notamment ces projections ne prennent pas en compte l’hypothèse de conditions de marchés inefficientes, elles sont uniquement fondées sur le maintien de conditions de marché actuel.
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