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Crise immobilière : les OPCI devenus de vraies machines à perte de capital, performance moyenne de - 7.6 % en 2023

Sans surprise, les OPCI sont laminés. Après la chute des marchés financiers de 2022, la crise immobilière de 2023 aura sans doute donné un coup fatal à ce placement, jugé pourtant si prometteur par certains experts.

Après la chute des marchés financiers de 2022, la chute du marché de l’immobilier en 2023... Les OPCI conjuguant les deux.. © stock.adobe.com

Publié le , mis à jour le
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Il faut vraiment avoir le nez creux pour investir sur des OPCI rentables. Les plus optimistes conservent leurs investissements, ne lâchant rien durant la tempête, suivant ces conseils trop souvent prodigués : pour un placement de long terme, les rendements annuels ne sont pas à considérer. Sauf que, là, cela commence véritablement à piquer. Après une année 2022 chaotique, comme du reste pour tous les actifs financiers, l’année 2023 aura été cruelle pour les OPCI, la vague baissière immobilière ayant douché une grande partie des espoirs de rebond restant.

OPCI : dans le rouge en 2022, rouge sombre en 2023

Le constat pour les OPCI est sans appel. Encore promis à un bel avenir sur les médias financiers lors de leurs premières années de lancement, les OPCI sont désormais largement boudés par les épargnants. Logique. Plombés par la chute des marchés financiers en 2022, la crise immobilière de 2023 aura fait le reste. Les OPCI n’auraient donc, au final, que des inconvénients. Les discours de lancement des OPCI promettaient au contraire des relais de croissance entre les marchés financiers et les revenus récurrents de l’immobilier. C’était donc sans compter sur les aléas boursiers et le retournement du marché de l’immobilier. Seuls quelques OPCI résistent encore, mais avec des rendements poussifs, compte-tenu de la volatilité du secteur. Le rendement moyen des OPCI en 2023 ressort à -7.6 % !

Performances 2023 des OPCI, du rouge vif

Sans surprise, sur l’ensemble des OPCI accessibles aux particuliers, la large majorité est donc encore dans le rouge, confortant les épargnants d’aller placer leurs économies sur des supports plus rémunérateurs et protecteurs de leur capital. La décollecte sur les OPCI est de 3 milliards en 2023. L’encours dépasse encore toutefois les 15 milliards. Seuls deux ou trois OPCI, dont Silver Générations, semblent surnager dans cet océan de chute de valorisation, au fil des années.

Performances 2023 des OPCI
OPCI Gestionnaires Rendements (*)
(année)
SILVER GENERATION (PART A ) A PLUS FINANCE 5.18 % (2023)
ALTIXIA VALEUR ALTIXIA REIM 3.74 % (2023)
AMDG LOCATION MEUBLEE AMDG 3.74 % (2023)
GROUPAMA GAN PIERRE 1 GROUPAMA GAN REIM 0.69 % (2023)
SOLIVING SOFIDY 0.22 % (2023)
KYANEOS RESIDENTIEL KYANEOS AM 0.03 % (2023)
AXA SELECTIV IMMOSERVICE AXA REIM SGP -0.63 % (2023)
IMMO DIVERSIFICATION PART A AEW CILOGER -1.10 % (2023)
LF CERENICIMO+ LA FRANCAISE AM -1.17 % (2023)
SOFIDY PIERRE EUROPE (A) SOFIDY -1.18 % (2023)
LFP OPSIS PATRIMOINE LA FRANCAISE AM -3.06 % (2023)
FRANCEUROPE IMMO NAMI AEW EUROPE -3.22 % (2023)
AXA SELECTIV IMMO AXA INVESTMENT MANAGERS -4.52 % (2023)
AMUNDI TRANSMISSION IMMOBILIER AMUNDI IMMOBILIER -4.77 % (2023)
IMMANENS AMUNDI IMMOBILIER -6.97 % (2023)
SWISSLIFE DYNAPIERRE VIVERIS REIM -9.50 % (2023)
PREIM ISR (VIE) PRIMONIAL REIM -10.72 % (2023)
OPCIMMO AMUNDI IMMOBILIER -11.84 % (2023)
BNP PARIBAS DIVERSIPIERRE BNP PARIBAS REIM -13.06 % (2023)
Source : publication des sociétés de gestion. (*) : Performances nettes de frais de gestion, brutes de fiscalité. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

Une décollecte massive

Les épargnants avertis se s’y trompent pas. Il était bien inutile de patienter pour un éventuel retour à meilleure fortune, comme le prônent encore si souvent pourtant certains CGP mal avisés. Sur l’année 2023, les OPCI grand public, très majoritairement distribués en unités de compte d’assurance vie, enregistrent une décollecte nette de 3 milliards €. Au dernier trimestre 2023, les OPCI grand public ont décollecté de 1,3 milliard €, contre -791 millions € au trimestre précédent. L’actif net des OPCI grand public s’établit à 15,3 milliards € au 31 décembre 2023, reflétant une valorisation globale comparable à celle de 2018.

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