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Une baisse du rendement pour cet OPCI grand public, plébiscité par la presse financière, gage d’un succès de collecte irrationnel. Sans doute le revers de la médaille, trop de collecte, reste synonyme de moins de rendement, une baisse de 14% du rendement.
Lucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.
Seulement 2.32% net sur 2016 de rendement moyen...
C’est du moins le rendement annoncé par Axa, dans le cadre de l’investissement au sein de contrats d’assurance-vie commercialisés par la compagnie. Un vent de déception pour un engouement, rappelons-le, totalement irrationnel pour ces placements en pierre-papier.
postit Erratum, corrigé le 30 janvier : Nous avions publié le taux net de 2.32% en tant que taux brut, nous amenant à constater une chute sévère du rendement de 50%. Ceci n’est pas le reflet de la réalité, la baisse n’est que de 14% au titre de l’année 2016.postit
Si AXA a plutôt été une source de bonnes surprises en publiant les rendements des placements commercialisés sur 2016, un seul bémol, mais de taille, revient sur cet OPCI Selectiv’Immo. Déjà primé à multiples reprises par la presse financière, cet OPCI sert un rendement au titre de l’année 2016 : 2.32% net. En 2015, le rendement affiché était de 2.72% net. Plusieurs fonds euros font largement mieux !
Alors que les OPCI sont avancés comme étant la solution alternative aux fonds en euros, pour tenter d’aller chercher du rendement, les épargnants risquent d’être déroutés par cette contre-performance. Une explicaiton sans soute...
Trop de succès pour une SCPI ou un OPCI et c’est le flop assuré. Les rendements baissent inexorablement, du moins à court terme. L’OPCI Selectiv’Immo a dépassé le cap des 2 milliards de collecte à fin 2016. Cet engouement est, certes irrationnel, pour ce type de placement, mais surtout impossible à gérer correctement. Un tel afflux de liquidités ne permet pas d’investir au fil de la collecte. Bilan, les acquisitions se font encore attendre, et ne pas choisir des biens immobiliers de qualité serait un poids pour les années à venir.
Un patrimoine comportant notamment 30 immeubles, situés dans les plus grandes métropoles de 7 pays européens. Environ 500M€ consacrés aux investissements en biens immobiliers sur les trois premiers trimestres 2016, et d’autres acquisitions à suivre. Par sa taille, N°2 des OPCI grand public commercialisés en France.
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