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Le PEA-PME, lancé officiellement le 5 mars dernier connaît un succès important, contre toute attente. Les investisseurs souhaitent visiblement prendre date sur cette seule bonne nouvelle fiscale, depuis trop longtemps...
Lucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.
A l’instar des autres placements à défiscalisation à terme (assurance-vie, PEA), il est important de prendre date, en ouvrant son contrat, même avec le strict minimum. C’est ce que font les investisseurs, possédant déjà ou pas un PEA. Le cumul PEA et PEA-PME étant autorisé.
Deux catégories de PEA-PME sont proposés aux investisseurs : le PEA-PME bancaire et le PEA-PME assurance. La fiscalité est strictement identique. Mais à l’instar du PEA, le PEA-PME est décliné auprès des courtiers et des assureurs. Des avantages et des inconvénients sont présents dans les deux cas, voici les avantages et les inconvénients des PEA bancaires et assurances.
Ce nouveau dispositif va permettre aux épargnants français de s’exposer sur les petites et moyennes entreprises en direct ou via des fonds.
Par ailleurs, les obligations d’entreprises peuvent aussi être intégrées mais uniquement via des fonds.
Après moins de deux semaines d’existence, Morningstar identifie déjà 39 parts de 23 fonds éligibles au PEA-PME dans ses bases de données dont vous trouverez ci-dessous la liste.
| Société de Gestion | Part | ISIN |
|---|---|---|
| Amiral Gestion | Sextant PME A | FR0010547869 |
| Amiral Gestion | Sextant PME I | FR0011171412 |
| Amplégest | Amplégest PME AC | FR0011631050 |
| Amplégest | Amplégest PME IC | FR0011631076 |
| Amundi | Amundi Actions PME | FR0011556828 |
| AXA Funds Management S.A. | AXA WF Frm Europe Microcap AC EUR | LU0212992860 |
| AXA Funds Management S.A. | AXA WF Frm Europe Microcap FC EUR | LU0212993595 |
| CamGestion | BNP Paribas Actions PME CamG MCap I | FR0011011261 |
| CamGestion | BNP Paribas Actions PME CamG MCap O | FR0011628288 |
| CamGestion | BNP Paribas Actions PME P | FR0011693100 |
| CM-CIC Asset Management | Union PME ETI Actions C | FR0011631019 |
| CM-CIC Asset Management | Union PME-ETI Diversifié C | FR0011635291 |
| CM-CIC Asset Management | Union PME-ETI Diversifié D | FR0011635309 |
| DNCA Finance | DNCA PME C | FR0011637057 |
| DNCA Finance | DNCA PME I | FR0011637065 |
| Dorval Finance | Dorval Manageurs Small Cap Euro C | FR0011645621 |
| Dorval Finance | Dorval Manageurs Small Cap Euro I | FR0011645639 |
| Erasmus Gestion | FCP Mon PEA PME I | FR0011640895 |
| Erasmus Gestion | FCP Mon PEA PME R | FR0011640887 |
| Financière Arbevel | Pluvalca Initiatives PME A | FR0011315696 |
| Financière de l’Echiquier | Echiquier Entrepreneurs | FR0011558246 |
| Financière de l’Echiquier | Echiquier Excelsior | FR0010106500 |
| KBL Richelieu Banque Privée | KBL Richelieu Medium Companies | FR0011689330 |
| Lazard Frères Gestion | Investissement PME A A/I | FR0011637156 |
| Lazard Frères Gestion | Investissement PME M A/I | FR0011637180 |
| Lazard Frères Gestion | Investissement PME R A/I | FR0011637164 |
| Mandarine Gestion | Mandarine PME R | FR0011640945 |
| Oddo Asset Management | Oddo Active Smaller Companies CI | FR0011606276 |
| Oddo Asset Management | Oddo Active Smaller Companies CR | FR0011606268 |
| Palatine Asset Management | Palatine France Small Cap | FR0000978439 |
| Portzamparc | Portzamparc PME | FR0000989543 |
| Sunny Asset Management | Sunny Managers F | FR0010922963 |
| Sycomore Asset Management | Sycomore Sélection PME I | FR0011707470 |
| Sycomore Asset Management | Sycomore Sélection PME R | FR0011707488 |
| Sycomore Asset Management | Sycomore Sélection PME X | FR0010354605 |
| Talence Gestion | Talence Sélection PME AC | FR0011653500 |
| Tocqueville Finance | Tocqueville PME I | FR0011608447 |
| Tocqueville Finance | Tocqueville PME P | FR0011608421 |
| Tocqueville Finance | Tocqueville PME R | FR0011608439 |
Ce nombre augmente quotidiennement en ce moment.
Attention, un fonds ne peut être considéré comme éligible à ce dispositif PEA-PME qu’une fois qu’il a été agréé et que son prospectus précise cette éligibilité au PEA-PME.
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