FranceTransactions.com
Développée en BtoC sous la marque Grisbee, la plateforme de gestion de patrimoine est désormais disponible en marque blanche et en API. Objectif : équiper les professionnels du secteur afin de devenir l’acteur de référence de la gestion de patrimoine en ligne d’ici 2023.
Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)gestion de patrimoineGrisbee
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leLucya CNP est le nouveau contrat d’assurance vie exclusivement distribué par Lucya, assuré par CNP Assurances, accessible à partir de 500 euros seulement, sans frais sur les versements, avec des frais de gestion annuels de seulement 0.30% sur les unités de compte, dont des ETF éligibles. Aucuns frais de transaction sur les ETF, c’est un cas rare sur le marché. Gestion pilotée à seulement 0.55% de frais de gestion tout inclus. Près de 1.200 supports d’investissements proposés, Lucya CNP est le contrat d’assurance vie à détenir en 2026. Bonus de rendement allant jusqu’à +2.70% en 2026 et 2027, sous conditions.
Grisbee est une plateforme de gestion de patrimoine en ligne unique sur le marché, lancée en 2016. Avec Grisbee, les épargnants suivent l’ensemble de leur patrimoine en temps réel et bénéficient d’un diagnostic et de conseils personnalisés en matière de diversification, de fiscalité, de préparation de la retraite...
Les conseillers de Grisbee accompagnent leurs clients dans les meilleures conditions. En effet, ils partagent la même interface que leurs clients et utilisent un CRM dédié, s’appuyant sur les nombreuses données collectées. Ils ont une vision à 360° de la situation de leurs clients et gagnent un temps précieux en matière de back-office et de réglementation. Ils peuvent ainsi se concentrer sur leur valeur ajoutée : le conseil.
Fort de plus de 160.000 utilisateurs, Grisbee a collecté depuis 2016 plus de 100 millions de données et analysé plus de 6 milliards d’euros d’actifs.
Ces dernières années, incité par les nouveaux usages, des marges sous pression et des contraintes réglementaires florissantes, le secteur de la gestion de patrimoine s’est engagé dans une transformation numérique à marche forcée.
Sollicités par de nombreux acteurs, les fondateurs de Grisbee ont donc décidé de mettre leur technologie à disposition des professionnels de la gestion de patrimoine : conseillers en investissements financiers, banques de réseaux, banques privées ou encore banques en ligne.
Disponible en marque blanche (sous la marque du partenaire) et en API, la plateforme est totalement paramétrable, afin que chaque acteur puisse mettre à disposition de ses conseillers et / ou clients les fonctionnalités qui l’intéressent : agrégation du patrimoine, moteurs de recommandation, parcours de souscription en ligne...
"Avec notre offre, la gestion de patrimoine entre dans l’ère du Wealh As A Service, le SAAS appliqué à la gestion de patrimoine", explique Maxime Camus, cofondateur et Président de Grisbee. "Chaque partenaire peut utiliser les briques qui l’intéressent, en fonction de son positionnement. Un réseau bancaire avec lequel nous démarrons va ainsi proposer dès septembre l’ensemble de notre plateforme à sa clientèle patrimoniale, tandis qu’un acteur de l’immobilier va utiliser notre parcours de souscription en ligne dédié aux SCPI. Nous apportons une solution nouvelle génération, à la main des acteurs de la gestion de patrimoine, pour le plus grand bénéfice des épargnants !"
Avec cette nouvelle offre, la société souhaite équiper plus de 2 millions d’utilisateurs finaux d’ici 2023.
| Assurance-Vie (contrats) | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| GRISBEE VIE | SURAVENIR OPPORTUNITES, taux 2024 : de 2.500% à 4,00 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. SURAVENIR RENDEMENT: 2.200% (2024) | 0.00 % | SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600% SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 1 000,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Lucya by AXA (AXA FRANCE VIE) Jusqu'à 250€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Digital Vie Prime (SURAVENIR) Jusqu'à 1 000€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Yomoni Vie (SURAVENIR) Jusqu'à Jusqu'à 1500 euros offerts avec le code YOMONIPILOTE pour toute 1ere souscription à une assurance-vie jusqu'au 30/06/2026. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
Contrat d'assurance-vie Grisbee Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par GRISBEE. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : SURAVENIR (...)
Avis, Rendements, Frais, Bonus
La Fintech Grisbee, lancée fin 2016, a passé le cap des 10 millions d’euros d’encours sous gestion en 9 mois.
Suravenir, filiale d’assurance-vie et de prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa, et Grisbee, coach financier nouvelle génération, enrichissent le contrat Grisbee Vie, contrat d’assurance-vie en ligne, en (...)
Grisbee, dont la croissance rapide continue de s’accélérer, franchit un nouveau cap en passant la barre des 100 millions d’euros d’encours sous gestion ! Grisbee conseille aujourd’hui plus de 2 000 (...)
L’UNEP, plateforme de distribution d’assurance-vie et de fonds immobiliers, annonce le lancement de Focus SCPI by UNEP, un nouvel outil ayant pour vocation à construire des portefeuilles de SCPI, (...)
La 29ème édition de la convention Patrimonia aura lieu du 29 au 30 septembre 2022. Le rendez-vous phare des professionnels de la gestion de patrimoine se tiendra au Centre des Congrès de Lyon, sur (...)
Les épargnants ne souhaitant pas répondre aux questions nécessaires à la détermination de leur profil d’investisseur ne peuvent pas, selon la réglementation, recevoir de conseils pour leurs placements (...)
Comme attendu, le déficit de la Sécu est de nouveau en forte hausse en 2025, à près de 21,6 milliards d’euros.
Les pistes pour économiser sur ses frais de carburants sont nombreux sur la toile : partager sa voiture, réduire ses déplacements, passer à la consommation de super éthanol, etc. Mais cela ne résout (...)
L’industrie financière se frotte les mains. Avec les ETF, jamais les frais de gestion n’ont autant rapporté de bénéfices, en si peu de temps.
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
2001-2026 — FranceTransactions.com © Mon Epargne Online